“Diện cấm cho vay” vẫn... được vay

Mới đây, tại chi nhánh Đông Anh (Hà Nội), những “chuyện lạ” về tín dụng như “phong trào” cho người nhà vay tiền, cho vay đảo nợ thành nợ xấu... lại được phát giác.

 

Đơn tố cáo và các văn bản giải trình sai phạm.

Chuyện lạ này được chính Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam “tìm thấy” dựa trên những tố cáo của một cán bộ thuộc Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT Đông Anh. Trong đó, đáng chú ý là các vi phạm của chính giám đốc và phó giám đốc chi nhánh này.

 

Tại bản kết luận số 5088/ NHNo-KTKT của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam khẳng định bà Bùi Thị Trọng, là vợ ông Trịnh Xuân Đông (đương nhiệm Giám đốc Ngân hàng NN&PTNT chinh nhánh Đông Anh) năm 2008 là khách hàng vay tiền tại đây. Không chỉ có vợ giám đốc ngân hàng được hưởng lộc chồng, ông Nghiêm Quang Hùng, chồng bà Nguyễn Thị Ánh - Phó giám đốc chi nhánh này cũng được giải quyết vay tiền. Trong khi đó, theo quy định của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam, hai khách hàng nói trên thuộc diện “cấm cho vay”.

Cũng trong kết luận kiểm tra nêu trên, Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam cho biết vì ông Đông và bà Ánh làm trái quy định nên một số cán bộ thuộc chi nhánh Đông Anh cũng “noi gương” cho nhiều người nhà của mình vay tiền. Sự việc có thể rơi vào im lặng nếu như không có phát giác về các gian lận khác trong các hợp đồng tín dụng trái quy định cho người nhà của các lãnh đạo nêu trên.

Chưa hết, năm 2008, do biến động lãi suất nên các khách hàng vay tiền của ngân hàng đều được điều chỉnh tăng mức lãi. Nhưng các cáo giác cho thấy không chỉ được vay trái quy định, cả hai khách hàng là vợ ông giám đốc và chồng bà phó giám đốc Chi nhánh Đông Anh đều không bị điều chỉnh lãi suất. Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam đã tiến hành kiểm tra và cho rằng có sự việc này.

Theo lời ông Giám đốc chi nhánh Đông Anh Trịnh Xuân Đông, dư nợ cho vay “tam nông” của chi nhánh ở xã cao nhất là 30 tỷ đồng, ở xã thấp nhất thì không thống kê vì ít quá. Thế nhưng, có doanh nghiệp lại được duyệt cho vay cũng với con số lên tới 30 tỷ đồng. Đáng lo ngại là bây giờ, số nợ ấy đều bị xếp vào nợ xấu. Để khắc phục, đối phó, có khoản vay đã được tiến hành cho vay đảo nợ.

 

Sau khi tiến hành kiểm tra, đoàn kiểm tra của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam kết luận: “Việc cho vay đối với Công ty TNHH Lộc Phú Gia vào các ngày 22, 23,24 tháng 7 năm 2008 là đảo nợ”. Cụ thể, Công ty TNHH Lộc Phú Gia đến cuối tháng 9/2008 có mức tổng dư nợ trên 30 tỷ đồng. Qua kiểm tra cho thấy doanh nghiệp này thiếu vật tư đảm bảo nhưng vẫn được cho vay.

 

Trước ngày 22/7/2008, đơn vị đang có nợ quá hạn song ngày 22/7/2008 chi nhánh Đông Anh vẫn cho công ty này vay 5 tỷ đồng, chuyển vào tài khoản của Công ty thương mại Thăng Long. Sang ngày hôm sau, Công ty Thăng Long rút 5 tỷ tiền mặt từ khoản tiền gửi nộp vào tài khoản tiền gửi của Công ty Lộc Phú Gia. Cùng ngày, công ty Lộc Phú Gia được chi nhánh cho vay 4 tỷ đồng chuyển vào tài khoản của công ty Thăng Long. Ngày 24/7/2008, công ty Thăng Long rút ra 4 tỷ đồng này để trả nợ ngân hàng. Cả người rút tiền và nộp tiền đều mang tên... Đỗ Thị Diệp.

Bên cạnh đó, kiểm tra các hồ sơ vay vốn của một số doanh nghiệp hiện vẫn là khách hàng của chi nhánh Đông Anh đã cho thấy nhiều vi phạm trong công tác tín dụng. Dự án vẫn được cho vay cho dù có ý kiến băn khoăn về nguồn đầu tư, tài sản đảm bảo, hiệu quả dự án khó xác định... và kết quả là nhiều khoản nợ bây giờ đã được chuyển thành nợ xấu.

Thường trực huyện ủy huyện Đông Anh và cơ quan điều tra của huyện này đã phải vào cuộc để làm rõ sự việc. Hiện tại, các kết luận của công an huyện Đông Anh cũng đã chỉ rõ một số vi phạm liên quan đến cá nhân tại chi nhánh ngân hàng NN&PTNT Đông Anh.