Cho vay tiền không thế chấp để lừa đảo các tiểu thương
GiadinhNet - Công an huyện Tam Đảo, tỉnh Vĩnh Phúc vừa bắt tạm giam đối tượng Trương Văn Nghị (30 tuổi, trú tại xã Định Trung, thành phố Vĩnh Yên, tỉnh Vĩnh Phúc) nguyên là nhân viên tín dụng của một công ty tài chính thuộc ngân hàng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, Công an huyện Tam Đảo nhận được đơn trình báo của chị Nguyễn Thị Sang (42 tuổi, trú tại xã Đại Đình, huyện Tam Đảo: Ngày 2.3, chị có thấy một số tờ quảng cáo với nội dung cho vay lãi suất thấp, không cần thế chấp dùng cho mọi đối tượng, dưới tờ quảng cáo.
Đang có nhu cầu vay vốn, Chị Sang và được một nam thanh niên hẹn đến nhà để hướng dẫn làm thủ tục. Sau đó, Trương Văn Nghị đến nhà chị Sang, tự giới thiệu là nhân viên của một ngân hàng thương mại cổ phần để làm thủ tục vay tiền.
Sau khi làm thủ tục xong, Nghị đã yêu cầu chị Sang phải chi 5 triệu đồng để làm chi phí vay tiền. Đến ngày 19.3, Nghị liên lạc với chị Sang, nói hồ sơ trục trặc và yêu cầu chị Sang chuyển thêm 3 triệu đồng. Sau gần nửa tháng, thấy sốt ruột, ngày 1.4, chị Sang gọi điện cho Nghị thì Nghị trả lời hồ sơ có trục trặc, yêu cầu nộp tiếp 2 triệu đồng.
Cảm thấy có điều gì đó bất thường, ngày 3.4, chị Sang cùng người nhà hẹn Nghị đưa tiền tại khu vực xã Hợp Châu. Khi đến địa điểm đã hẹn, Nghị thấy có người nhà đi cùng nên đã phóng xe bỏ trốn. Qua điều tra xác minh, ngày 22.4, Công an huyện Tam Đảo đã ra lệnh bắt khẩn cấp Trương Văn Nghị để điều tra xử lý.

Đối tượng Trương Văn Nghị tại cơ quan công an
Tại cơ quan công an, Trương Văn Nghị khai nhận là nhân viên tín dụng một công ty tài chính thuộc ngân hàng từ tháng 1.2015 đến 3.2016. Quá trình làm việc trong công ty này giúp Nghị có những kiến thức về việc cho vay tín dụng. Kèm theo đó y cũng có trong tay một số hồ sơ, tài liệu.
Lợi dụng điều đó, Trương Văn Nghị tiến hành in ấn và phát tờ rơi đến các sạp trong chợ để dụ các tiểu thương có nhu cầu vay vốn. Mỗi khi tiếp xúc, Nghị mặc đồng phục ngân hàng, đeo thẻ, tư vấn rất nhiệt tình về các chương trình vay. Sau đó, đề nghị khách hàng đưa trước một khoản chi phí từ 3 - 5 triệu đồng tiền “trà nước” để hoàn thành hồ sơ suôn sẻ. Tin tưởng, nhiều người dân đã giao tiền ngay. Sau khi nhận được tiền, Nghị liền bỏ trốn.
Với chiêu thức tương tự, Nghị cũng đã lừa trót lọt 5 triệu đồng của chị Lê Thị Bích Hợi, 36 tuổi, trú ở xã Hồ Sơn, huyện Tam Đảo và chị Hạnh, 45 tuổi, trú tại xã Thanh Trù, thành phố Vĩnh Yên.
Theo Thượng úy Hoàng Trọng Lịch, Phó Đội trưởng Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an huyện Tam Đảo cho biết: "Đối tượng Nghị đã từng có tiền án về tội trộm cắp tài sản và tiền sự về sử dụng trái phép chất ma túy. Sau khi nghỉ làm tại công ty tài chính, Nghị vẫn còn trong tay các bộ hồ sơ, thẻ nhân viên của Công ty đồng thời am hiểu về những thủ tục, chính sách cho vay tín chấp nên đã tiến hành lừa đảo những người dân nhẹ dạ cả tin".
Để tránh bị lừa đảo, trước khi vay vốn người dân cần tìm hiểu kỹ, đồng thời nên đến làm thủ tục tại trụ sở của các công ty có uy tín.
Theo Vụ Chính sách tiền tệ (Ngân hàng Nhà nước), tổng dư nợ cho vay tiêu dùng đến tháng 9/2015 tăng mạnh 31,49% so với thời điểm 31/12/2014, chiếm tỷ trọng 8,02% so với tổng dư nợ tín dụng toàn hệ thống,
Hoạt động cho vay tiêu dùng của các tổ chức tín dụng về cơ bản đã đáp ứng tốt nhu cầu của người dân, làm tăng khả năng tiếp cận tài chính, góp phần kích thích tiêu dùng, từ đó hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.
Tuy nhiên, do phát triển chưa lâu, hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam thời gian qua đã bộc lộ một số tồn tại.
Với đặc thù hoạt động, các công ty tài chính buộc phải áp dụng mức lãi suất tương xứng. Hiện lãi suất cho vay tiêu dùng của các công ty tài chính (cả trong nước và nước ngoài) phổ biến khoảng 20-30%/năm, cao hơn so với mức lãi suất cho vay sản xuất kinh doanh của các ngân hàng thương mại (khoảng 10-13%/năm).
Đây cũng là vấn đề đặt ra đối với nhận thức của người vay tiêu dùng, khi họ buộc phải hiểu rõ tất cả mọi vấn đề liên quan đến dịch vụ vay tiêu dùng của các công ty tài chính.
Ngọc Chung (th)/Báo Gia đình & Xã hội

Bắt 2 đối tượng buôn bán gần 1,5 tấn pháo nổ
Pháp luật - 3 giờ trướcGĐXH - Trong quá trình vây bắt, các đối tượng chống trả quyết liệt hòng bỏ trốn. Tuy nhiên, lực lượng chức năng bắt giữ thành công, di lý các đối tượng buôn bán gần 1,5 tấn pháo về trụ sở.

Khám xét nơi ở của Hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên
Pháp luật - 3 giờ trướcLực lượng chức năng khám xét nơi ở của Hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên sau khi cô bị khởi tố, bắt giam về hành vi “Lừa dối khách hàng”.

Bắt hai đối tượng mua bán ma túy ở Sơn La về Nam Định tiêu thụ
Pháp luật - 3 giờ trướcGĐXH - Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Công an tỉnh Nam Định, cho biết đơn vị này vừa ra quyết định tạm giữ hình sự đối với 2 đối tượng trong đường dây mua bán trái phép chất ma túy từ Sơn La về Nam Định tiêu thụ.

Nguyễn Thúc Thùy Tiên khai gì tại cơ quan công an?
Pháp luật - 8 giờ trướcGĐXH - Hoa hậu Thùy Tiên thừa nhận: "Là người nổi tiếng thì trách nhiệm của mình sẽ rất là lớn, mọi người sẽ vì mình mà mua sản phẩm rất nhiều...".

Hoa hậu Thùy Tiên có thể đối mặt hình phạt 5 năm tù
Pháp luật - 12 giờ trướcGĐXH - Theo luật sư, với tội danh đang bị khởi tố, Hoa hậu Thùy Tiên có thể đối mặt với hình phạt tới 5 năm tù. Tất cả số tiền thu lợi bất chính sẽ bị tịch thu và sung công quỹ.

Bắt các đối tượng gây án đang bỏ trốn và trộm cắp cáp quang trên cao tốc
Xã hội - 20 giờ trướcCục Cảnh sát Giao thông ngày 19/5 cho biết đơn vị chức năng vừa bắt giữ nghi can trộm cắp dây điện và cáp quang trên tuyến cao tốc TP Hồ Chí Minh - Long Thành - Dầu Giây.

Đã bắt được nghi phạm sát hại Tổ trưởng an ninh trật tự cơ sở ở Sơn La
Xã hội - 20 giờ trướcCông an tỉnh Sơn La đã bắt giữ nghi phạm Tòng Văn Vương (SN 2005, trú tại xã Pi Toong, huyện Mường La) vì liên quan trực tiếp đến vụ sát hại Tổ trưởng an ninh trật tự cơ sở.

Hoa hậu Thùy Tiên 'đút túi' gần 7 tỷ đồng nhờ bán kẹo Kera
Xã hội - 21 giờ trướcCơ quan công an xác định, Công ty Chị Em Rọt bán được hơn 135.000 hộp kẹo Kera, thu được gần 18 tỷ đồng, hoa hậu Thuỳ Tiên được trả hoa hồng gần 7 tỷ đồng.

Hà Nội: Kịp thời khống chế đối tượng nghi 'ngáo đá' hành hung người đi đường
Xã hội - 21 giờ trướcCảnh sát giao thông (CSGT) Hà Nội đã kịp thời khống chế đối tượng nghi "ngáo đá" có hành vi manh động, tấn công người đi đường tại phố Lê Trọng Tấn.

Khởi tố Hoa hậu Nguyễn Thúc Thùy Tiên và một số đối tượng trong Công ty CP Asia Life
Pháp luật - 22 giờ trướcGĐXH - Hoa hậu Hòa bình Quốc tế năm 2021, Nguyễn Thúc Thùy Tiên bị khởi tố, bắt tạm giam với vai trò đồng phạm với các bị can thuộc Công ty CP Tập đoàn Chị Em Rọt. Bên cạnh đó, cơ quan công an cũng khởi tố bị can đối với 04 đối tượng là lãnh đạo trong Công ty CP Asia Life.

Hoa hậu Thùy Tiên có thể đối mặt hình phạt 5 năm tù
Pháp luậtGĐXH - Theo luật sư, với tội danh đang bị khởi tố, Hoa hậu Thùy Tiên có thể đối mặt với hình phạt tới 5 năm tù. Tất cả số tiền thu lợi bất chính sẽ bị tịch thu và sung công quỹ.