Cho vay tiền không thế chấp để lừa đảo các tiểu thương
GiadinhNet - Công an huyện Tam Đảo, tỉnh Vĩnh Phúc vừa bắt tạm giam đối tượng Trương Văn Nghị (30 tuổi, trú tại xã Định Trung, thành phố Vĩnh Yên, tỉnh Vĩnh Phúc) nguyên là nhân viên tín dụng của một công ty tài chính thuộc ngân hàng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, Công an huyện Tam Đảo nhận được đơn trình báo của chị Nguyễn Thị Sang (42 tuổi, trú tại xã Đại Đình, huyện Tam Đảo: Ngày 2.3, chị có thấy một số tờ quảng cáo với nội dung cho vay lãi suất thấp, không cần thế chấp dùng cho mọi đối tượng, dưới tờ quảng cáo.
Đang có nhu cầu vay vốn, Chị Sang và được một nam thanh niên hẹn đến nhà để hướng dẫn làm thủ tục. Sau đó, Trương Văn Nghị đến nhà chị Sang, tự giới thiệu là nhân viên của một ngân hàng thương mại cổ phần để làm thủ tục vay tiền.
Sau khi làm thủ tục xong, Nghị đã yêu cầu chị Sang phải chi 5 triệu đồng để làm chi phí vay tiền. Đến ngày 19.3, Nghị liên lạc với chị Sang, nói hồ sơ trục trặc và yêu cầu chị Sang chuyển thêm 3 triệu đồng. Sau gần nửa tháng, thấy sốt ruột, ngày 1.4, chị Sang gọi điện cho Nghị thì Nghị trả lời hồ sơ có trục trặc, yêu cầu nộp tiếp 2 triệu đồng.
Cảm thấy có điều gì đó bất thường, ngày 3.4, chị Sang cùng người nhà hẹn Nghị đưa tiền tại khu vực xã Hợp Châu. Khi đến địa điểm đã hẹn, Nghị thấy có người nhà đi cùng nên đã phóng xe bỏ trốn. Qua điều tra xác minh, ngày 22.4, Công an huyện Tam Đảo đã ra lệnh bắt khẩn cấp Trương Văn Nghị để điều tra xử lý.

Đối tượng Trương Văn Nghị tại cơ quan công an
Tại cơ quan công an, Trương Văn Nghị khai nhận là nhân viên tín dụng một công ty tài chính thuộc ngân hàng từ tháng 1.2015 đến 3.2016. Quá trình làm việc trong công ty này giúp Nghị có những kiến thức về việc cho vay tín dụng. Kèm theo đó y cũng có trong tay một số hồ sơ, tài liệu.
Lợi dụng điều đó, Trương Văn Nghị tiến hành in ấn và phát tờ rơi đến các sạp trong chợ để dụ các tiểu thương có nhu cầu vay vốn. Mỗi khi tiếp xúc, Nghị mặc đồng phục ngân hàng, đeo thẻ, tư vấn rất nhiệt tình về các chương trình vay. Sau đó, đề nghị khách hàng đưa trước một khoản chi phí từ 3 - 5 triệu đồng tiền “trà nước” để hoàn thành hồ sơ suôn sẻ. Tin tưởng, nhiều người dân đã giao tiền ngay. Sau khi nhận được tiền, Nghị liền bỏ trốn.
Với chiêu thức tương tự, Nghị cũng đã lừa trót lọt 5 triệu đồng của chị Lê Thị Bích Hợi, 36 tuổi, trú ở xã Hồ Sơn, huyện Tam Đảo và chị Hạnh, 45 tuổi, trú tại xã Thanh Trù, thành phố Vĩnh Yên.
Theo Thượng úy Hoàng Trọng Lịch, Phó Đội trưởng Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an huyện Tam Đảo cho biết: "Đối tượng Nghị đã từng có tiền án về tội trộm cắp tài sản và tiền sự về sử dụng trái phép chất ma túy. Sau khi nghỉ làm tại công ty tài chính, Nghị vẫn còn trong tay các bộ hồ sơ, thẻ nhân viên của Công ty đồng thời am hiểu về những thủ tục, chính sách cho vay tín chấp nên đã tiến hành lừa đảo những người dân nhẹ dạ cả tin".
Để tránh bị lừa đảo, trước khi vay vốn người dân cần tìm hiểu kỹ, đồng thời nên đến làm thủ tục tại trụ sở của các công ty có uy tín.
Theo Vụ Chính sách tiền tệ (Ngân hàng Nhà nước), tổng dư nợ cho vay tiêu dùng đến tháng 9/2015 tăng mạnh 31,49% so với thời điểm 31/12/2014, chiếm tỷ trọng 8,02% so với tổng dư nợ tín dụng toàn hệ thống,
Hoạt động cho vay tiêu dùng của các tổ chức tín dụng về cơ bản đã đáp ứng tốt nhu cầu của người dân, làm tăng khả năng tiếp cận tài chính, góp phần kích thích tiêu dùng, từ đó hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.
Tuy nhiên, do phát triển chưa lâu, hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam thời gian qua đã bộc lộ một số tồn tại.
Với đặc thù hoạt động, các công ty tài chính buộc phải áp dụng mức lãi suất tương xứng. Hiện lãi suất cho vay tiêu dùng của các công ty tài chính (cả trong nước và nước ngoài) phổ biến khoảng 20-30%/năm, cao hơn so với mức lãi suất cho vay sản xuất kinh doanh của các ngân hàng thương mại (khoảng 10-13%/năm).
Đây cũng là vấn đề đặt ra đối với nhận thức của người vay tiêu dùng, khi họ buộc phải hiểu rõ tất cả mọi vấn đề liên quan đến dịch vụ vay tiêu dùng của các công ty tài chính.
Ngọc Chung (th)/Báo Gia đình & Xã hội

13 phút giáp mặt kẻ buôn ma túy Bùi Đình Khánh của tài xế taxi
Pháp luật - 29 phút trướcTài xế Q cho biết, Bùi Đình Khánh lên xe liên tục hối thúc anh đi nhanh, đối tượng này cũng liên tục ngó ngang, ngó dọc trên suốt quãng đường đi.

Cựu Đại úy công an cầm đầu đường dây buôn lậu hơn 200 tỷ đồng lãnh 12 năm tù
Pháp luật - 37 phút trướcCựu Đại úy công an Hoàng Duy Tiến cầm đầu đường dây buôn lậu hơn 200 tỷ đồng, sử dụng hàng chục công ty “ma” để nhập lậu hơn 1.200 container hàng hóa lãnh 12 năm tù.

Truy thăng quân hàm cho chiến sĩ công an Quảng Ninh hy sinh khi làm nhiệm vụ
Pháp luật - 4 giờ trướcGĐXH - Bộ trưởng Bộ Công an đã ký Quyết định truy thăng cấp bậc hàm lên Thiếu tá với Thượng úy Nguyễn Đăng Khải - người hy sinh khi vây bắt tội phạm ma túy ở Quảng Ninh.

Vụ mua bán ma túy ở Quảng Ninh: Nhân chứng kể giây phút đối tượng buôn ma túy bỏ xe, tẩu thoát
Pháp luật - 5 giờ trướcGĐXH - Ông D.V.V (trú tại TP Hạ Long) kể lại, vợ chồng ông đang ngủ thì một chiếc xe ô tô bán tải màu trắng đỗ ngay trước cổng nhà. Sau đó, một bóng người đàn ông mặc áo màu đỏ từ trong xe chạy ra ngoài hướng về Bệnh viện Sản nhi Hạ Long để bắt xe.

Vụ bắt ma túy ở Quảng Ninh: 'Vỏ bọc' của Bùi Đình Khánh qua lời kể hàng xóm
Pháp luật - 5 giờ trướcKhi thông tin Bùi Đình Khánh bị Công an tỉnh Quảng Ninh truy nã vì liên quan đến một đường dây ma túy vừa bị triệt phá, hàng xóm của đối tượng đã chia sẻ nhiều điều bất ngờ.

Quảng Ninh: Truy nã đối tượng Bùi Đình Khánh về tội mua bán trái phép chất ma túy
Pháp luật - 10 giờ trướcGĐXH - Công an tỉnh Quảng Ninh đã ra quyết định truy nã Bùi Đình Khánh, đối tượng trong vụ án mua bán trái phép chất ma túy trên địa bàn.

Khởi tố tài xế đỗ xe giữa đường gây tại nạn chết người
Pháp luật - 11 giờ trướcGĐXH - Tài xế đỗ xe không đúng quy định, không bật tín hiệu và đặt biển cảnh báo khiến 1 người đi xe máy đâm từ phía sau dẫn tử vong.

Quảng Ninh: Đối tượng ma tuý dùng súng AK chống trả quyết liệt, một thượng uý công an anh dũng hy sinh
Pháp luật - 11 giờ trướcTrong quá trình đấu tranh, triệt phá chuyên án ma túy đặc biệt nghiêm trọng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh, Thượng úy Nguyễn Đăng Khải, cán bộ Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an tỉnh Quảng Ninh đã anh dũng hy sinh.

Vụ đường dây sản xuất thuốc giả quy mô toàn quốc: Chân dung kẻ cầm đầu
Pháp luật - 12 giờ trướcTại cơ quan công an, Nguyễn Tiến Đạt, một trong những kẻ cầm đầu đường dây sản xuất thuốc giả quy mô toàn quốc, đã thừa nhận hành vi phạm tội

Xử phạt chủ fanpage 'Cô giáo Hương' đăng clip đánh bạc để câu view
Pháp luật - 13 giờ trướcChủ fanpage “Cô giáo Hương” và “Lan Hương Nguyễn” bị Công an Hà Nội xử phạt vì đăng tải video clip có nội dung đánh bạc nhằm tăng tương tác để bán hàng.

Lừa thi chứng chỉ IELTS, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng
Pháp luậtGĐXH - Biết nạn nhân chưa đăng ký thi chứng chỉ IELTS, Vi giới thiệu đăng ký luyện thi và thi IELTS ở Trung tâm Tiếng Anh tại Huế rồi chiếm đoạt tiền.