Hà Nội
23°C / 22-25°C

Đề nghị truy tố băng cho vay nặng lãi qua app do ‘ông trùm’ Ukraine điều hành

Thứ ba, 06:59 18/03/2025 | Pháp luật

Công an TP.HCM đề nghị truy tố 30 bị can trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng Oncredit, do “ông trùm” người Ukraine điều hành từ xa.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM hoàn tất kết luận điều tra bổ sung, đề nghị truy tố Lê Huỳnh Thanh Cang (54 tuổi, ngụ TP.HCM), Tymur Bugaievskyi (35 tuổi, quốc tịch Ukraine) cùng 28 đồng phạm về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Lập hệ sinh thái cho vay nặng lãi

Theo hồ sơ, năm 2019, Lê Huỳnh Thanh Cang quen biết Katerynchyk Roman (39 tuổi, quốc tịch Ukraine) và hỗ trợ Roman tìm hiểu lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.

Sau đó, Roman thành lập ba công ty gồm: Oncredit, Lợi Tín và IXORA, giao Cang quản lý hoạt động cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam dưới sự chỉ đạo của Roman.

Đề nghị truy tố băng cho vay nặng lãi qua app do ‘ông trùm’ Ukraine điều hành - Ảnh 1.

Cảnh sát lấy lời khai Bugaevskiy Tymur (áo vàng).

Tháng 4/2023, Công ty Oncredit bị Công an TP Thủ Đức xử phạt 25 triệu đồng vì kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký. Sau đó, Roman chỉ đạo tạm dừng hoạt động, rời Việt Nam nhưng vẫn duy trì liên lạc với Cang để tái cấu trúc hệ thống.

Theo đó, Cang tìm kiếm nhân sự thân tín thành lập thêm các công ty Lộc Tín, Cactus, Vinex, kết hợp với IXORA để vận hành mô hình khép kín cho vay lãi nặng thông qua ứng dụng Oncredit và hai website Oncredit.vn, Easycash.vn.

Các công ty này hoạt động dưới danh nghĩa pháp nhân độc lập nhưng thực chất nằm trong hệ sinh thái chung, chịu sự giám sát trực tiếp của Roman từ Ukraine và Cang tại Việt Nam. Họ ký kết hợp đồng hợp tác nhằm che giấu bản chất hoạt động cho vay nặng lãi.

Người có nhu cầu vay tiền sẽ tải ứng dụng hoặc truy cập website, điền thông tin cá nhân và cho phép phần mềm truy cập danh bạ điện thoại. Sau khi đăng ký khoản vay, dữ liệu sẽ được hệ thống do Tymur Bugaievskyi lập trình và quản lý đánh giá.

Nếu khách hàng có độ “tín nhiệm” cao, Công ty Lộc Tín (trước đây là Lợi Tín) sẽ thực hiện giải ngân.

Nếu độ tín nhiệm thấp, Tymur sẽ khuyến nghị từ chối hoặc yêu cầu Công ty IXORA gọi điện xác minh thêm thông tin trước khi duyệt khoản vay.

Để hợp thức hóa lãi suất theo quy định của pháp luật Việt Nam, công ty niêm yết lãi suất cố định 0,054%/ngày (19,44%/năm) trên ứng dụng và website. Tuy nhiên, trên thực tế, họ thu thêm nhiều khoản phí như phí tư vấn, phí gia hạn, phí phạt trễ hạn… khiến khách hàng phải trả mức tiền rất cao.

Lãi suất thực tế lên đến 792%/năm

Mức phí không cố định mà tùy thuộc vào số tiền vay, thời hạn vay và thời gian trễ hạn: Khoản vay lần đầu: từ 500.000 đồng đến dưới 4 triệu đồng; nếu vay 500.000 đồng/5 ngày, lãi suất 0%; nếu vay trên 500.000 đồng, lãi suất và phí 1%/ngày (tương đương 365%/năm); khoản vay từ lần thứ hai trở đi: thời hạn 7 - 30 ngày, lãi suất và phí 1,8 - 2,2%/ngày (tương đương 648% - 792%/năm). Lợi nhuận bất chính hàng trăm triệu đồng.

Cơ quan điều tra xác định có 20 khách hàng đã vay tiền qua hệ thống này với 162 hợp đồng vay, tổng số tiền giải ngân là 905,8 triệu đồng. Số tiền thu về hơn 1,1 tỷ đồng, trong đó: Tiền lãi suất theo quy định: 8,1 triệu đồng; số tiền thu lợi bất chính: hơn 260 triệu đồng.

Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Vụ phát hiện thi thể nam thanh niên trên đường ở Khánh Hòa: Bị đồng nghiệp sát hại, mục đích gây phẫn nộ

Vụ phát hiện thi thể nam thanh niên trên đường ở Khánh Hòa: Bị đồng nghiệp sát hại, mục đích gây phẫn nộ

Pháp luật - 1 giờ trước

Hoàng và nạn nhân là đồng nghiệp cùng làm việc tại một công ty ở TP.Nha Trang.

Một công an xã bị thương khi bắt đối tượng tàng trữ ma túy

Một công an xã bị thương khi bắt đối tượng tàng trữ ma túy

Pháp luật - 7 giờ trước

Rạng sáng ngày 19/4, trong quá trình truy bắt đối tượng có hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy trên địa bàn, lực lượng Công an xã Thuận Quý (huyện Hàm Thuận Nam, tỉnh Bình Thuận) đã bị đối tượng chống trả quyết liệt, khiến một cán bộ công an xã bị thương.

Bắt giữ người phụ nữ mang trái phép 4 kg vàng qua cửa khẩu Móng Cái

Bắt giữ người phụ nữ mang trái phép 4 kg vàng qua cửa khẩu Móng Cái

Pháp luật - 14 giờ trước

Đồn Biên phòng cửa khẩu quốc tế Móng Cái (Quảng Ninh) vừa phát hiện, bắt giữ một phụ nữ vận chuyển trái phép 4 kg vàng qua cửa khẩu quốc tế Móng Cái.

Truy tìm 5 người nước ngoài nhập cảnh trái phép vào Quảng Ninh trong đêm khuya

Truy tìm 5 người nước ngoài nhập cảnh trái phép vào Quảng Ninh trong đêm khuya

Pháp luật - 1 ngày trước

GĐXH - Lực lượng chức năng tỉnh Quảng Ninh đang truy tìm 5 người (gồm 1 người Việt Nam và 4 người chưa rõ quốc tịch) đã bỏ trốn sau khi nhập cảnh trái phép vào Việt Nam trong đêm khuya.

Tài xế container kể lại toàn bộ quá trình 80km ngồi cùng Bùi Đình Khánh, hé lộ lý do khi tên tội phạm xin đi nhờ về Hà Nội

Tài xế container kể lại toàn bộ quá trình 80km ngồi cùng Bùi Đình Khánh, hé lộ lý do khi tên tội phạm xin đi nhờ về Hà Nội

Pháp luật - 1 ngày trước

Vừa mở cửa xe gặp tài xế container, Bùi Đình Khánh thản nhiên, bình tĩnh nói lý do vừa uống rượu và xin đi nhờ về Hà Nội.

Mâu thuẫn, 18 đối tượng dùng súng cồn tự chế đuổi nhau trên đường

Mâu thuẫn, 18 đối tượng dùng súng cồn tự chế đuổi nhau trên đường

Pháp luật - 1 ngày trước

GĐXH - Mâu thuẫn, 18 đối tượng của ba nhóm dùng súng cồn tự chế, súng ná, kiếm… rượt đuổi nhau trên đường gây hoang mang cho người dân.

Công an khám nhà Bùi Đình Khánh, thu giữ thêm nhiều bánh heroin

Công an khám nhà Bùi Đình Khánh, thu giữ thêm nhiều bánh heroin

Pháp luật - 1 ngày trước

Khám xét nhà đối tượng Bùi Đình Khánh, Công an tỉnh Quảng Ninh phát hiện thêm 9 bánh heroin, nâng tổng ma túy đã thu giữ lên 25 bánh heroin.

Bùi Đình Khánh khai gì sau khi gây án?

Bùi Đình Khánh khai gì sau khi gây án?

Pháp luật - 1 ngày trước

Sau khi gây án, Khánh bắt xe taxi đến các tỉnh Hải Dương, Hà Nội, Phú Thọ rồi quay lại Hà Nội ra bến xe Nước Ngầm đi xe khách về Thanh Hóa thì bắt giữ.

Xử lý kẻ bình luận Facebook ác ý về chiến sỹ công an hy sinh

Xử lý kẻ bình luận Facebook ác ý về chiến sỹ công an hy sinh

Pháp luật - 1 ngày trước

Bình luận xấu độc về chiến sỹ hy sinh ở Quảng Ninh, L.Đ.C đã bị Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao hoàn thiện hồ sơ để xử lý.

Bùi Đình Khánh bị bắt tại Thanh Hoá

Bùi Đình Khánh bị bắt tại Thanh Hoá

Pháp luật - 1 ngày trước

Công an tỉnh Thanh Hoá phối hợp với các lực lượng nghiệp vụ đã bắt thành công Bùi Đình Khánh (31 tuổi, quê TP Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh) tại TP Thanh Hoá.

Top