Hà Nội
23°C / 22-25°C

Đề nghị truy tố băng cho vay nặng lãi qua app do ‘ông trùm’ Ukraine điều hành

Thứ ba, 06:59 18/03/2025 | Pháp luật

Công an TP.HCM đề nghị truy tố 30 bị can trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng Oncredit, do “ông trùm” người Ukraine điều hành từ xa.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM hoàn tất kết luận điều tra bổ sung, đề nghị truy tố Lê Huỳnh Thanh Cang (54 tuổi, ngụ TP.HCM), Tymur Bugaievskyi (35 tuổi, quốc tịch Ukraine) cùng 28 đồng phạm về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Lập hệ sinh thái cho vay nặng lãi

Theo hồ sơ, năm 2019, Lê Huỳnh Thanh Cang quen biết Katerynchyk Roman (39 tuổi, quốc tịch Ukraine) và hỗ trợ Roman tìm hiểu lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.

Sau đó, Roman thành lập ba công ty gồm: Oncredit, Lợi Tín và IXORA, giao Cang quản lý hoạt động cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam dưới sự chỉ đạo của Roman.

Đề nghị truy tố băng cho vay nặng lãi qua app do ‘ông trùm’ Ukraine điều hành - Ảnh 1.

Cảnh sát lấy lời khai Bugaevskiy Tymur (áo vàng).

Tháng 4/2023, Công ty Oncredit bị Công an TP Thủ Đức xử phạt 25 triệu đồng vì kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký. Sau đó, Roman chỉ đạo tạm dừng hoạt động, rời Việt Nam nhưng vẫn duy trì liên lạc với Cang để tái cấu trúc hệ thống.

Theo đó, Cang tìm kiếm nhân sự thân tín thành lập thêm các công ty Lộc Tín, Cactus, Vinex, kết hợp với IXORA để vận hành mô hình khép kín cho vay lãi nặng thông qua ứng dụng Oncredit và hai website Oncredit.vn, Easycash.vn.

Các công ty này hoạt động dưới danh nghĩa pháp nhân độc lập nhưng thực chất nằm trong hệ sinh thái chung, chịu sự giám sát trực tiếp của Roman từ Ukraine và Cang tại Việt Nam. Họ ký kết hợp đồng hợp tác nhằm che giấu bản chất hoạt động cho vay nặng lãi.

Người có nhu cầu vay tiền sẽ tải ứng dụng hoặc truy cập website, điền thông tin cá nhân và cho phép phần mềm truy cập danh bạ điện thoại. Sau khi đăng ký khoản vay, dữ liệu sẽ được hệ thống do Tymur Bugaievskyi lập trình và quản lý đánh giá.

Nếu khách hàng có độ “tín nhiệm” cao, Công ty Lộc Tín (trước đây là Lợi Tín) sẽ thực hiện giải ngân.

Nếu độ tín nhiệm thấp, Tymur sẽ khuyến nghị từ chối hoặc yêu cầu Công ty IXORA gọi điện xác minh thêm thông tin trước khi duyệt khoản vay.

Để hợp thức hóa lãi suất theo quy định của pháp luật Việt Nam, công ty niêm yết lãi suất cố định 0,054%/ngày (19,44%/năm) trên ứng dụng và website. Tuy nhiên, trên thực tế, họ thu thêm nhiều khoản phí như phí tư vấn, phí gia hạn, phí phạt trễ hạn… khiến khách hàng phải trả mức tiền rất cao.

Lãi suất thực tế lên đến 792%/năm

Mức phí không cố định mà tùy thuộc vào số tiền vay, thời hạn vay và thời gian trễ hạn: Khoản vay lần đầu: từ 500.000 đồng đến dưới 4 triệu đồng; nếu vay 500.000 đồng/5 ngày, lãi suất 0%; nếu vay trên 500.000 đồng, lãi suất và phí 1%/ngày (tương đương 365%/năm); khoản vay từ lần thứ hai trở đi: thời hạn 7 - 30 ngày, lãi suất và phí 1,8 - 2,2%/ngày (tương đương 648% - 792%/năm). Lợi nhuận bất chính hàng trăm triệu đồng.

Cơ quan điều tra xác định có 20 khách hàng đã vay tiền qua hệ thống này với 162 hợp đồng vay, tổng số tiền giải ngân là 905,8 triệu đồng. Số tiền thu về hơn 1,1 tỷ đồng, trong đó: Tiền lãi suất theo quy định: 8,1 triệu đồng; số tiền thu lợi bất chính: hơn 260 triệu đồng.

Bình luận (0)
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Vụ bé gái 4 tuổi bị bạo hành tử vong: Khởi tố người mẹ để điều tra hành vi giết người

Vụ bé gái 4 tuổi bị bạo hành tử vong: Khởi tố người mẹ để điều tra hành vi giết người

Pháp luật - 9 giờ trước

GĐXH - Liên quan vụ bé 4 tuổi bị bạo hành tử vong tại phường Phú Diễn (TP. Hà Nội), đối tượng Bàn Thị Tâm (SN 2006, trú tỉnh Tuyên Quang) mẹ đẻ của bé gái vừa bị khởi tố để điều tra hành vi giết người.

Hà Nội: Khởi tố đối tượng bạo hành bé gái 4 tuổi tử vong về tội giết người

Hà Nội: Khởi tố đối tượng bạo hành bé gái 4 tuổi tử vong về tội giết người

Pháp luật - 14 giờ trước

GĐXH - Liên quan đến vụ bé gái 4 tuổi bị tử vong xảy ra ngày 3/5 tại phường Phú Diễn (TP Hà Nội), Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 1 bị can về tội Giết người.

Bắt giữ, khởi tố 3 đối tượng sản xuất, buôn bán 3 tấn bột ngọt, hạt nêm giả

Bắt giữ, khởi tố 3 đối tượng sản xuất, buôn bán 3 tấn bột ngọt, hạt nêm giả

Pháp luật - 14 giờ trước

GĐXH - Công an Tây Ninh khởi tố 3 đối tượng sản xuất, buôn bán bột ngọt, hạt nêm giả quy mô lớn.

Hà Nội: Xót xa bé gái 4 tuổi bị cha dượng bạo hành tử vong

Hà Nội: Xót xa bé gái 4 tuổi bị cha dượng bạo hành tử vong

Pháp luật - 15 giờ trước

GĐXH - Sau 3 ngày nỗ lực cấp cứu trong tình trạng hôn mê sâu và ngừng tuần hoàn, bé gái 4 tuổi bị bạo hành tại phường Phú Diễn (TP Hà Nội) đã tử vong vào chiều 6/5. Cơ quan chức năng đang khẩn trương điều tra hành vi của người cha dượng hờ và sự thờ ơ của người mẹ đẻ trước thảm kịch này.

Hà Nội: Bắt gọn kẻ trộm 10 chiếc máy ảnh trên phố Hai Bà Trưng sau đó bỏ trốn vào TP.HCM

Hà Nội: Bắt gọn kẻ trộm 10 chiếc máy ảnh trên phố Hai Bà Trưng sau đó bỏ trốn vào TP.HCM

Pháp luật - 17 giờ trước

GĐXH - Lợi dụng đêm tối, Mai Văn Lợi đã đột nhập vào một cửa hàng máy ảnh trên phố Hai Bà Trưng (Hoàn Kiếm), lấy đi 10 chiếc máy ảnh rồi trốn vào TP.HCM tiêu thụ. Sau hơn 10 ngày lẩn trốn, đối tượng đã bị Công an phường Cửa Nam bắt giữ vào ngày 1/5.

Lạng Sơn: Triệt phá tụ điểm đánh bạc “núp bóng” hoạt động dưới vỏ bọc khu vui chơi giải trí, 66 đối tượng bị khởi tố

Lạng Sơn: Triệt phá tụ điểm đánh bạc “núp bóng” hoạt động dưới vỏ bọc khu vui chơi giải trí, 66 đối tượng bị khởi tố

Pháp luật - 20 giờ trước

GĐXH - Công an tỉnh Lạng Sơn vừa triệt phá tụ điểm tổ chức đánh bạc và đánh bạc “núp bóng” hoạt động dưới vỏ bọc khu vui chơi giải trí. 66 đối tượng đã bị khởi tố.

Bắt ‘siêu trộm’ phá két, cuỗm tài sản tiền tỷ ở nhiều địa phương

Bắt ‘siêu trộm’ phá két, cuỗm tài sản tiền tỷ ở nhiều địa phương

Pháp luật - 1 ngày trước

Sau thời gian dài truy vết, trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh bắt giữ được “siêu trộm” cuỗm tài sản trị giá tiền tỷ tại nhiều địa phương.

Hưng Yên: Bắt giữ đối tượng buôn bán ma túy đặc biệt nguy hiểm, sử dụng vũ khí nóng

Hưng Yên: Bắt giữ đối tượng buôn bán ma túy đặc biệt nguy hiểm, sử dụng vũ khí nóng

Pháp luật - 1 ngày trước

GĐXH - Công an tỉnh Hưng Yên đã bắt giữ đối tượng Trương Văn Hải (SN 1974; trú tại tổ dân phố Bần, phường Mỹ Hào, tỉnh Hưng Yên) đặc biệt nguy hiểm, buôn bán ma túy với số lượng lớn. Đặc biệt đối tượng này có nhiều tiền án.

Xử phạt người đàn ông xúc phạm cán bộ trên mạng xã hội

Xử phạt người đàn ông xúc phạm cán bộ trên mạng xã hội

Pháp luật - 1 ngày trước

GĐXH - Lực lượng chức năng Hà Tĩnh vừa xử phạt một trường hợp chia sẻ thông tin sai sự thật, xúc phạm uy tín của cơ quan, tổ chức trên mạng xã hội.

Phẫn nộ lời khai của gã cha dượng trong vụ bé 2 tuổi ở TP.HCM bị bạo hành

Phẫn nộ lời khai của gã cha dượng trong vụ bé 2 tuổi ở TP.HCM bị bạo hành

Pháp luật - 1 ngày trước

GĐXH - Liên quan vụ bé 2 tuổi ở TP.HCM bị bạo hành, cha dượng khai toàn bộ vết thương trên cơ thể cháu bé do người mẹ gây ra. Sau khi bị bạo hành nhiều lần, nạn nhân đa chấn thương nặng, đang điều trị tích cực.

Top