Hoàn tất kết luận điều tra vụ nữ nhân viên ngân hàng ở TP HCM làm liều chiếm đoạt 4,4 tỉ đồng

Ngày 3-1, Cơ quan CSĐT Công an TP HCM cho biết đã hoàn tất kết luận điều tra và chuyển hồ sơ sang VKSND cùng cấp đề nghị truy tố Nguyễn Ngọc Ái Quyên (nguyên giám đốc dịch vụ khách hàng Phòng giao dịch của một ngân hàng ở TP HCM) cùng 5 người khác về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

Riêng Nguyễn Thị Minh Quyên (nguyên là giao dịch viên) bị đề nghị truy tố tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Nguyễn Thị Minh Quyên

Theo kết luận điều tra, khi làm giao dịch viên ở phòng giao dịch, Nguyễn Thị Minh Quyên đã nhiều lần giả chữ ký khách hàng thực hiện các giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm. 

Từ 17-1-2019 đến 19-12-2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Quyên đã tiêu xài cá nhân, không có khả năng khắc phục.

Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Minh Quyên khai cuối năm 2018, Quyên tiếp xúc khách hàng thực hiện các giao dịch mở tài khoản, mở thẻ, nộp tiền mặt, rút tiền mặt, mở sổ tiết kiệm, rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm.

Khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo lại sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có nhu cầu rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. 

Đồng thời, Quyên thường rút tiền dưới 50 triệu đồng để không phải thông qua sự phê duyệt của kiểm soát viên. Tổng cộng Quyên đã thực hiện tổng cộng 38 giao dịch rút tiền (trong đó có 29 giao dịch rút tiền mỗi lần dưới 50 triệu đồng và 9 giao dịch rút tiền mỗi lần trên 50 triệu đồng phải có phê duyệt của kiểm soát viên).