Người phụ nữ bị truy tố, vướng vòng lao lý vì... trả lại 1,7 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm

Người đàn ông chuyển khoản nhầm 130 triệu đồng, người nhận được không trả còn hủy thẻ: Vì sao ngân hàng phải chịu trách nhiệm?

GĐXH - Một người đàn ông đã vô tình chuyển khoản nhầm hơn 130 triệu VND vào tài khoản của một người lạ nhưng không được hoàn trả theo yêu cầu.

Người phụ nữ bị truy tố, vướng vòng lao lý vì trả lại 1,7 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm

Vào tháng 12/2024, chị Vương ở Hàng Châu, Chiết Giang, Trung Quốc, bất ngờ nhận được tin nhắn thông báo biến động số dư từ ngân hàng. Sau khi bấm vào kiểm tra, người phụ nữ này phát hiện tài khoản của mình được cộng thêm 500.000 NDT (hơn 1,7 tỷ đồng) từ một tài khoản xa lạ.

Khi vẫn còn bối rối vì chưa biết người gửi là ai, chị Vương tiếp tục nhận được cuộc gọi từ một đầu số lạ. Đối phương cho biết anh ta là giám đốc tài chính của công ty X, gọi điện cho chị Vương để xin lại 500.000 NDT tiền chuyển khoản nhầm.

"Số tiền đó là của công ty chúng tôi. Kế toán trong lúc chuyển tiền cho đối tác đã ấn nhầm số tài khoản nên số tiền mới được chuyển sang tài khoản của chị. Chị vui lòng cho tôi xin lại tiền".

Theo hướng dẫn của người này, chị Vương đã chuyển trả lại tiền mà không suy nghĩ nhiều. Cứ ngỡ mọi việc sẽ dừng lại ở đây, thế nhưng 2 tháng sau đó, người phụ nữ này nhận được giấy triệu tập của toà án địa phương. Thông tin trên đó cho biết chị Vương bị truy tố về tội hỗ trợ, tiếp tay cho tội phạm lừa đảo.

Hóa ra, người đã gọi điện cho chị Vương chính là kẻ lừa đảo. Đối tượng này đã đánh cắp thông tin danh tính của chị Vương và sử dụng danh tính đó để vay ngân hàng 500.000 NDT. Sau khi số tiền vay được chuyển vào tài khoản của người phụ nữ này, hắn ta đã lấy lại tiền bằng kịch bản chuyển khoản nhầm tiền và nhờ chị Vương trả lại. Người phụ nữ này thật thà làm theo nên đã sập bẫy kẻ xấu.

Cảnh sát cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi

Cảnh sát Trung Quốc cho biết có rất nhiều kịch bản được những kẻ lừa đảo sử dụng để "gài" những đối tượng nhẹ dạ cả tin vào bẫy. Trong đó, kịch bản chuyển tiền nhầm qua tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi khiến nhiều người tin tưởng làm theo.

Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng vì sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, đây cũng là miếng mồi ngon để những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi xấu. Trong trường hợp bị sập bẫy, mọi người nên nhớ bình tĩnh và giữ lại đầy đủ bằng chứng điện tử (chẳng hạn như bản ghi trò chuyện, tin nhắn văn bản, số tài khoản ngân hàng,….) và báo ngay cho cảnh sát địa phương để được hướng dẫn xử lý.