Thâm nhập “chợ” mua bán tiền ảo giữa Hà thành (2): Tỉ phú tiền ảo, con nợ tiền thật
GiadinhNet - Sau thời gian tham gia vào sàn giao dịch tiền ảo, nhiều nhà đầu tư đã bỏ ra rất nhiều tiền bạc mà không có khả năng thu hồi. Truy cập vào hệ thống, chúng tôi cũng không tìm thấy thông tin nào thể hiện yếu tố pháp lý, lợi nhuận của chủ sàn ngoài giới thiệu một số chức năng kinh doanh…

Nguy cơ trắng tay
Như Báo GĐ&XH thông tin, hoạt động kinh doanh đồng tiền Bitcoin (loại tiền tệ kỹ thuật số được trao đổi qua Internet) lan rộng tại Hà Nội trong thời gian gần đây. Với quảng cáo sinh lời cao, những sàn giao dịch điện tử nhanh chóng thu hút sự tham gia của nhiều người, nhất là tầng lớp tri thức.
Theo tìm hiểu của chúng tôi, hoạt động kinh doanh tiền ảo đều có kẻ thắng, người thua. Đây cũng là một trong những nguyên nhân dẫn đến nhiều hiện tượng tiêu cực, nhất là khi người thua thiệt cố gắng tìm cách thu lại nguồn vốn và tài sản bị mất với hình thức ngày càng đa dạng. Trong số này, sự xuất hiện đồng tiền ảo như Bitcoin là những điển hình.
Anh N.C.T (39 tuổi, trú tại quận Cầu Giấy, Hà Nội) cho biết: “Tôi tham gia sàn giao dịch đồng tiền Bitcoin từ tháng 5/2016. Thời điểm đó, tỉ giá trung bình ở mức 10 triệu đồng/Bitcoin, đến tháng 7 vừa qua, tỉ giá đã tăng lên 12 triệu đồng/Bitcoin khiến tôi thấy rất hào hứng. Tôi nghĩ tỉ giá sẽ còn tăng cao nên tôi đã vay tiền đầu tư gần 1 tỉ vào đồng tiền này. Thế nhưng gần đây, chẳng hiểu sao sàn báo lỗi khiến tôi không giao dịch được. Giờ tôi đang hoang mang vì số nợ ngày càng tăng mà tiền đầu tư chẳng thể rút lại được”.
Cùng chung nỗi lo lắng, chị L.V.A (33 tuổi, trú tại quận Thanh Xuân, Hà Nội) bức xúc: “Khi tư vấn cho tôi, các nhân viên của Bitcoin đều khẳng định rằng hệ thống Bitcoin rất chuyên nghiệp, thuận tiện cho việc mua bán. Tuy nhiên gần đây, tôi không nhận được lệnh giao dịch chuyển về trên hệ thống. Khi tôi thắc mắc thì những người lôi kéo tôi tham gia trước đó bảo rằng phải mua thêm Bitcoin để gối lệnh (lúc này một Bitcoin giá khoảng 14 triệu đồng). Tôi đã vay nhiều tiền để đầu tư rồi giờ không còn khả năng về tài chính. Giờ tôi muốn bán lại số Bitcoin còn lại trong tài khoản để thu hồi vốn thì tá hỏa thực tế nhiều người cũng đang cần bán mà chẳng ai muốn mua”.
Vừa nói, chị V.A vừa vào tài khoản giao dịch trên hệ thống máy chủ Bitsun cho chúng tôi xem. Theo quan sát, sàn giao dịch này không rõ danh tính, năng lực tài chính của nhà cái. Trong mọi hoạt động mua bán tiền ảo cũng không thể hiện yếu tố pháp lý, lợi nhuận của chủ sàn ngoài một số thông tin giới thiệu chức năng kinh doanh.
Tối 12/10, chị V.A tiếp tục liên lạc với Nguyễn Trà G và một số người trong nhóm tư vấn hỗ trợ nhà đầu tư BitSun tại Hà Nội, phản ánh việc tài khoản không giao dịch được. Khi chị V.A ngỏ ý muốn bán số Bitcoin còn lại trong tài khoản để “dừng cuộc chơi” thì không lâu sau đó, tài khoản giao dịch của chị V.A bị khóa.
“Để đầu tư vào đây tôi đã phải lấy toàn bộ tiền tiết kiệm của gia đình, giờ tài khoản bị khóa đồng nghĩa với việc tôi mất trắng tiền đầu tư. Thực sự bây giờ tôi rất lo lắng, muốn kiện để đòi lại tiền cũng chẳng biết kiện ai vì việc mua bán đều giao dịch qua mạng Internet chứ không có hóa đơn, chứng từ gì”, chị V.A buồn rầu.
Lộ diện “bánh vẽ”

Trao đổi với PV Báo GĐ&XH về vấn đề trên, ông Nguyễn Như Hòa, chuyên gia trong lĩnh vực kinh doanh Online tại Hà Nội cho biết: “Hoạt động kinh doanh đồng tiền ảo hiện nay theo mạng lưới đa cấp. Nghĩa là lợi nhuận được lấy từ người sau sang túi người trước. Khi người chơi muốn dừng và lấy lại số tiền đã đầu tư là cực kỳ khó. Nhiều sàn cũng lợi dụng tình trạng này để tuyên bố phá sản nhằm “bùng” tiền của khách hàng. Chưa kể, với loại hình kinh doanh này, các “chìa khóa cá nhân” đều nằm trên mạng hay trong ổ cứng máy tính, nếu máy tính hỏng hay tài khoản bị hack thì toàn bộ tiền mất hết”.
“Phải nói rõ rằng với loại hình kinh doanh này, nếu xảy ra tranh chấp thì không có cơ sở pháp lý để phân xử. Vấn đề nguy hiểm lớn nhất là sau khi giao dịch điện tử, người chơi vài lần được trả lãi đúng thời hạn. Khi thấy có lãi nhiều, người chơi tiếp tục vay mượn hay bán tài sản để mua - gửi thêm nhằm kiếm lợi nhuận nhiều hơn. Khi sàn xảy ra sự cố, chỉ có người chơi lãnh hậu quả vì không được pháp luật bảo vệ”, ông Hòa nhấn mạnh.
Tại Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước cũng đã lên tiếng chính thức về việc không công nhận sử dụng tiền ảo Bitcoin và các giao dịch tương tự. Theo đó, Bitcoin là một dạng tiền kỹ thuật số (tiền ảo), không được phát hành bởi Chính phủ hay một tổ chức tài chính, mà được tạo ra và vận hành dựa trên hệ thống các máy tính kết nối mạng Internet ngang hàng. Sự xuất hiện của Bitcoin đã gây nhiều rủi ro cho người sử dụng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng lưu ý, các giao dịch bằng Bitcoin có tính ẩn danh cao nên Bitcoin có thể trở thành công cụ cho tội phạm như rửa tiền, buôn bán ma túy, trốn thuế, giao dịch, thanh toán tài sản phi pháp.
Chuyên gia kinh tế Phan Dũng Khánh thì cho rằng: “Dùng tiền thật để mua tiền ảo, rồi lợi nhuận tăng khi tiền ảo tăng giá và nhận hoa hồng, tiền thưởng khi kêu gọi thêm được người đầu tư cùng chơi... Thực ra là lấy tiền người sau trả hoa hồng cho người trước. Đến khi không cầm cự được thì tất yếu là hệ thống sẽ bị vỡ và người chơi sẽ chịu thiệt đơn, thiệt kép”.
Bên cạnh đó, ông Khánh cho biết: Những người cầm đầu luôn biết rằng cách dễ dàng nhất để lôi kéo mọi người tham gia chơi tiền ảo là đánh vào lòng tham của họ. Với những lời quảng cáo kiểu mật ngọt như “bạn chẳng cần làm gì cũng trở thành người giàu, tâm huyết mang đến sự giàu có cho người dân Việt”, “bạn sẽ giàu lên nhanh chóng mà không hiểu vì sao”… Chưa hết, những kẻ lừa đảo còn trưng ra những hồ sơ, tài khoản ảo mà trong đó số dư luôn ở mức vài tỉ đồng.
“Nếu thực sự tiền ảo đem lại lợi nhuận cao như vậy thì giới kinh doanh tài chính, chứng khoán đã sớm tham gia rồi, chứ không có chuyện thấy kiếm được nhiều tiền dễ dàng như vậy mà họ quay lưng với loại tiền này. Những người hiểu biết thì họ thấy khoản lợi nhuận khủng thực chất chỉ là bánh vẽ mà thôi”, vị chuyên gia này nhấn mạnh.
11 ngày chiếm đoạt hàng tỉ đồng
Cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm công nghệ cao (C50 – Bộ Công an) vừa phối hợp với Công an tỉnh Phú Thọ cùng cơ quan chức năng phá chuyên án website huy động vốn để giao dịch tiền ảo theo mô hình đa cấp vào ngày 3/10.
Trao đổi với PV Báo GĐ&XH, Trung tá Lâm Văn Vinh, Trưởng phòng An ninh Kinh tế (PA81 - Công an tỉnh Phú Thọ) cho biết, qua điều tra xác định, Trần Văn Hạnh (SN 1988, Phú Thọ) thuê Phạm Văn Trường (SN 1987, Quảng Ninh) lập trang web www.gold889.com để thu hút người gửi tiền. Theo đó, người chơi sẽ chi 150.000 đồng để mua mã PIN của trang web và khi chuyển 2,6 triệu đồng, họ sẽ nhận về 4 triệu đồng sau 9 ngày tham gia. Hạnh thừa nhận chủ động đánh sập trang web khi người chơi giảm, không còn đủ tiền để chi trả như đã hứa hẹn. Mới hoạt động được 11 ngày nhưng trang web này đã huy động gần 10 tỉ đồng tiền giao dịch, chiếm đoạt hơn 3 tỉ đồng của nhiều người chơi.
Cao Tuân

Phẫn nộ hình ảnh bé trai bị bố xích chân kéo lê trên đường phố Hải Phòng
Đời sống - 2 giờ trướcHình ảnh một bé trai bị xích chân, kéo lê bằng xe máy trên đường, tay chân bầm tím, chảy máu khiến dư luận phẫn nộ.

Từ tháng 7/2025, người dân coi chừng bị loại khỏi khấu trừ thuế chỉ vì thanh toán sai cách
Đời sống - 3 giờ trướcNghị định 181/2025/NĐ-CP sẽ ảnh hưởng đến việc khấu trừ thuế giá trị gia tăng từ 1/7/2025. Hóa đơn từ 5 triệu đồng yêu cầu thanh toán không dùng tiền mặt. Doanh nghiệp hãy cập nhật quy định này để tránh bị loại chi phí. Đảm bảo bạn không gặp rắc rối trong quyết toán thuế!

Cận cảnh sân vận động quy mô 'khủng' ở Thái Nguyên sắp hoàn thiện
Thời sự - 3 giờ trướcGĐXH - Sau 3 năm thi công, dự án sân vận động Thái Nguyên có tổng mức đầu tư hơn 535 tỷ đồng, với diện tích lên tới trên 15ha, sức chứa 22.000 chỗ ngồi đã hiện hình hài và được trồng cỏ nhìn đẹp mắt.

Loạt trường THPT ở Hà Nội có điểm chuẩn giảm ‘sốc’ năm nay
Giáo dục - 5 giờ trướcNhững năm trước, thí sinh phải đạt trên 7,5 điểm/môn mới có thể trúng tuyển vào trường này. Tuy nhiên, năm nay thí sinh chỉ cần đạt dưới 5 điểm/môn đã có thể đỗ.

Hiện trạng bán đảo hồ Đống Đa hơn 5.600 m2 chuẩn bị được thu hồi để cải tạo cảnh quan
Đời sống - 6 giờ trướcGĐXH - Bán đảo hồ Đống Đa (hồ Hoàng Cầu) rộng hơn 5.600m2 sẽ được TP. Hà Nội thu hồi để chỉnh trang, cải tạo tổng thể cảnh quan, biến nơi đây thành không gian công cộng hiện đại của Thủ đô.

Nữ sinh Hà Nội với ‘cú ăn ba’ thủ khoa chuyên Anh thi lớp 10
Giáo dục - 6 giờ trướcỞ mùa tuyển sinh lớp 10 năm 2025, Hứa Quỳnh Bảo (lớp 9A8 Trường THCS Cầu Giấy, Hà Nội) có 5 lượt đỗ các khối chuyên của 4 trường chuyên, đặc biệt còn đạt “cú ăn ba” thủ khoa khối chuyên Tiếng Anh.

Hướng dẫn mới về chế độ ốm đau, hưu trí trong BHXH bắt buộc
Thời sự - 6 giờ trướcThông tư 12/2025 của Bộ Nội vụ chính thức có hiệu lực từ 1/7, hướng dẫn chi tiết một số điều của Luật Bảo hiểm xã hội 2024 liên quan đến BHXH bắt buộc.

7 đối tượng lạng lách, đánh võng rồi quay clip 'khoe', Giám đốc Công an chỉ đạo nóng
Pháp luật - 6 giờ trướcNhóm thanh, thiếu niên ở Ninh Bình chạy xe máy tốc độ cao, lạng lách, đánh võng rồi quay clip đăng “chiến tích” lên mạng xã hội. Giám đốc Công an tỉnh đã chỉ đạo điều tra, xử lý nghiêm vụ việc.

Các khu vực có khả năng xảy ra lốc, sét, mưa đá và gió giật mạnh ngày 5/7
Đời sống - 7 giờ trướcGĐXH - Dự báo thời tiết 5/7/2025, mưa rào và giông rải rác còn tiếp diễn ở nhiều khu vực trên cả nước.

Thông tin mới nhất về cơn bão số 2 trong 24 giờ tới
Thời sự - 7 giờ trướcGĐXH - Dự báo trong 24 giờ tới, bão số 2 có khả năng mạnh thêm hai cấp lên cấp 10-11 (89-117km/h), giật cấp 13.

5 con giáp bứt tốc mạnh mẽ từ tháng 7, cuối năm trả hết nợ nần, đón Tết dư dả
Đời sốngGĐXH - Trong 12 con giáp, có 3 con giáp được dự đoán sẽ tỏa sáng rực rỡ từ tháng 7, hứa hẹn những đột phá sự nghiệp và bứt phá tài chính.