Đổ xô đầu tư ngoại hối và cái kết được báo trước

Nhắm vào công chức, viên chức Nhà nước

"Từ hôm biết mình đã bị lừa, cô bạn tôi - một cán bộ Nhà nước đã bỏ ăn, bỏ ngủ, phờ phạc vì xót của và không biết phải làm gì để đòi lại số tiền ấy. Câu "làm liều thì ăn nhiều" không còn là câu "cửa miệng" của bạn tôi như mọi khi nữa. Lý do cô mạo hiểm tham gia lĩnh vực này chỉ bởi nghe đồng nghiệp cùng cơ quan nói đây là bộ môn kiếm tiền nhàn tênh, cứ ngủ dậy là có tiền, nên mới rút sổ tiết kiệm tham gia, nào ngờ gần nửa tỷ bạc có nguy cơ mất trắng", Trung tá Đào Trung Hiếu (Chuyên gia tội phạm học, Bộ Công an) chia sẻ về một trong số rất nhiều nạn nhân của cạm bẫy đầu tư ngoại hối.

Trung tá Đào Trung Hiếu cho biết, những năm gần đây, cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ, trên thị trường có hàng trăm sàn giao dịch ngoại hối forex để kinh doanh tiền điện tử và huy động vốn tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Các đối tượng thường nhắm vào các cán bộ, công viên chức Nhà nước. Khi có một người có uy tín tham gia, là lập tức các đối tượng có thể kéo theo hàng chục hàng trăm người khác. Có thêm người tham gia vào "nhánh" của mình, nhà đầu tư sẽ được chia thêm phần trăm. Do đó cũng vì lòng tham mà người trước rủ người sau, người sau rủ người sau nữa tham gia vào đường dây đầu tư tiền ảo với hy vọng "chỉ nằm trong phòng điều hoà bấm điện thoại cũng có tiền". Thậm chí, các đối tượng đưa ra cam kết lợi nhuận cao gấp hàng chục, hàng trăm lần lãi suất của ngân hàng và có thể hoàn lại tiền cho người chơi. Cuối cùng khi đường dây vỡ thì kẻ bỏ trốn do sợ bị quy trách nhiệm, người thì mất trắng không biết kêu ai.

Lực lượng chức năng khám xét trụ sở của nhóm đối tượng điều hành sàn tiền ảo tại Hà Nội. Ảnh: TL

"Theo thống kê của Bộ Công an, hiện cả nước có khoảng 240 sàn giao dịch forex trái phép của gần 100 đối tượng trong nước cầm đầu. Các đối tượng này thường là quen biết nhau, hoặc đã từng là thuộc cấp của nhau sau đó tách ra làm riêng. Ban đầu các đối tượng thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật như: Chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản và không thể rút được tiền. Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền...", vị chuyên gia tội phạm học chia sẻ.

Được biết, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Công Thương cũng nhiều lần đưa ra lời cảnh báo bởi cơ quan chức năng chưa cấp phép cho bất cứ sàn giao dịch forex nào. Song trước lời mời chào đầy "mật ngọt" đi kèm với những thuật ngữ mới như "tiền ảo chính là tương lai của tiền tệ thế giới, nào là công nghệ blockchain, sử dụng trí tuệ nhân tạo...". Và họ đưa ra kết luận: "Tiền ảo là cơ hội để những người "đi tiên phong" kiếm lợi nhuận, không cần làm gì, tiền cũng sẽ "đổ về ầm ầm" khiến nhiều người sập bẫy. Sàn giao dịch ảo này sập, các sàn khác tương tự lại mọc lên để kêu gọi sự tham gia của những nhà đầu tư nhẹ dạ, cả tin, thiếu hiểu biết và vẫn đang để lại nhiều hệ lụy.

Ngay cả những sàn lớn vẫn có thể… "bốc hơi"

Những ngày cuối tháng 6/2021, Công an TP Hải Phòng đã công bố thông tin ban đầu về việc triệt phá thành công sàn giao dịch ngoại hối Hitoption... Đây là vụ án có quy mô lớn trên địa bàn TP Hải Phòng và nhiều tỉnh thành khác liên quan đến tổ chức hoạt động của hàng chục sàn giao dịch ngoại hối, tiền ảo, website trái phép trên không gian mạng... với hơn 11 nghìn tài khoản trên sàn.

Để mở rộng quy mô, tạo sự tin tưởng cho người tham gia, các đối tượng cầm đầu luôn "nổ" đây là "sàn Anh quốc", cam kết lãi suất ổn định từ 6 đến 15%/tháng, người chơi có thể rút tiền vốn và lãi về bất kỳ lúc nào.

Hệ thống này được các đối tượng thiết kế một cách tinh vi mà trong bất cứ trường hợp nào các đối tượng cũng là những kẻ "nắm đằng chuôi" còn người chơi thì sẽ phụ thuộc vào những quyết định của bọn chúng. Sàn giao dịch có sử dụng chế độ BOT (chơi tự động) đặt lệnh thay cho việc khách hàng tự giao dịch. Điều quan trọng hơn cả là đối tượng có thể can thiệp vào việc đặt lệnh của chế độ BOT theo ý muốn.

Mới đây nhất, từ đêm 27 đến sáng 28/6, hàng ngàn người hoang mang trước thông tin sàn ngoại hối Fxtradingmarkets đã sập hoàn toàn và trang web giao dịch của sàn này đã không thể truy cập. Qua xác minh của cơ quan công an, để giao dịch, người tham gia phải đăng ký mở tài khoản trên sàn Extradingmarkets và bắt buộc phải có thông tin mã ID của người giới thiệu cấp trên. Nhằm thu hút người tham gia, sàn Fxtradingmarkets sử dụng phương thức kinh doanh đa cấp, hệ thống của sàn có 5 cấp bậc và cấp trên sẽ được thưởng hoa hồng dựa vào số lượng giao dịch/nạp tiền của cấp dưới.

Sàn Fxtradingmarkets tổ chức cho người tham gia giao dịch theo hình thức quyền chọn nhị phân (Binary option) với 8 cấp ngoại tệ. Trong thời gian 30 giây, người tham gia sẽ đặt lệnh dự đoán tỉ giá cặp ngoại tệ lên hoặc xuống, nếu đoán trúng sẽ được thêm 95% giá trị đặt cọc, nếu thua sẽ mất tiền cược. Số tiền cược từng lệnh giao dịch thông qua một ví tiền kỹ thuật số (mã FXT token) do các đối tượng quản trị sàn Fxtradingmarkets tạo ra. Còn nhóm Lion Teams được lập ra với mục đích quảng bá, mời chào người tham gia tại sàn Extradingmarkets dưới nhiều hình thức như tổ chức hội thảo ở nhiều tỉnh thành, livestream hướng dẫn giao dịch trên các ứng dụng mạng xã hội.

Nhìn ở góc độ quản lý của các nước, TS Hồ Quốc Tuấn, giảng viên Trường Đại học Bristol (Anh) cho hay, ở một số quốc gia, việc quản lý những sàn ngoại hối không phép cũng là vấn đề chưa có hướng xử lý triệt để. Đây là một lĩnh vực không dễ với cơ quan quản lý bởi khi sàn giao dịch ngoại hối mới mở ra, không ai có thể biết sàn nào lừa đảo, sàn nào không? Ngay cả những sàn lớn, tưởng là uy tín vẫn có thể biến mất rất nhanh khi tiền kỹ thuật số biến động mạnh một cách bất ngờ.

"Cơ quan quản lý của Mỹ, Anh cũng cảnh báo người dân nếu chơi những kênh đầu tư này phải chuẩn bị tâm lý có rủi ro mất trắng 100%. Với Việt Nam, Nhà nước cần đẩy mạnh tuyên truyền kiến thức về tài chính cá nhân, để người dân không đi vay mượn đầu tư vào những kênh rủi ro quá lớn như vậy", TS Hồ Quốc Tuấn nhấn mạnh.

Nhóm Phóng Viên

Hà Nội: Triệt phá 4 sàn giao dịch tiền ảo