Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động “tín dụng đen”
GĐXH – Các đối tượng sử dụng phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay nặng lãi, đòi nợ trái pháp luật...
Với đặc điểm dân cư đông đúc, hoạt động buôn bán, giao thương phát triển, các loại hình dịch vụ vui chơi, giải trí sôi động... TP. Thanh Hóa là một trong những "điểm nóng" về tội phạm "tín dụng đen". Từ đầu năm 2023 đến nay, Công an TP. Thanh Hóa đã khởi tố khoảng 30 vụ về "tín dụng đen" với 40 đối tượng; xác lập 2 chuyên án để đấu tranh với hoạt động "tín dụng đen" và tiến hành đưa vào diện theo dõi, quản lý khoảng 160 đối tượng.
Tại huyện Hậu Lộc, đầu tháng 4/2023, Công an huyện đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phá án, bắt và khám xét khẩn cấp Văn phòng Công ty TNHH Kinh doanh tài chính Đại Thịnh Phát của Trương Văn Thịnh (SN 1987, trú tại khu Trung tâm, thị trấn Hậu Lộc, huyện Hậu Lộc). Quá trình điều tra cơ quan công an xác định, số tiền Thịnh đã thu lời bất chính là trên 137 triệu đồng, với mức lãi suất từ 117% đến 180%...

Lực lượng chức năng khám xét Văn phòng Công ty TNHH Kinh doanh tài chính Đại Thịnh Phát
Trước tình hình phức tạp của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" cơ quan Công an cảnh báo những thủ đoạn tinh vi.
Theo đó, hiện nay trên một số trang mạng xã hội xuất hiện nhiều tin nhắn, nội dung quảng cáo như: "Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng", "Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay...". Cùng với đó, xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự.
Các đối tượng sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: Dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, giao dịch thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số điện thoại của người thân. Một số đối tượng khác hoạt động cho vay thông qua quan hệ quen biết...

Cơ quan Công an cảnh báo những thủ đoạn của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen". (Ảnh minh họa)
Một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của "tín dụng đen" là lập các hợp đồng "giả cách" với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.
Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn "mua bán nợ", chủ nợ lập hợp đồng với công ty "mua bán nợ" (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm...) để đòi nợ theo hợp đồng. Đây chính là những phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm có liên quan đến "tín dụng đen" trong tình hình hiện nay.
Nhằm tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân như sau: Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng xã hội như: Facebook, Zalo; không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.
Tuyên Quang: Điều tra vụ việc có dấu hiệu 'giết người' từ mâu thuẫn mạng xã hội
Pháp luật - 39 phút trướcGĐXH - Mâu thuẫn xuất phát từ mạng xã hội, hai người đàn ông ở Tuyên Quang xảy ra xô xát ngay tại nhà riêng, khiến một người bị đập đá vào mặt, chấn thương nặng, phải nhập viện cấp cứu.
Ninh Bình: Triệt xóa sới bạc trong nhà dân, 25 người bị bắt quả tang
Pháp luật - 2 giờ trướcGĐXH - Một tụ điểm tổ chức đánh bạc dưới hình thức xóc đĩa với quy mô lớn, thu hút hàng chục đối tượng tham gia vừa bị Công an tỉnh Ninh Bình triệt phá, thu giữ số tiền lên tới gần 500 triệu đồng.
'Siêu trộm' vừa ra tù tiếp tục phạm tội
Pháp luật - 4 giờ trướcGĐXH - Vừa chấp hành xong án phạt tù vào cuối năm 2025, Luật mang 4 tiền sự về hành vi trộm cắp tiếp tục đột nhập nhà dân lấy xe đạp điện.
Vụ khởi tố cựu thiếu tá CSGT: Xe gắn máy của nam sinh đôn dung tích gấp hơn 3 lần
Pháp luật - 6 giờ trướcCơ quan chức năng xác định xe máy do nam sinh lớp 12 điều khiển trong vụ tai nạn giao thông ở Đắk Lắk đã bị thay đổi kết cấu, nâng dung tích động cơ.
Nhân viên công ty trộm gần 4 tấn cuộn dây đồng, bán hàng tỷ đồng chia nhau tiêu xài
Pháp luật - 8 giờ trướcGĐXH - Lợi dụng sơ hở, lỏng lẻo trong công tác kiểm tra, giám sát và quản lý hàng hóa, hai nhân viên công ty liên tục trộm cắp gần 4 tấn cuộn dây đồng lấy tiền tiêu xài.
Vì sao nữ quái ở Hải Phòng tạo được niềm tin, huy động vốn rồi chiếm đoạt 180 tỷ đồng của nhiều người?
Pháp luật - 10 giờ trướcGĐXH - Bằng hình thức huy động, kêu gọi góp vốn đầu tư bất động sản với cam kết lợi nhuận cao Vũ Thị Mai Phương (SN 1988, trú tại phường An Hải, TP Hải Phòng) đã chiếm đoạt 180 tỷ đồng của nhiều người.
Vợ để chồng uống rượu lái xe gây tai nạn chết người, cả 2 cùng lĩnh án
Pháp luật - 1 ngày trướcGĐXH - Biết chồng uống rượu, không có giấy phép lái xe nhưng người vợ vẫn giao xe để điều khiển dẫn đến tai nạn làm 1 người tử vong.
Đắk Lắk: Bắt “phi công trẻ” lén lút trộm cắp 5 cây vàng của em gái người yêu
Pháp luật - 1 ngày trướcGĐXH - Trộm cắp 5 cây vàng của em gái người yêu, Trần Trung Nghĩa (23 tuổi, trú tại xã Nhân Thắng, tỉnh Bắc Ninh) bị Công an tỉnh Đắk Lắk bắt giữ.
Án tử cho nam thanh niên hạ sát 2 người trong cuộc hẹn với bạn gái cũ
Pháp luật - 1 ngày trướcGĐXH - Một cuộc hẹn với bạn gái cũ trong đêm cận Tết đã kết thúc bằng thảm kịch khiến 2 người tử vong. Nam thanh niên gây án bị TAND tỉnh Nghệ An tuyên án tử hình.
Phạt 15 triệu đồng cá nhân ‘chặt chém’ giá gửi xe tại Sầm Sơn
Pháp luật - 1 ngày trướcGĐXH - Một cá nhân tại Sầm Sơn bị xử phạt 15 triệu đồng và buộc trả lại tiền chênh lệch do thu phí gửi xe ô tô 200.000 đồng/lượt.
Vợ để chồng uống rượu lái xe gây tai nạn chết người, cả 2 cùng lĩnh án
Pháp luậtGĐXH - Biết chồng uống rượu, không có giấy phép lái xe nhưng người vợ vẫn giao xe để điều khiển dẫn đến tai nạn làm 1 người tử vong.
