Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động “tín dụng đen”

Với đặc điểm dân cư đông đúc, hoạt động buôn bán, giao thương phát triển, các loại hình dịch vụ vui chơi, giải trí sôi động... TP. Thanh Hóa là một trong những "điểm nóng" về tội phạm "tín dụng đen". Từ đầu năm 2023 đến nay, Công an TP. Thanh Hóa đã khởi tố khoảng 30 vụ về "tín dụng đen" với 40 đối tượng; xác lập 2 chuyên án để đấu tranh với hoạt động "tín dụng đen" và tiến hành đưa vào diện theo dõi, quản lý khoảng 160 đối tượng.

Tại huyện Hậu Lộc, đầu tháng 4/2023, Công an huyện đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phá án, bắt và khám xét khẩn cấp Văn phòng Công ty TNHH Kinh doanh tài chính Đại Thịnh Phát của Trương Văn Thịnh (SN 1987, trú tại khu Trung tâm, thị trấn Hậu Lộc, huyện Hậu Lộc). Quá trình điều tra cơ quan công an xác định, số tiền Thịnh đã thu lời bất chính là trên 137 triệu đồng, với mức lãi suất từ 117% đến 180%...

Trước tình hình phức tạp của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" cơ quan Công an cảnh báo những thủ đoạn tinh vi.

Theo đó, hiện nay trên một số trang mạng xã hội xuất hiện nhiều tin nhắn, nội dung quảng cáo như: "Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng", "Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay...". Cùng với đó, xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự.

Các đối tượng sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: Dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, giao dịch thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số điện thoại của người thân. Một số đối tượng khác hoạt động cho vay thông qua quan hệ quen biết...

Một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của "tín dụng đen" là lập các hợp đồng "giả cách" với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.

Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn "mua bán nợ", chủ nợ lập hợp đồng với công ty "mua bán nợ" (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm...) để đòi nợ theo hợp đồng. Đây chính là những phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm có liên quan đến "tín dụng đen" trong tình hình hiện nay.

Nhằm tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân như sau: Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng xã hội như: Facebook, Zalo; không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.

Phá đường dây cho vay nặng lãi cực lớn

GĐXH - Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao (Bộ Công an) vừa triệt phá một đường dây sử dụng tư cách pháp nhân “ảo” để hoạt động cho vay nặng lãi.