Hà Nội
23°C / 22-25°C

Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động “tín dụng đen”

Thứ hai, 08:40 18/09/2023 | Pháp luật

GĐXH – Các đối tượng sử dụng phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay nặng lãi, đòi nợ trái pháp luật...

Với đặc điểm dân cư đông đúc, hoạt động buôn bán, giao thương phát triển, các loại hình dịch vụ vui chơi, giải trí sôi động... TP. Thanh Hóa là một trong những "điểm nóng" về tội phạm "tín dụng đen". Từ đầu năm 2023 đến nay, Công an TP. Thanh Hóa đã khởi tố khoảng 30 vụ về "tín dụng đen" với 40 đối tượng; xác lập 2 chuyên án để đấu tranh với hoạt động "tín dụng đen" và tiến hành đưa vào diện theo dõi, quản lý khoảng 160 đối tượng.

Tại huyện Hậu Lộc, đầu tháng 4/2023, Công an huyện đã phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phá án, bắt và khám xét khẩn cấp Văn phòng Công ty TNHH Kinh doanh tài chính Đại Thịnh Phát của Trương Văn Thịnh (SN 1987, trú tại khu Trung tâm, thị trấn Hậu Lộc, huyện Hậu Lộc). Quá trình điều tra cơ quan công an xác định, số tiền Thịnh đã thu lời bất chính là trên 137 triệu đồng, với mức lãi suất từ 117% đến 180%...

Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động “tín dụng đen” - Ảnh 1.

Lực lượng chức năng khám xét Văn phòng Công ty TNHH Kinh doanh tài chính Đại Thịnh Phát

Trước tình hình phức tạp của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" cơ quan Công an cảnh báo những thủ đoạn tinh vi.

Theo đó, hiện nay trên một số trang mạng xã hội xuất hiện nhiều tin nhắn, nội dung quảng cáo như: "Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng", "Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay...". Cùng với đó, xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, biến tướng, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự.

Các đối tượng sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: Dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, giao dịch thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số điện thoại của người thân. Một số đối tượng khác hoạt động cho vay thông qua quan hệ quen biết...

Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng cho vay nặng lãi, tổ chức hoạt động “tín dụng đen” - Ảnh 2.

Cơ quan Công an cảnh báo những thủ đoạn của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen". (Ảnh minh họa)

Một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của "tín dụng đen" là lập các hợp đồng "giả cách" với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.

Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn "mua bán nợ", chủ nợ lập hợp đồng với công ty "mua bán nợ" (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm...) để đòi nợ theo hợp đồng. Đây chính là những phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm có liên quan đến "tín dụng đen" trong tình hình hiện nay.

Nhằm tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân như sau: Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng xã hội như: Facebook, Zalo; không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.

Phá đường dây cho vay nặng lãi cực lớnPhá đường dây cho vay nặng lãi cực lớn

GĐXH - Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao (Bộ Công an) vừa triệt phá một đường dây sử dụng tư cách pháp nhân “ảo” để hoạt động cho vay nặng lãi.

Gia Hân
Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Vụ tai nạn 4 người của LPBank Hoàng Anh Gia Lai thương vong: Tài xế khóc tại tòa

Vụ tai nạn 4 người của LPBank Hoàng Anh Gia Lai thương vong: Tài xế khóc tại tòa

Pháp luật - 7 giờ trước

Ngày 22-7, TAND tỉnh Gia Lai đã xét xử sơ thẩm và tuyên phạt tài xế Đinh Tiến Bình (37 tuổi, lái xe cho Công ty TNHH MTV Đại Thắng – TP Pleiku, tỉnh Gia Lai) 10 năm tù

Bị tống tiền sau khi 'tâm sự' với người lạ qua mạng

Bị tống tiền sau khi 'tâm sự' với người lạ qua mạng

Pháp luật - 8 giờ trước

GĐXH - Sau khi trò chuyện, gửi những hình ảnh, video nhạy cảm qua mạng, nhiều bị hại bị đối tượng xấu "tống tiền" gây ảnh hưởng đến tâm lý, thiệt hại về tài sản.

Cái chết bí ẩn của người phụ nữ đơn thân (P cuối): Tội ác từ khoản vay 2 triệu đồng

Cái chết bí ẩn của người phụ nữ đơn thân (P cuối): Tội ác từ khoản vay 2 triệu đồng

Pháp luật - 8 giờ trước

GĐXH - Dù đồ đạc tài sản trong nhà chị H hầu như vẫn còn nguyên vẹn, không có dấu hiệu cạy phá, lục soát. Tuy nhiên, các điều tra viên sau khi xem xét kỹ đã đặt nghi ngờ cái chết của nạn nhân là hậu quả của vụ án giết người, cướp tài sản.

Khởi tố đối tượng tông ngã đại úy công an trong đêm

Khởi tố đối tượng tông ngã đại úy công an trong đêm

Pháp luật - 10 giờ trước

Đối tượng 17 tuổi tại TP Đà Nẵng không tuân thủ hiệu lệnh, lao xe vào lực lượng công an đang điều tiết, bảo vệ trật tự Lễ hội pháo hoa quốc tế Đà Nẵng.

Hai cô gái bị thương tại tiệm massage ở quận 12, TP HCM

Hai cô gái bị thương tại tiệm massage ở quận 12, TP HCM

Pháp luật - 11 giờ trước

Hai cô gái làm việc tại tiệm massage ở quận 12 (TP HCM) được phát hiện bị thương nghi do đồng nghiệp tấn công.

Thủ đoạn của đường dây mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí, công cụ hỗ trợ

Thủ đoạn của đường dây mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí, công cụ hỗ trợ

Pháp luật - 12 giờ trước

GĐXH – Công an huyện Như Thanh (Thanh Hóa) đã bắt giữ Đào Duy Tùng (SN 2000, trú tại thôn Phú Hòa, huyện Lục Ngạn, Bắc Giang) về hành vi mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng, vũ khí thể thao, công cụ hỗ trợ trái phép.

Đang xét xử vụ xe Thành Bưởi làm 5 người chết

Đang xét xử vụ xe Thành Bưởi làm 5 người chết

Pháp luật - 12 giờ trước

TAND huyện Định Quán (tỉnh Đồng Nai) vừa mở lại phiên tòa xét xử phó giám đốc Công ty TNHH Thành Bưởi và lái xe trong vụ tai nạn làm chết 5 người, 4 người bị thương

Nam thanh niên không có bằng điều khiển xe gây tai nạn chết người

Nam thanh niên không có bằng điều khiển xe gây tai nạn chết người

Pháp luật - 13 giờ trước

GĐXH - Mặc dù không có bằng lái xe, Hiếu vẫn điều khiển phương tiện tham gia giao thông và gây tai nạn làm một người thiệt mạng.

Bắt băng cướp “nhí” chuyên nhằm vào người đi đường đang nghe điện thoại để cướp giật

Bắt băng cướp “nhí” chuyên nhằm vào người đi đường đang nghe điện thoại để cướp giật

Pháp luật - 15 giờ trước

GĐXH - Dù tuổi đời con rất trẻ, nhưng các đối tượng tỏ ra rất mạnh động, chúng tụ tập thành một nhóm, phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng tên để đi cướp giật tài sản của người đi đường.

Thành phố Hồ Chí Minh: Mức bồi dưỡng làm đêm, ngày nghỉ mà người tham gia lực lượng bảo vệ an ninh, trật tự ở cơ sở được hưởng

Thành phố Hồ Chí Minh: Mức bồi dưỡng làm đêm, ngày nghỉ mà người tham gia lực lượng bảo vệ an ninh, trật tự ở cơ sở được hưởng

Pháp luật - 16 giờ trước

GĐXH - Nghị quyết của HĐND Thành phố Hồ Chí Minh quy định chi tiết về mức bồi dưỡng cho người tham gia lực lượng bảo vệ an ninh, trật tự ở cơ sở trên địa bàn khi làm nhiệm vụ vào đêm, ngày nghỉ, ngày lễ.

Top