Chuyển khoản hơn 200 triệu đồng vào tài khoản lừa đảo, người phụ nữ lấy lại tiền đã mất bằng cách nào?

Người phụ nữ gặp rắc rối lớn vì trả lại 87 triệu đồng chuyển khoản nhầm: Việc cần làm ngay khi tài khoản xuất hiện số tiền lạ

GĐXH - Người phụ nữ vô tình thành con nợ của một web lừa đảo vì trả lại 87 triệu đồng chuyển khoản nhầm.

Người phụ nữ chuyển khoản hơn 200 triệu đồng vào tài khoản lừa đảo

Theo Sohu, vào khoảng 9h sáng ngày 23/2/2024, chị Hạ (Trùng Khánh, Trung Quốc) bất ngờ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Ban đầu chị không có ý định nhấc máy. Nhận thấy đầu số này tiếp tục gọi đến cuộc thứ ba, chị quyết định nghe điện thoại.

Chị Hạ cho biết một người đàn ông đã nghe máy và tự xưng là cảnh sát địa phương. Người này thông báo rằng chị đang bị điều tra vì liên quan đến một vụ rửa tiền xuyên quốc gia. Để phối hợp làm việc, chị cần chuyển số tiền 60.000 NDT (hơn 200 triệu đồng) vào 1 tài khoản ngân hàng theo yêu cầu.

Ban đầu chị cũng khá lo lắng khi nhận được thông tin này. Song chỉ trong vài giây chị kịp bình tĩnh trở lại và nghi ngờ đây là đối tượng lừa đảo. Người phụ nữ này cho biết kịp thời phát hiện bởi chị Hạ là một người thường xuyên cập nhật thông tin trên báo chí, nên nắm rõ được các chiêu thức mà các đối tượng lừa đảo đang thực hiện.

Dù biết rằng người ở đầu dây bên kia là đối tượng lừa đảo, song người phụ nữ này vẫn thản nhiên nói rằng sẽ chuyển khoản theo yêu cầu. Thực tế, sau khi cúp máy, chị Hạ nhanh chóng liên lạc với cảnh sát địa phương để xác nhận trường hợp của mình.

Sau khi tiếp nhận vụ việc và tiến hành kiểm tra thông tin, viên cảnh sát địa phương khẳng định thông tin của chị không có liên quan đến bất kỳ đường dây rửa tiền nào. Vậy nên người tự xưng là cảnh sát thực chất là đối tượng lừa đảo muốn chiếm đoạt tài sản. Viên cảnh sát này cũng cho biết không chỉ chị Hạ mà rất nhiều người địa phương cũng bị làm phiền bởi các cuộc gọi tương tự tại thời điểm đó.

Để có thể tóm gọn nhóm đối tượng trên, cảnh sát đề nghị chị Hạ cần phối hợp thực hiện các yêu cầu được đưa ra. Theo đó, chị thực hiện thủ tục chuyển đúng số tiền đối tượng kia mong muốn.

Cách xử lý của người phụ nữ được cảnh sát khen ngợi

Sau đó, cơ quan chức năng sẽ phối hợp với ngân hàng nhằm truy vết dòng tiền và lập tức phong tỏa tài khoản ngân hàng nhận tiền. Khi không thể chuyển số tiền này ra khỏi tài khoản, đối tượng lừa đảo thụ hưởng chắc chắn sẽ phải đến ngân hàng để giải quyết nhằm lấy được tiền. Từ đây, cảnh sát sẽ tháo dần được những nút thắt quan trọng nhằm tóm gọn được nhóm đối tượng.

Đúng như kế hoạch được dự tính, cảnh sát tóm gọn được toàn bộ đường dây lừa đảo chuyên giả canh cơ quan chức năng nhằm chiếm đoạt tài sản chỉ sau đúng 1 ngày. Tại đồn cảnh sát, chị Hạ được hoàn lại số tiền 60.000 NDT. Đồng thời, chị còn được cảnh sát tuyên dương vì có những đóng góp trong việc triệt phá đường dây tội phạm tinh vi.

Thông qua vụ việc này, cảnh sát địa phương đã khuyến cáo người dân cần hết sức tỉnh táo, không hoang mang, lo sợ trước thủ đoạn lừa đảo này. Khi giải quyết các vấn đề liên quan thủ tục hành chính, giải quyết vụ việc hình sự lực lượng chức năng sẽ gửi thư mời, giấy triệu tập đến nơi ở cho người dân hoặc phân công cảnh sát khu vực, nơi người dân sinh sống trực tiếp mời người dân đến cơ quan cảnh sát để làm việc.

Nếu xảy ra trường hợp tương tự nêu trên người dân cần bình tĩnh, không cung cấp thông tin cá nhân, chuyển tiền hay thực hiện theo các yêu cầu của đối tượng, kịp thời báo ngay cho cảnh sát nơi gần nhất để được hỗ trợ tư vấn. Trong trường hợp người dân đã bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản cần trình báo ngay vụ việc cho cơ quan chức năng để được tiếp nhận, xử lý theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, cảnh sát địa phương cũng yêu cầu người dân cần nêu cao cảnh giác. Bởi các đối tượng lừa đảo ngày càng có những thủ đoạn tinh vi. Để không trở thành nạn nhân của chúng, bạn cần bảo mật thông tin cá nhân, không thực hiện các thanh toán chuyển khoản khi chưa kiểm chứng, không bấm vào bất kỳ đường link nào nếu không được xác thực.

Bộ Công an chỉ rõ những dấu hiệu nhận biết cuộc gọi lừa đảo ‘Deepfake’

Theo Bộ Công an, các đối tượng sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo ra những video hoặc hình ảnh giả, sao chép chân dung để tạo ra các đoạn video giả người thân, bạn bè để thực hiện các cuộc gọi lừa đảo trực tuyến.