Hải Dương: Thủ đoạn đòi nợ theo kiểu "xã hội đen" của nhóm đối tượng cho vay nặng lãi huyện Tứ Kỳ

Cơ quan CSĐT Công an huyện Tứ Kỳ (Hải Dương) vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 3 đối tượng về tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Danh tính các đối tượng bị khởi tố và cấm đi khỏi nơi cư trú gồm: Hà Trọng Tài (SN 1997, trú tại thôn Hà Hải, xã Hà Thanh), Vũ Văn Linh (SN 1993, ở thôn Quàn, xã Minh Đức), Nguyễn Văn Quyền (SN 1994, trú tại thôn Thanh Kỳ, xã An Thanh) đều ở huyện Tứ Kỳ.

Theo tài liệu điều tra ban đầu của cơ quan công an, do không có công ăn việc làm ổn định và muốn có tiền để tiêu xài cá nhân; cho nên từ đầu 2022, các đối tượng đã nảy sinh ý định cho người khác vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính.

Để thực hiện được việc trên, cả 3 đối tượng đã mua quyền sử dụng phần mềm quản lý cầm đồ "Mecash", sau đó đăng ký tên tài khoản, tạo mật khẩu để quản lý số người vay, mức lãi suất, kỳ hạn đóng lãi của người vay (Tài đăng ký tên tài khoản "anh tai97"; Linh đăng ký tên tài khoản "acau"; Quyền đăng ký tên tài khoản "quyen1102" ).

Khi có khách vay tiền, các đối tượng kiểm tra thông tin người vay, nếu đủ điều kiện cho vay thì thỏa thuận lãi suất từ 3.000đ/1 triệu/ngày đến 5.000đ/1 triệu/ngày (tương đương từ 109,5%/1 năm đến 182,5%/1 năm).

Hình thức vay thường là vay tín chấp, khách hàng vay là những người có thu nhập thấp như: công nhân, người lao động, giáo viên, học sinh và đối tượng cho vay với số lượng nhỏ nhưng lãi suất cao. Với thủ đoạn này, nhóm đối tượng cho vay ít có nguy cơ mất vốn, ít tạo ra mâu thuẫn lớn, việc đòi nợ cũng dễ hơn vàkhách hàng cho vay dễ bị khuất phục.

Đối tượng Hà Trọng Tài, ngoài cho vay với hình thức tín chấp lãi suất cao, Tài còn cho vay với hình thức "Bát họ", mức tiền vay từ 5 triệu đồng đến 100 triệu đồng, thời gian trả tiền tùy thuộc vào khách vay tiền, khách hàng có thể trả số tiền gốc giảm dần từ 50 đến 100 ngày (hình thức vay này Tài sẽ cắt lãi trước).

Từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện, bắt giữ; Tài đã thực hiện 1.293 lượt cho vay, trong đó cho vay dưới hình thức tín chấp là 151 lượt, cho vay dưới hình thức "Bát họ" 1.142 lượt, với tổng số tiền cho vay hơn 20 tỷ đồng, tổng tiền lãi đã thu trên 3,5 tỷ đồng. Trong đó có 51 lượt vay với lãi suất trên 100%/1 năm, với tổng tiền cho vay gần 520 triệu đồng; tổng số tiền lãi thu gần 175 triệu đồng và số tiền thu lợi bất chính gần 145 triệu đồng.

Cơ quan công an xác định, từ đầu năm 2022 đến thời điểm bị phát hiện bắt giữ (giữa tháng 10/2022); đối tượng Vũ Văn Linh đã thực hiện 276 lượt cho vay tín chấp, tổng số tiền cho vay hơn 1,5 tỷ đồng, tiền lãi đã thu gần 479 triệu đồng, số tiền thu lời bất chính gần 417 triệu đồng.

Còn đối tượng Nguyễn Văn Quyền, từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện bắt giữ, Quyền đã thực hiện 66 lượt cho vay tín chấp, với tổng số tiền cho vay hơn 420 triệu đồng, tiền lãi đã thu gần 100 triệu đồng, tiền thu lời bất chính gần 88 triệu đồng.

Quá trình điều tra cơ quan công an xác định, khi khách hàng vay tiền không có khả năng trả nợ, các đối tượng dùng nhiều thủ đoạn đòi nợ theo kiểu "xã hội đen", như: bêu xấu trên mạng xã hội, ném chất bẩn, bắt giữ người trái pháp luật…điều này đã làm ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự tại địa phương.

Sau khi thu thập đầy đủ các chứng cứ, tài liệu, ngày 19/10 lực lượng chức năng đã tiến hành đồng loạt kiểm tra, phát hiện bắt giữ các đối tượng.

Hiện Cơ quan CSĐT Công an huyện Tứ Kỳ đang phối hợp với Viện kiểm sát nhân dân và các đơn vị liên quan tiếp tục điều tra, làm rõ.