Tài khoản bỗng dưng nhận được 3,5 tỷ đồng không rõ nguồn gốc, người đàn ông lo bị lừa đảo, hoảng hốt cầu cứu cảnh sát ngay lập tức

Một buổi chiều tháng 6/2024, người đàn ông họ Dương ở Liễu Châu, tỉnh Quảng Tây, Trung Quốc nhận được tin nhắn từ hệ thống báo có người chuyển tiền vào tài khoản cho mình. Ông Dương lập tức kiểm tra thì phát hiện nhận được số tiền 1 triệu NDT (khoảng 3,5 tỷ đồng).

Điều này khiến ông vô cùng ngạc nhiên và thử hỏi các bạn bè người thân của mình, nhưng không ai chuyển cho ông số tiền đó. Những ngày tiếp theo, ông Dương liên tục nhận được những cuộc gọi và tin nhắn từ số lạ, xin ông trả lại số tiền mà họ đã chuyển khoản nhầm. Do được cảnh báo nhiều về vấn nạn lừa đảo qua điện thoại, ông Dương hoảng sợ liên hệ ngay cho cảnh sát địa phương.

Ông Dương cho biết, trong những người gọi cho ông, có người tự xưng là giám đốc tài chính của một công ty nào đó, có người lại nói rằng họ là cảnh sát. Những người này đều nói 1 triệu NDT (khoảng 3,5 tỷ đồng) mà ông nhận được là tiền chuyển khoản nhầm, họ liên tục thuyết phục ông Dương hoàn trả lại cho người gửi. Vì không thể phân biệt được đâu là lời nói thật hay nói dối, ông Dương liền quyết định nhờ đồn cảnh sát huyện Lộc Trại, Liễu Châu giúp đỡ xác minh.

Sau khi nhận được tin báo, cảnh sát trực ban tại đồn cảnh sát Lộc Trại khuyên ông Dương đừng quá lo lắng và hỏi kỹ toàn bộ câu chuyện. Phía cảnh sát nhanh chóng mở cuộc điều tra dựa trên những manh mối do ông Dương cung cấp. Theo xác minh, các sát cho biết bà Chu, người gọi cho ông Dương thực sự là giám đốc tài chính của một công ty ở tỉnh Giang Tây, Trung Quốc. 

Vào ngày 30/6/2024, một nhân viên tài chính tại công ty của bà Chu đã bất cẩn chuyển nhầm khoản thanh toán 1 triệu NDT vào tài khoản cá nhân của ông Dương. Số tiền này là khoản thanh toán mà công ty cần phải thanh toán kịp thời để thực hiện hợp đồng, nên nếu chậm trễ dẫn đến vi phạm hợp đồng thì công ty sẽ bị thiệt hại rất lớn. Vì vậy, bà Chu và toàn bộ công ty vô cùng lo lắng, đồng thời trình báo sự việc với công an địa phương Giang Tây, nhờ họ giúp lấy lại số tiền chuyển nhầm.

Lúc này, cảnh sát Lộc Trại, Liễu Châu cũng liên lạc cho cảnh sát địa phương phía Giang Tây và xác nhận tình hình khớp với lời kể của bà Chu. Cơ quan chức năng thu thập các giấy tờ liên quan như giấy phép kinh doanh, hợp đồng… để thêm chắc chắn. Cuối cùng, họ thông báo cho ông Dương đến ngân hàng và chuyển khoản lại tiền cho bà Chu. Ngày 5/7, bà Chu xác nhận với cơ quan chức năng đã nhận lại đủ số tiền 1 triệu NDT (khoảng 3,5 tỷ đồng), đồng thời gửi cảm ơn ông Dương và cảnh sát các bên đã nhiệt tình hỗ trợ.

Sau sự việc, cảnh sát Trung Quốc cũng nhắc nhở người dân khi sử dụng các nền tảng như ngân hàng di động, Alipay, WeChat và máy ATM để chuyển tiền, vui lòng đảm bảo kiểm tra cẩn thận số tài khoản, tên và các thông tin khác trước khi bấm xác nhận chuyển tiền. Điều này sẽ giúp tránh được những rắc rối không cần thiết gây ra do chuyển khoản nhầm. Nếu không may thực hiện giao dịch chuyển tiền nhầm tài khoản, người dân hãy liên hệ ngay với ngân hàng và cảnh sát để được trợ giúp.

Ngoài ra, nếu bỗng dưng nhận được một số tiền không xác định mà không trả lại nó, bạn sẽ dễ vướng phải những vấn đề pháp lý. Trong trường hợp nghiêm trọng, hành vi này có thể được xem là cố tình chiếm đoạt tài sản và vi phạm pháp luật.

(Theo Guangxi news)

Nguyên An