Tags:
Tin vui: Hàng triệu người thoát cảnh 'mất tiền oan' chỉ nhờ thay đổi nhỏ mà không phải ai cũng biết
GĐXH - Ngân hàng Nhà nước công bố hơn 350.000 tài khoản nghi lừa đảo. Danh sách đen này khiến hàng triệu người lo ngại mất tiền oan nếu không cẩn trọng.
Gần 350.000 tài khoản nghi ngờ đã bị "gắn cờ": Lộ diện mạng lưới cảnh báo tài chính toàn quốc
Trong bối cảnh lừa đảo tài chính công nghệ cao ngày càng tinh vi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã thực hiện một bước đi mạnh tay: phối hợp với các ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán để ra soát và "gắn cờ" hơn 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động gian lận, chiếm đoạt tài sản.
Động thái này được xem là "cảnh báo đỏ" đối với toàn hệ thống tài chính, đồng thời gửi đi thông điệp mạnh mẽ: không khoan nhượng với tài khoản "bẩn".
Các dữ liệu này bao gồm:
- Tài khoản bị cơ quan công an xác minh là liên quan đến lừa đảo.
- Tài khoản bị người dùng phản ánh có dấu hiệu đáng ngờ (nhận tiền lạ, lừa đảo qua app, mạo danh...).
- Giao dịch có hành vi bất thường hoặc vi phạm quy trình xác thực điện tử.
Tính năng mới trên ứng dụng ngân hàng giúp ngăn chặn rủi ro mất tiền oan.
Anti-Fraud Hub – Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính lần đầu được hé lộ
Thực hiện chỉ đạo của Chính phủ về ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia, từ đầu năm 2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã xây dựng Đề án Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính – Anti-Fraud Hub.
Đến giữa năm 2025, hệ thống bước đầu đã hoàn thiện khung dữ liệu chung, tích hợp dữ liệu từ các ngân hàng thương mại (NHTM), cơ quan điều tra, cùng nhiều nguồn xác thực để phân tích hành vi đáng ngờ bằng trí tuệ nhân tạo (AI), machine learning và big data.
Các ngân hàng sẽ tự động đối chiếu số tài khoản nhận tiền với danh sách nghi ngờ
Hệ thống sẽ tự động cảnh báo người dùng khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hiển thị thông báo về mức độ rủi ro và lý do cảnh báo. Một số ngân hàng cho phép người dùng bấm vào để xem chi tiết nguyên nhân hoặc gọi tổng đài xác minh.
Việc cảnh báo sẽ được cá nhân hóa theo từng cấp độ như:
- Màu vàng: Cảnh báo nhẹ, từng có phản ánh nhưng chưa xác minh.
- Màu đỏ: Tài khoản từng bị cơ quan công an điều tra, có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng.
- Màu xám: Tài khoản đang được theo dõi, cần kiểm chứng thêm.
BIDV là ngân hàng tiên phong thử nghiệm và ghi nhận kết quả ấn tượng
Tháng 4/2025, BIDV là ngân hàng đầu tiên được NHNN thí điểm triển khai tính năng cảnh báo dựa trên dữ liệu từ Anti-Fraud Hub và Bộ Công an.
Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, BIDV ghi nhận hơn 40.000 giao dịch đáng ngờ, trị giá khoảng 160 tỷ đồng.
Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được người dùng tự nguyện hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, giúp tránh được thiệt hại lớn.
Vietcombank, VietinBank, MB… đồng loạt triển khai cảnh báo gian lận
Sau kết quả thành công của BIDV, hàng loạt ngân hàng khác cũng nhanh chóng tham gia:
- Vietcombank: Chính thức triển khai từ 30/6/2025.
- VietinBank: Tích hợp tính năng trên VietinBank iPay từ 4/7/2025.
- MB Bank: Chính thức áp dụng rộng rãi từ 14/7/2025 sau giai đoạn thử nghiệm.
- Techcombank, ACB, Sacombank, MSB...: Đang gấp rút hoàn thiện, dự kiến triển khai trong quý III – IV/2025.
Tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo được tích hợp vào app ngân hàng số.
Hệ thống cảnh báo sẽ được áp dụng đồng bộ toàn ngành ngân hàng từ cuối 2025
Theo kế hoạch của NHNN, đến cuối năm 2025:
- 100% các NHTM và tổ chức trung gian thanh toán sẽ kết nối với Anti-Fraud Hub.
- Ứng dụng chuyển tiền của ngân hàng sẽ tự động tích hợp tính năng cảnh báo tài khoản nghi gian lận.
- Người dùng có thể kiểm tra số tài khoản trước khi chuyển, giống như kiểm tra người nhận.
Vì sao hệ thống này quan trọng với người dân?
Việc triển khai hệ thống cảnh báo tài khoản nghi gian lận giúp người dùng chủ động hơn trong việc phòng tránh lừa đảo. Khi nhận được cảnh báo, người dùng có thể nhanh chóng dừng giao dịch và liên hệ tổng đài ngân hàng để xác minh thông tin trước khi chuyển tiền. Điều này giúp hạn chế tối đa nguy cơ mất tiền oan do chuyển nhầm vào tài khoản lừa đảo. Đồng thời, việc các ngân hàng tích cực bảo vệ khách hàng cũng góp phần củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng số, tạo cảm giác an toàn trong từng thao tác tài chính. Nhờ đó, tình trạng giả mạo, chiếm đoạt tài sản qua internet banking cũng được giảm thiểu rõ rệt.
Việc đưa hơn 350.000 tài khoản vào diện nghi vấn không nhằm mục tiêu xử phạt, mà để cảnh báo và phòng ngừa sớm. Các ngân hàng sẽ có thêm công cụ mạnh mẽ để rà soát, và người dùng có thêm lớp bảo vệ cho tài khoản của mình. Trong thời đại số hóa tài chính, mỗi cú click chuyển tiền cần được "soi kỹ" như khi trao tay một cọc tiền mặt. Cẩn trọng là cách thông minh nhất để giữ an toàn tài chính.
Bình luận
Ý kiến của bạn
Tin liên quan
Những con giáp nữ dịu dàng khiến ai cũng muốn ở bên
Đời sống - 3 giờ trướcGĐXH - Ở những con giáp nữ này có một năng lượng ấm áp, khiến ai tiếp xúc cũng cảm thấy dễ chịu, tin tưởng và muốn lại gần hơn.
Khoảnh khắc xe tải tông trúng hàng loạt phương tiện trên cao tốc Hà Nội - Thái Nguyên
Đời sống - 4 giờ trướcGĐXH - Chiều 11/7, trên cao tốc Hà Nội - Thái Nguyên đã xảy ra vụ tai nạn giao thông liên hoàn khiến ít nhất 6 phương tiện bị hư hỏng, giao thông ùn tắc kéo dài.
Trở về sau 'chạy bão', người dân thất thần với cảnh trước mắt
Đời sống - 8 giờ trướcSau khi bão số 13 (Kalmaegi) đi qua, người dân ven biển Sa Huỳnh (tỉnh Quảng Ngãi) trở về nhà trong nước mắt. Cả khu dân cư ven biển tan hoang, nhiều ngôi nhà và hàng quán bị triều cường đánh sập, tài sản trôi theo sóng chỉ sau một đêm.
Hình ảnh Gia Lai, Đắk Lắk ngổn ngang sau bão số 13
Đời sống - 11 giờ trướcGĐXH - Sau khi bão số 13 càn quét, nhiều nhà dân, hàng quán, cây xanh tại Gia Lai, Đắk Lắk bị bật gốc, hư hỏng nặng.
Ngày sinh Âm lịch của người mạnh mẽ: Càng trong nghịch cảnh càng vươn lên tỏa sáng rực rỡ
Đời sống - 13 giờ trướcGĐXH - Những người sinh vào các ngày Âm lịch này giống như cây mọc trên đất khô cằn, càng bị thử thách, họ càng vững chãi, rễ càng sâu và tán càng rộng.
Hàng triệu người nên biết mức phạt mới nhất về trật tự công cộng, nặng nhất có thể đến 40 triệu đồng và phải xin lỗi công khai
Đời sống - 14 giờ trướcGĐXH - Dưới đây là các mức xử phạt liên quan đến quy định về trật tự công cộng theo Nghị định 282/2025/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 15/12/2025.
Kỷ luật thép: Chìa khóa vàng giúp 4 con giáp này vươn tới đỉnh cao danh vọng
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Bốn con giáp dưới đây là điển hình cho mẫu người sống kỷ luật, nghiêm khắc với bản thân để không ngừng tiến bộ, vươn tới đỉnh cao danh vọng.
Số vận tướng người cằm chẻ: Sở hữu một kì tài vô cùng đặc biệt, vận mệnh tươi sáng bất ngờ
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Theo nhân tướng học, người cằm chẻ là người có óc sáng tạo, thông minh, quý tướng sang hiền, luôn gặp may mắn... Tuy nhiên ở mỗi giới tính cằm chẻ nam hay cằm chẻ nữ lại có sự khác nhau.
6 vị trí nốt ruồi 'quý tướng' mang lại may mắn, tài vận sung túc cho đàn ông
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Với đàn ông, nếu sở hữu 6 nốt ruồi "quý tướng" dưới đây, cuộc đời thường may mắn, sự nghiệp hanh thông, tiền bạc dồi dào, làm gì cũng dễ thành công.
Tin bão mới nhất: Bão số 13 giật trên cấp 17 áp sát đất liền, khu vực nào miền Trung bị ảnh hưởng nhất?
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Theo cơ quan khí tượng, bão số 13 Kalmaegi giật trên cấp 17 áp sát đất liền Trung Bộ. Dự báo sẽ gây mưa lớn diện rộng cho khu vực này trong nhiều ngày tới.
Luôn mang đến sự mới mẻ cho người khác: 4 con giáp càng quen càng thấy thú vị
Đời sốngGĐXH - Theo tử vi, những con giáp này luôn khiến ta bất ngờ bởi cách suy nghĩ và hành động khác biệt. Họ không ngại thử cái mới và luôn mang lại năng lượng tươi mới cho mọi người xung quanh.
