Tags:
Tin vui: Hàng triệu người thoát cảnh 'mất tiền oan' chỉ nhờ thay đổi nhỏ mà không phải ai cũng biết
GĐXH - Ngân hàng Nhà nước công bố hơn 350.000 tài khoản nghi lừa đảo. Danh sách đen này khiến hàng triệu người lo ngại mất tiền oan nếu không cẩn trọng.
Gần 350.000 tài khoản nghi ngờ đã bị "gắn cờ": Lộ diện mạng lưới cảnh báo tài chính toàn quốc
Trong bối cảnh lừa đảo tài chính công nghệ cao ngày càng tinh vi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã thực hiện một bước đi mạnh tay: phối hợp với các ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán để ra soát và "gắn cờ" hơn 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động gian lận, chiếm đoạt tài sản.
Động thái này được xem là "cảnh báo đỏ" đối với toàn hệ thống tài chính, đồng thời gửi đi thông điệp mạnh mẽ: không khoan nhượng với tài khoản "bẩn".
Các dữ liệu này bao gồm:
- Tài khoản bị cơ quan công an xác minh là liên quan đến lừa đảo.
- Tài khoản bị người dùng phản ánh có dấu hiệu đáng ngờ (nhận tiền lạ, lừa đảo qua app, mạo danh...).
- Giao dịch có hành vi bất thường hoặc vi phạm quy trình xác thực điện tử.
Tính năng mới trên ứng dụng ngân hàng giúp ngăn chặn rủi ro mất tiền oan.
Anti-Fraud Hub – Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính lần đầu được hé lộ
Thực hiện chỉ đạo của Chính phủ về ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia, từ đầu năm 2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã xây dựng Đề án Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính – Anti-Fraud Hub.
Đến giữa năm 2025, hệ thống bước đầu đã hoàn thiện khung dữ liệu chung, tích hợp dữ liệu từ các ngân hàng thương mại (NHTM), cơ quan điều tra, cùng nhiều nguồn xác thực để phân tích hành vi đáng ngờ bằng trí tuệ nhân tạo (AI), machine learning và big data.
Các ngân hàng sẽ tự động đối chiếu số tài khoản nhận tiền với danh sách nghi ngờ
Hệ thống sẽ tự động cảnh báo người dùng khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hiển thị thông báo về mức độ rủi ro và lý do cảnh báo. Một số ngân hàng cho phép người dùng bấm vào để xem chi tiết nguyên nhân hoặc gọi tổng đài xác minh.
Việc cảnh báo sẽ được cá nhân hóa theo từng cấp độ như:
- Màu vàng: Cảnh báo nhẹ, từng có phản ánh nhưng chưa xác minh.
- Màu đỏ: Tài khoản từng bị cơ quan công an điều tra, có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng.
- Màu xám: Tài khoản đang được theo dõi, cần kiểm chứng thêm.
BIDV là ngân hàng tiên phong thử nghiệm và ghi nhận kết quả ấn tượng
Tháng 4/2025, BIDV là ngân hàng đầu tiên được NHNN thí điểm triển khai tính năng cảnh báo dựa trên dữ liệu từ Anti-Fraud Hub và Bộ Công an.
Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, BIDV ghi nhận hơn 40.000 giao dịch đáng ngờ, trị giá khoảng 160 tỷ đồng.
Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được người dùng tự nguyện hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, giúp tránh được thiệt hại lớn.
Vietcombank, VietinBank, MB… đồng loạt triển khai cảnh báo gian lận
Sau kết quả thành công của BIDV, hàng loạt ngân hàng khác cũng nhanh chóng tham gia:
- Vietcombank: Chính thức triển khai từ 30/6/2025.
- VietinBank: Tích hợp tính năng trên VietinBank iPay từ 4/7/2025.
- MB Bank: Chính thức áp dụng rộng rãi từ 14/7/2025 sau giai đoạn thử nghiệm.
- Techcombank, ACB, Sacombank, MSB...: Đang gấp rút hoàn thiện, dự kiến triển khai trong quý III – IV/2025.
Tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo được tích hợp vào app ngân hàng số.
Hệ thống cảnh báo sẽ được áp dụng đồng bộ toàn ngành ngân hàng từ cuối 2025
Theo kế hoạch của NHNN, đến cuối năm 2025:
- 100% các NHTM và tổ chức trung gian thanh toán sẽ kết nối với Anti-Fraud Hub.
- Ứng dụng chuyển tiền của ngân hàng sẽ tự động tích hợp tính năng cảnh báo tài khoản nghi gian lận.
- Người dùng có thể kiểm tra số tài khoản trước khi chuyển, giống như kiểm tra người nhận.
Vì sao hệ thống này quan trọng với người dân?
Việc triển khai hệ thống cảnh báo tài khoản nghi gian lận giúp người dùng chủ động hơn trong việc phòng tránh lừa đảo. Khi nhận được cảnh báo, người dùng có thể nhanh chóng dừng giao dịch và liên hệ tổng đài ngân hàng để xác minh thông tin trước khi chuyển tiền. Điều này giúp hạn chế tối đa nguy cơ mất tiền oan do chuyển nhầm vào tài khoản lừa đảo. Đồng thời, việc các ngân hàng tích cực bảo vệ khách hàng cũng góp phần củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng số, tạo cảm giác an toàn trong từng thao tác tài chính. Nhờ đó, tình trạng giả mạo, chiếm đoạt tài sản qua internet banking cũng được giảm thiểu rõ rệt.
Việc đưa hơn 350.000 tài khoản vào diện nghi vấn không nhằm mục tiêu xử phạt, mà để cảnh báo và phòng ngừa sớm. Các ngân hàng sẽ có thêm công cụ mạnh mẽ để rà soát, và người dùng có thêm lớp bảo vệ cho tài khoản của mình. Trong thời đại số hóa tài chính, mỗi cú click chuyển tiền cần được "soi kỹ" như khi trao tay một cọc tiền mặt. Cẩn trọng là cách thông minh nhất để giữ an toàn tài chính.
Bình luận (0)
Ý kiến của bạn
Tin liên quan
Thái Nguyên: Chính quyền lên tiếng vụ nghi thực phẩm không đảm bảo ở Trường Mầm non Hòa Bình
Đời sống - 12 giờ trướcGĐXH - Từ một thông tin nghi vấn về thịt lợn có dấu hiệu bất thường trong bữa ăn của trẻ, Trường Mầm non Hòa Bình (xã Văn Lăng, tỉnh Thái Nguyên) bất ngờ trở thành tâm điểm chú ý. Trong khi phụ huynh hoang mang, chính quyền địa phương đã khẩn trương vào cuộc, làm rõ thực hư sự việc.
Hà Nội: Nhếch nhác cảnh hàng quán, chợ cóc chiếm dụng vỉa hè, lòng đường và đất dự án ở Từ Liêm
Đời sống - 14 giờ trướcGĐXH - Tại ngõ 70 Nguyễn Hoàng và đường Dương Khuê (phường Từ Liêm), nhiều khu đất quy hoạch dự án và đất nông nghiệp hiện đang được tận dụng làm nhà xưởng, quán bia, gara ô tô và chợ cóc. Việc hình thành các khu kinh doanh tạm bợ này không chỉ gây mất mỹ quan đô thị, ô nhiễm môi trường mà còn tiềm ẩn nhiều nỗi lo về an toàn cháy nổ cho cư dân xung quanh.
Từ hôm nay (1/4/2026), hàng triệu người sẽ được hưởng lợi khi làm việc này trên VNeID
Đời sống - 14 giờ trướcGĐXH - Từ ngày 1/1/2024 chính sách mới nhất quy định về nhiều khoản phí, lệ phí thực hiện trên ứng dụng VNeID được miễn giảm. Nhiều cá nhân sẽ được hưởng lợi nhờ sự thay đổi này.
Bắc Ninh: Danh sách 791 trường hợp vi phạm tốc độ, bị phạt nguội từ ngày 23/3 - 29/3
Đời sống - 14 giờ trướcGĐXH - Trong tuần từ ngày 23/3 đến ngày 29/3/2026, Phòng Cảnh sát giao thông (CSGT) Công an tỉnh Bắc Ninh đã phát hiện và ghi nhận 791 trường hợp phương tiện vi phạm quy định về tốc độ thông qua hệ thống camera giám sát và các thiết bị kỹ thuật nghiệp vụ.
Ngày sinh Âm lịch cát tường: Trẻ nhiều thử thách, về già an vui như ý
Đời sống - 15 giờ trướcGĐXH - Theo tử vi, một số ngày sinh Âm lịch mang ý nghĩa đặc biệt, người sinh vào đó thường trải qua tuổi trẻ vất vả nhưng càng về sau càng hưởng phúc, cuộc sống tuổi già an nhàn, viên mãn.
4 con giáp thân thiện bên ngoài, dè chừng bên trong
Đời sống - 20 giờ trướcGĐXH - Theo tử vi, 4 con giáp dưới đây luôn mang trong mình sự dè dặt, thận trọng và khó đặt trọn niềm tin vào bất kỳ ai.
Tin sáng 1/4: Miền Bắc ảnh hưởng bởi không khí lạnh; Tổng kiểm soát toàn quốc, vi phạm nồng độ cồn vẫn cao
Đời sống - 22 giờ trướcGĐXH - Sáng 1/4, do chịu ảnh hưởng của không khí lạnh nén rãnh áp thấp, khu vực Bắc Bộ (trừ Điện Biên, Lai Châu) có mưa rào và dông rải rác với lượng mưa từ 10-20mm, cục bộ có nơi mưa to trên 40mm.
Lịch chi trả lương hưu tháng 4/2026 mới nhất, người hưởng chế độ nhận ngày nào?
Đời sống - 22 giờ trướcGĐXH - Từ tháng 4/2026, lịch chi trả lương hưu trên cả nước sẽ thực hiện theo đúng quy định, áp dụng theo hai hình thức: chuyển khoản và nhận tiền mặt, với thời gian cụ thể tùy thuộc vào từng tỉnh thành.
Cao Bằng: Trạm y tế 'về xã', người dân hưởng lợi ra sao?
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Không còn “đứng riêng” trong hệ thống ngành dọc, các trạm y tế xã, phường tại Cao Bằng khi được chuyển về UBND cấp xã quản lý đã có nhiều thay đổi rõ nét, từ cách vận hành đến mức độ gắn kết với người dân.
Tử vi dự báo những thông tin thú vị cho con giáp Tý, Sửu, Dần, Mão, Tỵ, Mùi, Dậu, Tuất, Hợi
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Xem tử vi tuần mới của 12 con giáp, chuyên gia phong thủy Nguyễn Song Hà đã có dự báo sự biến đổi của các phương diện cho con giáp Tý, Sửu, Dần, Mão, Tỵ, Mùi, Dậu, Tuất, Hợi dưới đây. Đừng bỏ lỡ những thông tin thú vị.
3 con giáp sự nghiệp thăng tiến, tiền vào như nước trong tuần đầu tháng 4/2026
Đời sốngGĐXH - Chuyên gia phong thủy Nguyễn Song Hà xem tử vi tuần đến 5/4/2026, 3 con giáp này thuận lợi sự nghiệp, tiền bạc dồi dào, cơ hội tình duyên đang chờ đón.
