Tags:
Tin vui: Hàng triệu người thoát cảnh 'mất tiền oan' chỉ nhờ thay đổi nhỏ mà không phải ai cũng biết
GĐXH - Ngân hàng Nhà nước công bố hơn 350.000 tài khoản nghi lừa đảo. Danh sách đen này khiến hàng triệu người lo ngại mất tiền oan nếu không cẩn trọng.
Gần 350.000 tài khoản nghi ngờ đã bị "gắn cờ": Lộ diện mạng lưới cảnh báo tài chính toàn quốc
Trong bối cảnh lừa đảo tài chính công nghệ cao ngày càng tinh vi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã thực hiện một bước đi mạnh tay: phối hợp với các ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán để ra soát và "gắn cờ" hơn 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động gian lận, chiếm đoạt tài sản.
Động thái này được xem là "cảnh báo đỏ" đối với toàn hệ thống tài chính, đồng thời gửi đi thông điệp mạnh mẽ: không khoan nhượng với tài khoản "bẩn".
Các dữ liệu này bao gồm:
- Tài khoản bị cơ quan công an xác minh là liên quan đến lừa đảo.
- Tài khoản bị người dùng phản ánh có dấu hiệu đáng ngờ (nhận tiền lạ, lừa đảo qua app, mạo danh...).
- Giao dịch có hành vi bất thường hoặc vi phạm quy trình xác thực điện tử.
Tính năng mới trên ứng dụng ngân hàng giúp ngăn chặn rủi ro mất tiền oan.
Anti-Fraud Hub – Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính lần đầu được hé lộ
Thực hiện chỉ đạo của Chính phủ về ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia, từ đầu năm 2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã xây dựng Đề án Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính – Anti-Fraud Hub.
Đến giữa năm 2025, hệ thống bước đầu đã hoàn thiện khung dữ liệu chung, tích hợp dữ liệu từ các ngân hàng thương mại (NHTM), cơ quan điều tra, cùng nhiều nguồn xác thực để phân tích hành vi đáng ngờ bằng trí tuệ nhân tạo (AI), machine learning và big data.
Các ngân hàng sẽ tự động đối chiếu số tài khoản nhận tiền với danh sách nghi ngờ
Hệ thống sẽ tự động cảnh báo người dùng khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hiển thị thông báo về mức độ rủi ro và lý do cảnh báo. Một số ngân hàng cho phép người dùng bấm vào để xem chi tiết nguyên nhân hoặc gọi tổng đài xác minh.
Việc cảnh báo sẽ được cá nhân hóa theo từng cấp độ như:
- Màu vàng: Cảnh báo nhẹ, từng có phản ánh nhưng chưa xác minh.
- Màu đỏ: Tài khoản từng bị cơ quan công an điều tra, có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng.
- Màu xám: Tài khoản đang được theo dõi, cần kiểm chứng thêm.
BIDV là ngân hàng tiên phong thử nghiệm và ghi nhận kết quả ấn tượng
Tháng 4/2025, BIDV là ngân hàng đầu tiên được NHNN thí điểm triển khai tính năng cảnh báo dựa trên dữ liệu từ Anti-Fraud Hub và Bộ Công an.
Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, BIDV ghi nhận hơn 40.000 giao dịch đáng ngờ, trị giá khoảng 160 tỷ đồng.
Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được người dùng tự nguyện hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, giúp tránh được thiệt hại lớn.
Vietcombank, VietinBank, MB… đồng loạt triển khai cảnh báo gian lận
Sau kết quả thành công của BIDV, hàng loạt ngân hàng khác cũng nhanh chóng tham gia:
- Vietcombank: Chính thức triển khai từ 30/6/2025.
- VietinBank: Tích hợp tính năng trên VietinBank iPay từ 4/7/2025.
- MB Bank: Chính thức áp dụng rộng rãi từ 14/7/2025 sau giai đoạn thử nghiệm.
- Techcombank, ACB, Sacombank, MSB...: Đang gấp rút hoàn thiện, dự kiến triển khai trong quý III – IV/2025.
Tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo được tích hợp vào app ngân hàng số.
Hệ thống cảnh báo sẽ được áp dụng đồng bộ toàn ngành ngân hàng từ cuối 2025
Theo kế hoạch của NHNN, đến cuối năm 2025:
- 100% các NHTM và tổ chức trung gian thanh toán sẽ kết nối với Anti-Fraud Hub.
- Ứng dụng chuyển tiền của ngân hàng sẽ tự động tích hợp tính năng cảnh báo tài khoản nghi gian lận.
- Người dùng có thể kiểm tra số tài khoản trước khi chuyển, giống như kiểm tra người nhận.
Vì sao hệ thống này quan trọng với người dân?
Việc triển khai hệ thống cảnh báo tài khoản nghi gian lận giúp người dùng chủ động hơn trong việc phòng tránh lừa đảo. Khi nhận được cảnh báo, người dùng có thể nhanh chóng dừng giao dịch và liên hệ tổng đài ngân hàng để xác minh thông tin trước khi chuyển tiền. Điều này giúp hạn chế tối đa nguy cơ mất tiền oan do chuyển nhầm vào tài khoản lừa đảo. Đồng thời, việc các ngân hàng tích cực bảo vệ khách hàng cũng góp phần củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng số, tạo cảm giác an toàn trong từng thao tác tài chính. Nhờ đó, tình trạng giả mạo, chiếm đoạt tài sản qua internet banking cũng được giảm thiểu rõ rệt.
Việc đưa hơn 350.000 tài khoản vào diện nghi vấn không nhằm mục tiêu xử phạt, mà để cảnh báo và phòng ngừa sớm. Các ngân hàng sẽ có thêm công cụ mạnh mẽ để rà soát, và người dùng có thêm lớp bảo vệ cho tài khoản của mình. Trong thời đại số hóa tài chính, mỗi cú click chuyển tiền cần được "soi kỹ" như khi trao tay một cọc tiền mặt. Cẩn trọng là cách thông minh nhất để giữ an toàn tài chính.
Bình luận
Ý kiến của bạn
Tin liên quan
Con giáp nam vừa tài giỏi vừa dịu dàng
Đời sống - 9 giờ trướcGĐXH - Trong 12 con giáp, có những người đàn ông không chỉ thành công trong sự nghiệp mà còn là mẫu hình người chồng lý tưởng.
Gần 500 người dân sống ‘thấp thỏm’ cạnh suối bị sạt lở
Đời sống - 9 giờ trướcSự cố sạt lở bờ tả suối Khe Chậm đoạn qua thôn Tân Giao, xã Thăng Bình (Thanh Hóa) có nguy cơ gây mất an toàn về tính mạng và tài sản tại khu dân cư thôn Tân Giao với 120 hộ, 480 khẩu đang sinh sống sát tuyến đường bê tông.
Mỹ phẩm tên nước ngoài lẫn trong rác thải tại dự án đường dang dở ở Hà Nội
Đời sống - 11 giờ trướcGĐXH - Hàng loạt hộp mỹ phẩm mang tên nước ngoài, không rõ nguồn gốc xuất xứ, vẫn còn nguyên hộp vận chuyển hoặc bị bóc vỏ, nằm ngổn ngang tại một bãi rác tự phát trên tuyến đường dang dở ở phường Từ Liêm, Hà Nội. Thực trạng này tiềm ẩn nguy cơ ô nhiễm môi trường, đồng thời đặt ra nghi vấn về hành trình của những lô hàng "bí ẩn" này.
Thời tiết Hà Nội 3 ngày tới: Áp thấp nhiệt đới khả năng mạnh thành bão, Thủ đô mưa to có bị ngập lụt?
Đời sống - 12 giờ trướcGĐXH - Theo dự báo của cơ quan khí tượng, áp thấp nhiệt đới trên Biển Đông giật cấp 9 khả năng mạnh lên thành bão. Trên đất liền nhiều khu vực, trong đó có Thủ đô Hà Nội có mưa to đến rất to.
Người đàn ông bị ô tô tông tử vong khi đi xe đạp ngược chiều trên cầu Nhật Tân
Đời sống - 17 giờ trướcGĐXH - Rạng sáng 17/9, người đàn ông trong lúc điều khiển xe đạp đi ngược chiều trên cầu Nhật Tân (TP Hà Nội) đã xảy ra va chạm trực diện với xe ô tô đang đi tới. Hậu quả, vụ tai nạn khiến người đi xe đạp tử vong tại chỗ.
Tháng sinh Âm lịch tiết lộ người kiếm tiền siêu đỉnh, cả đời phú quý
Đời sống - 20 giờ trướcGĐXH - Những người sinh vào 3 tháng Âm lịch dưới đây thường có khả năng kiếm tiền vượt trội, càng trưởng thành càng giàu có, sung túc, phúc lộc song toàn.
Quy định mới về mức đóng bảo hiểm xã hội tự nguyện, hàng triệu người tham gia nên biết để hưởng chế độ lương hưu
Đời sống - 21 giờ trướcGĐXH - Mua bảo hiểm xã hội tự nguyện, người tham gia được hưởng các quyền lợi khi về già như lương hưu hoặc chế độ tử tuất khi qua đời.
Top con giáp may mắn từ trong trứng, cả đời gặp dữ hóa lành
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Trong 12 con giáp, có những tuổi dường như sinh ra đã mang sẵn phúc khí, được quý nhân phù trợ, dù gặp khó khăn cũng dễ dàng vượt qua.
Mua bán vàng phải nộp thuế thu nhập cá nhân?
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 278/NQ-CP, yêu cầu quy định rõ thu nhập từ hoạt động giao dịch mua bán vàng thuộc diện chịu thuế, nhằm nâng cao tính minh bạch của thị trường và hạn chế đầu cơ.
Không khí lạnh sắp tràn xuống miền Bắc, tâm điểm rét đậm, rét hại khi nào?
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Theo dự báo thời tiết, ngay từ cuối tháng 9 đến đầu tháng 10 sẽ có những đợt không khí lạnh yếu tác động đến khu vực Bắc Bộ. Từ tháng 12, có thể xuất hiện những đợt không khí lạnh mạnh gây rét đậm, rét hại tại khu vực Bắc Bộ.
Các con giáp Tý, Sửu, Mão, Thìn, Mùi, Thân, Dậu, Tuất tuần mới từ 15/9 đến 21/9/2025 có thay đổi bất ngờ
Đời sốngGĐXH – Chuyên gia phong thủy Nguyễn Song Hà đã có dự báo tử vi tuần mới từ 15/9 đến 21/9/2025, các con giáp Tý, Sửu, Mão, Thìn, Mùi, Thân, Dậu, Tuất sẽ đón nhận những thay đổi bất ngờ dưới đây.
