Tags:
Tin vui: Hàng triệu người thoát cảnh 'mất tiền oan' chỉ nhờ thay đổi nhỏ mà không phải ai cũng biết
GĐXH - Ngân hàng Nhà nước công bố hơn 350.000 tài khoản nghi lừa đảo. Danh sách đen này khiến hàng triệu người lo ngại mất tiền oan nếu không cẩn trọng.
Gần 350.000 tài khoản nghi ngờ đã bị "gắn cờ": Lộ diện mạng lưới cảnh báo tài chính toàn quốc
Trong bối cảnh lừa đảo tài chính công nghệ cao ngày càng tinh vi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã thực hiện một bước đi mạnh tay: phối hợp với các ngân hàng thương mại và tổ chức trung gian thanh toán để ra soát và "gắn cờ" hơn 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động gian lận, chiếm đoạt tài sản.
Động thái này được xem là "cảnh báo đỏ" đối với toàn hệ thống tài chính, đồng thời gửi đi thông điệp mạnh mẽ: không khoan nhượng với tài khoản "bẩn".
Các dữ liệu này bao gồm:
- Tài khoản bị cơ quan công an xác minh là liên quan đến lừa đảo.
- Tài khoản bị người dùng phản ánh có dấu hiệu đáng ngờ (nhận tiền lạ, lừa đảo qua app, mạo danh...).
- Giao dịch có hành vi bất thường hoặc vi phạm quy trình xác thực điện tử.
Tính năng mới trên ứng dụng ngân hàng giúp ngăn chặn rủi ro mất tiền oan.
Anti-Fraud Hub – Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính lần đầu được hé lộ
Thực hiện chỉ đạo của Chính phủ về ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia, từ đầu năm 2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã xây dựng Đề án Trung tâm Phòng chống gian lận tài chính – Anti-Fraud Hub.
Đến giữa năm 2025, hệ thống bước đầu đã hoàn thiện khung dữ liệu chung, tích hợp dữ liệu từ các ngân hàng thương mại (NHTM), cơ quan điều tra, cùng nhiều nguồn xác thực để phân tích hành vi đáng ngờ bằng trí tuệ nhân tạo (AI), machine learning và big data.
Các ngân hàng sẽ tự động đối chiếu số tài khoản nhận tiền với danh sách nghi ngờ
Hệ thống sẽ tự động cảnh báo người dùng khi chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hiển thị thông báo về mức độ rủi ro và lý do cảnh báo. Một số ngân hàng cho phép người dùng bấm vào để xem chi tiết nguyên nhân hoặc gọi tổng đài xác minh.
Việc cảnh báo sẽ được cá nhân hóa theo từng cấp độ như:
- Màu vàng: Cảnh báo nhẹ, từng có phản ánh nhưng chưa xác minh.
- Màu đỏ: Tài khoản từng bị cơ quan công an điều tra, có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng.
- Màu xám: Tài khoản đang được theo dõi, cần kiểm chứng thêm.
BIDV là ngân hàng tiên phong thử nghiệm và ghi nhận kết quả ấn tượng
Tháng 4/2025, BIDV là ngân hàng đầu tiên được NHNN thí điểm triển khai tính năng cảnh báo dựa trên dữ liệu từ Anti-Fraud Hub và Bộ Công an.
Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, BIDV ghi nhận hơn 40.000 giao dịch đáng ngờ, trị giá khoảng 160 tỷ đồng.
Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được người dùng tự nguyện hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, giúp tránh được thiệt hại lớn.
Vietcombank, VietinBank, MB… đồng loạt triển khai cảnh báo gian lận
Sau kết quả thành công của BIDV, hàng loạt ngân hàng khác cũng nhanh chóng tham gia:
- Vietcombank: Chính thức triển khai từ 30/6/2025.
- VietinBank: Tích hợp tính năng trên VietinBank iPay từ 4/7/2025.
- MB Bank: Chính thức áp dụng rộng rãi từ 14/7/2025 sau giai đoạn thử nghiệm.
- Techcombank, ACB, Sacombank, MSB...: Đang gấp rút hoàn thiện, dự kiến triển khai trong quý III – IV/2025.
Tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo được tích hợp vào app ngân hàng số.
Hệ thống cảnh báo sẽ được áp dụng đồng bộ toàn ngành ngân hàng từ cuối 2025
Theo kế hoạch của NHNN, đến cuối năm 2025:
- 100% các NHTM và tổ chức trung gian thanh toán sẽ kết nối với Anti-Fraud Hub.
- Ứng dụng chuyển tiền của ngân hàng sẽ tự động tích hợp tính năng cảnh báo tài khoản nghi gian lận.
- Người dùng có thể kiểm tra số tài khoản trước khi chuyển, giống như kiểm tra người nhận.
Vì sao hệ thống này quan trọng với người dân?
Việc triển khai hệ thống cảnh báo tài khoản nghi gian lận giúp người dùng chủ động hơn trong việc phòng tránh lừa đảo. Khi nhận được cảnh báo, người dùng có thể nhanh chóng dừng giao dịch và liên hệ tổng đài ngân hàng để xác minh thông tin trước khi chuyển tiền. Điều này giúp hạn chế tối đa nguy cơ mất tiền oan do chuyển nhầm vào tài khoản lừa đảo. Đồng thời, việc các ngân hàng tích cực bảo vệ khách hàng cũng góp phần củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng số, tạo cảm giác an toàn trong từng thao tác tài chính. Nhờ đó, tình trạng giả mạo, chiếm đoạt tài sản qua internet banking cũng được giảm thiểu rõ rệt.
Việc đưa hơn 350.000 tài khoản vào diện nghi vấn không nhằm mục tiêu xử phạt, mà để cảnh báo và phòng ngừa sớm. Các ngân hàng sẽ có thêm công cụ mạnh mẽ để rà soát, và người dùng có thêm lớp bảo vệ cho tài khoản của mình. Trong thời đại số hóa tài chính, mỗi cú click chuyển tiền cần được "soi kỹ" như khi trao tay một cọc tiền mặt. Cẩn trọng là cách thông minh nhất để giữ an toàn tài chính.
Bình luận (0)
Ý kiến của bạn
Tin liên quan
Giữ 'hồn' bạc giữa màn sương Đèo Gió ở Thái Nguyên
Đời sống - 4 giờ trướcGĐXH - Giữa Đèo Gió quanh năm mù sương, ông Triệu Tiến Liềm ở xã Ngân Sơn, tỉnh Thái Nguyên vẫn lặng lẽ giữ nghề chạm bạc của người Dao Tiền dù mỗi sản phẩm mất cả tháng mới hoàn thiện và thu nhập chẳng đủ mưu sinh.
Cận Tết về xem 'thủ phủ' buôn bán loài vật gắn liền với người nông dân
Đời sống - 5 giờ trướcGĐXH - Cuối tháng Chạp, chợ trâu, bò Nghiên Loan (Thái Nguyên) nhộn nhịp hơn bao giờ hết khi hàng nghìn con gia súc được đưa về giao dịch, tạo nên bức tranh kinh tế – văn hóa đặc sắc giữa vùng cao.
Những hành vi tưởng là lỗi khi tham gia giao thông nhưng không bị cảnh sát phạt, lái xe có thể chưa biết
Đời sống - 7 giờ trướcGĐXH - Nhiều hành vi khi tham gia giao thông tưởng là lỗi nhưng không bị cảnh sát giao thông xử phạt. Dưới đây là các hành vi cụ thể có thể nhiều người chưa biết.
Từ 15/2, người lao động mắc một trong những bệnh này sẽ được bảo hiểm xã hội chi trả
Đời sống - 11 giờ trướcGĐXH - Từ 15/2/2026, 35 bệnh nghề nghiệp được hưởng bảo hiểm xã hội theo Thông tư 60/2025/TT-BYT.
Những ngày sinh Âm lịch gắn liền với vận giàu sang của phụ nữ
Đời sống - 12 giờ trướcGĐXH - Theo quan niệm tử vi Á Đông, những phụ nữ sinh vào các ngày Âm lịch dưới đây được cho là mang phúc khí trời ban, càng sống càng thuận lợi.
52 câu chúc đầy lãng mạn, ý nghĩa dành cho người yêu nhân dịp Valentine 14/2
Đời sống - 13 giờ trướcGĐXH - Valentine là ngày lễ tình nhân được diễn ra vào ngày 14/2 hàng năm. Lời chúc ngọt ngào và chân thành là những lời tốt nhất để bày tỏ tình cảm của mình. Một lời chúc Valentine xuất phát từ trái tim bạn chắc chắn sẽ làm cho nửa kia cảm động.
Hậu vận đỏ rực: 3 con giáp càng lớn tuổi càng nhiều nhà đất, tiền lúc nào cũng dư dả
Đời sống - 14 giờ trướcGĐXH - Có những con giáp càng đi qua năm tháng càng tích lũy được khối tài sản đáng nể. Khi tuổi đời tăng lên, họ sở hữu trong tay nhiều nhà cửa, đất đai, tài chính lúc nào cũng rủng rỉnh.
Hà Nội: Người dân 'tay xách nách mang' về quê đón Tết, cửa ngõ Thủ đô ùn tắc
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Trong ngày làm việc cuối cùng trước kỳ nghỉ lễ, áp lực giao thông tại các cửa ngõ Hà Nội đã gia tăng đột biến khi dòng người hối hả rời thành phố, trong khi đó tại các tuyến đường nội thành việc di chuyển tương đối ổn định.
Từ 1/3 tới, thay đổi mới về hình thức xác nhận giao dịch Mobile Banking có thể nhiều người chưa biết
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Từ 1/3/2026, Thông tư số 77/2025/TT-NHNN chính thức có hiệu lực trong đó có nhiều điểm mới về xác nhận giao dịch ngân hàng.
Vi phạm lỗi này, tài xế có thể bị phạt nặng từ 12 - 70 triệu đồng
Đời sống - 1 ngày trướcGĐXH - Theo Nghị định 168/2024/NĐ-CP, nhiều hành vi vi phạm giao thông bị phạt mức rất nặng đến 70 triệu đồng. Dưới đây là các thông tin cụ thể.
Sống tốt chưa chắc bằng sinh đúng ngày: 4 ngày Âm lịch đại cát, phúc lộc kéo dài nhiều thế hệ
Đời sốngGĐXH - Có những ngày sinh Âm lịch được xem là cát lành. Người sinh vào những ngày này không chỉ tạo dựng thành tựu cho bản thân mà còn đặt nền móng thịnh vượng cho nhiều thế hệ sau.
