Nhóm đòi nợ khiến khách hàng ‘khiếp vía’ bị truy tố

Trong vụ án này, cơ quan công tố còn truy tố Nguyễn Đức Khoa (SN 1991, ở phường Tam Bình, TP Thủ Đức, TP.HCM); Võ Thị Cẩm Vân (SN 1984, trú phường Linh Chiểu, TP Thủ Đức, TP.HCM) cùng 42 bị can khác cũng bị đề nghị xét xử về tội danh trên.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2017, Lê Quốc Thống (SN 1978, ở quận 10, TP.HCM) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset) để sau đó tổ chức thu hồi nợ.

Cả hai cũng thường xuyên thành lập các công ty mới (hoạt động như nhau, gọi chung là Công ty Thu hồi nợ) nhằm mục đích che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.

Tài liệu điều tra thể hiện, các công ty của nhóm Tiến được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở TP.HCM. Các công ty này đều do Thống, Tiến làm chủ, tổ chức nhân sự và có cùng hoạt động như nhau.

Hoạt động theo phương thức mua các khoản nợ xấu mà khách hàng đã vay của Công ty Mirae Asset nhưng không có khả năng trả với giá mua chỉ bằng 12 - 15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.

Trong thời gian từ ngày 2-7-2018 đến ngày 30-8-2022, Lê Quốc Thống cùng Trần Hồng Tiến và Lê Hiền Thảo (đại diện các công ty) đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân vay của Công ty Mirae Asset. Tổng giá trị 238.160 hợp đồng là hơn 3.555 tỷ đồng và đã thu hồi được hơn 571 tỷ đồng.

Sau khi có các thông tin khách hàng và các thông tin khoản nợ từ Công ty Mirae Asset, bộ phận vận hành (Accout) cùng bộ phận kỹ thuật (IT) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống của Công ty Thu hồi nợ.

Tiếp đến, các đối tượng phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi nợ để trực tiếp đòi nợ bằng cách gọi điện, yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc gọi điện cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng gây sức ép buộc người nợ tiền phải trả nợ.

Các đối tượng sử dụng thủ đoạn dùng nhiều số điện thoại khác nhau (sử dụng các sim “rác”) liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, dù họ không liên quan gì đến khoản vay. Mục đích của Tiến và đồng bọn là tạo sức ép trong cuộc sống, công việc cho những người liên quan…

Từ đó, buộc khách hàng phải trả nợ khoản vay. Nếu khách hàng không trả tiền, các đối tượng sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy gắn với các thông tin không đúng sự thật. Sau đó các đối tượng tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, Zalo ảo đăng tải, bình luận lên mạng xã hội bôi nhọ danh dự những người này.

Hàng tháng, Công ty Thu hồi nợ sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 đến 500 hợp đồng vay (gồm toàn bộ thông tin liên quan của khách hàng) để đòi nợ. Thống, Tiến cũng giao cho mỗi nhóm phải đòi được số tiền nhất định (khoán doanh số) theo từng thời điểm đưa ra.