Cán bộ ngân hàng bán thông tin khách hàng, nhóm lừa đảo cuỗm hàng tỉ đồng

Theo đó, ngày 7/7, tin từ Công an tỉnh Phú Thọ cho biết đã khởi tố Đoàn Lê Trí Viễn (SN 1992, quê quán Núi Thành, Quảng Nam); Lê Thái Nhân (SN 1994) và Nguyễn Thái Thịnh (SN 1994), cùng trú tại TP. Quy Nhơn, Bình Định) về tội danh " Thu thập, trao đổi, mua bán, công khai hoá trái phép thông tin tài khoản ngân hàng". 

Đây là tội danh mới được bổ sung trong Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Vụ án được phát giác từ lá đơn trình báo của đại diện Công ty CP thương mại thép Đông Hưng - Thái Bình (gọi tắt là Công ty Đông Hưng) vào năm 2019.

Trong đơn trình báo, Công ty Đông Hưng cho biết với nội dung: Đơn vị này mở tài khoản tại một ngân hàng thương mại cổ phần chi nhánh tại Hà Nội. Ngày 20/11/2019, lãnh đạo công ty nhận được tin nhắn dịch vụ của ngân hàng thông báo tài khoản của công ty đã thực hiện giao dịch chuyển khoản đến một tài khoản có tên chủ tài khoản là Nguyễn Văn Đức, chi nhánh Đồng Nai – Phòng giao dịch Tân Hòa theo Ủy nhiệm chi ngày 20/11/2019 số tiền hơn 3,1 tỷ đồng, giao dịch được thực hiện tại một Ngân hàng TMCP có chi nhánh tại Đền Hùng (Phú Thọ)

Công ty Đông Hưng khẳng định không hề ký Ủy nhiệm chi lệnh chuyển khoản. Công ty cũng không giao cho cá nhân nào thực hiện việc làm nói trên, chưa kể, doanh nghiệp cũng không có mối quan hệ làm ăn, tiền bạc gì với người có tên Nguyễn Văn Đức.

Quá trình điều tra, Công an tỉnh Phú Thọ đã làm rõ và bắt giữ 5 đối tượng về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", gồm: Nguyễn Tiến Hùng (SN 1995) và Nền Ngọc Tuấn (SN 1996) cùng trú tại Bà Rịa-Vũng Tàu; Mạc Đăng Khoa (SN 1991, HKTT Long Mỹ, Mang Thít, Vĩnh Long); Phạm Xuân Huy (SN 1990, HKTT Cái Nhum, Mang Thít, Vĩnh Long); Nguyễn Lê Thanh Tú (SN 1985, HKTT quận Phú Nhuận, TP Hồ Chí Minh).

Hai trong số 3 cựu cán bộ ngân hàng bị công an khởi tố (ảnh tư liệu)

Tại cơ quan điều tra, Tú khai nhận từ khoảng tháng 10/2019 đến cuối tháng 11/2019 đã mua thông tin tài khoản, mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản, kế toán trưởng các công ty từ 3 cán bộ ngân hành là Viễn, Nhân, Thịnh.

Các đối tượng đã giao dịch tổng cộng 54 tài khoản của 54 công ty khác nhau, trong đó có Công ty Đông Hưng. Số tiền Tú bỏ ra để mua những thông tin bí mật này từ 3 cán bộ ngân hàng biến chất là hơn 700 triệu đồng.

Với những thông tin này trong tay, nhóm đối tượng do Tú cầm đầu đã làm giả nhiều loại giấy tờ, chữ ký, con dấu hòng qua mặt ngân hàng với mục đích chiếm đoạt tiền của các công ty nói trên.

Nhóm Tú đã dùng giấy tờ giả để đăng ký thêm 1 số điện thoại thông báo dư biến động tài khoản của Công ty Đông Hưng. Khi thấy doanh nghiệp này nhận được chuyển khoản hơn 3 tỉ đồng, các đối tượng đã sử dụng giấy tờ giả để đi rút sạch số tiền nói trên, hòng chiếm đoạt.

Tú cũng khai nhận, để lấy được thông tin khách hàng từ ngân hàng, đối tượng đã liên hệ với Viễn. Tú nói rằng mình làm ở công ty cho vay lãi, đáo nợ ngân hàng nên cần những thông tin trên. Tú  bảo Viễn "giúp đỡ" đồng thời yêu cầu nội dung thông tin phải bao gồm: Số tài khoản, thông tin cá nhân, số điện thoại, CMND, chữ ký của chủ tài khoản, kế toán trưởng, sao kê tài khoản ở các lần giao dịch gần nhất.

Với mỗi thông tin như vậy, Tú sẽ trả cho Viễn số tiền từ 13 đến 15 triệu đồng, tùy vào số lượng công ty cung cấp từng lần. Để có thông tin về công ty, Viễn đã truy cập vào mạng nội bộ của ngân hàng hoặc thông qua bạn bè của Viễn cũng làm trong ngành ngân hàng.

Quá trình giao dịch, Viễn và Tú thường xuyên liên hệ, trao đổi và gửi các thông tin về công ty qua mạng xã hội. Sau đó, Tú sẽ thanh toán cho Viễn tiền qua tài khoản các nhân của Viễn. Để có thêm thông tin cung cấp cho Tú, Viễn đã thông qua sự giúp đỡ của và bạn bè là Lê Thái Nhân và Nguyễn Thái Thịnh nhằm thực hiện hành vi phạm tội.

Thanh Sơn