Tin người quen gửi tiết kiệm hàng trăm tỉ đồng, khi tới rút thì mất trắng: Cảnh sát vào cuộc phát hiện nguyên nhân không ngờ

Mất trắng tiền tiết kiệm sau khi gửi ngân hàng

Tháng 9/2014, bà Dương (Côn Minh, Trung Quốc) đã đệ đơn kiện 1 ngân hàng địa phương lên Toà án nhân dân thành phố Côn Minh. Vì bà cho rằng ngân hàng đã làm mất 15,8 triệu NDT (53,7 tỷ đồng) của mình.

Theo đó, bà Dương quen cô Đông - Phó Chủ tịch của một ngân hàng địa phương. Cuối năm 2012, Đông rủ bà Dương đặt vấn đề rằng do ngân hàng mới thành lập nên những khách hàng đầu tiên gửi số tiền lớn vào đây sẽ có cơ hội trở thành cổ đông. Đây là quyền lợi đặc biệt khi khách hàng vừa được hưởng lãi, vừa trở thành một trong những thành viên của ngân hàng.

Thấy bà Dương còn khá lăn tăn về vấn đề này, cô Đông lập tức khẳng định sẽ được hưởng lãi cao hơn các nhà ngân hàng khác. Không suy nghĩ nhiều, bà Dương ngay lập tức mở tài khoản và gửi số tiền tiết kiệm của mình vào đây.

Do công việc kinh doanh, bà phải thường xuyên thực hiện các giao dịch gửi và rút tiền. Trong khi đó, ngân hàng này mới thành lập nên chưa có chi nhánh gần nhà. Thêm nữa, nếu bà muốn rút tiền chỉ có thể mang sổ tiết kiệm đến tận quầy giao dịch cách nhà đến 20-30 km, việc di chuyển khá bất tiện.

Sau khoảng 5 tháng, bà Dương đã ngỏ ý muốn rút tiền về. Ngay lập tức, cô Đông nói có thể giữ giúp số tiết kiệm và thay bà thực hiện các giao dịch tại quầy và sẽ mang tiền về tận nhà khi cần.

Bà Dương có chút lo lắng khi nghe thấy giải pháp này. Cô Đông tiếp tục khẳng định hoạt động rút và chuyển tiền cần phải xác minh qua chủ tài khoản nên bà không cần phải quá lo lắng.

Nghe đến đây, bà Dương hoàn toàn yên tâm giao toàn bộ sổ tiết kiệm và cả mật khẩu cho người này. Trong 2 năm đầu, mọi chuyện diễn ra khá suôn sẻ, cô Đông luôn hỗ trợ bà Dương thực hiện các giao dịch đã được uỷ quyền.

 Tương tự bà Dương, ông Vương Hướng là ông chủ của một công ty công nghệ có địa chỉ tại Thạch Gia Trang, Trung Quốc. Công việc kinh doanh rất thành công nên ông có trong tay hàng chục triệu NDT "nhàn rỗi".

Do chưa có kế hoạch mở rộng kinh doanh nên người đàn ông này đã tìm gặp Tống Thiên Cương - nữ nhân viên ngân hàng đã thân thiết từ trước để tìm hiểu chi tiết về thủ tục gửi tiền. Ngay khi liên hệ, nhân viên ngân hàng này đã có mặt tại văn phòng của ông Vương. Cô ăn mặc chỉnh tề, trông rất đáng tin cậy.

Trong buổi trò chuyện, cô Tống giới thiệu chi tiết từng gói tiền gửi tiết kiệm. Người này còn cho biết nếu gửi toàn bộ số tiền lớn như ông Vương đang có sẽ nhận được mức lãi suất 1,2%/tháng thay vì chỉ là 0,4%.

Nghe đến đây, người đàn ông này quyết định gửi toàn bộ số tiền "nhàn rỗi" của mình vào ngân hàng. Ông yêu cầu nhân viên kế toán của mình thực hiện những thủ tục còn lại.

Chỉ vài giờ sau, cô nhân viên này báo lại số tiền 45 triệu NDT (154 tỷ đồng) đã được gửi tiết kiệm thành công. Do không nhận được thông báo gói tiết kiệm đã được kích hoạt trên điện thoại nên ông Vương hỏi lại đầy nghi ngờ.

Kế toán viên đã giải thích rằng cô được Tống Thiên Cương đưa đến phòng VIP của ngân hàng để thực hiện giao dịch này. Tại đây, cô đã thay mặt ông Vương kí giấy xác nhận tiền gửi và đồng ý với ngân hàng không hỏi số sư, không kích hoạt nhận thông báo bằng tin nhắn về khoản tiền này. Đồng thời, chủ tài khoản cũng không được rút tiền gửi trong vòng 1 năm đầu.

Mặc dù có chút hoài nghi nhưng Vương Hướng vẫn khá yên tâm. Bởi từ trước đến nay cô Tống vẫn hỗ trợ công ty ông thực hiện các giao dịch liên quan đến ngân hàng.

Số tiền không cánh mà bay: Nạn nhân kiện cáo nhiều năm trời mới đi tới hồi kết

Trường hợp bà Dương, cuối tháng 3/2014, do đầu tư mở cửa hàng, bà Dương cần rút toàn bộ số tiền còn lại trong tài khoản tiết kiệm của mình, khoảng 15,8 triệu NDT (53,8 tỷ đồng). Bà đến thẳng ngân hàng để thực hiện giao dịch. Sau khi cung cấp toàn bộ thông tin cần thiết cho nhân viên ngân hàng, người này bất ngờ thông báo không có tiền trong tài khoản.

Khi bà Dương tỏ thái độ nghi ngờ, nhân viên ngân hàng còn cung cấp thông tin tài khoản của bà đã thực hiện 2 giao dịch rút tiền từ 4 tháng và 2 tháng trước. Đầu tiên, ngày 26/11/2013, 800.000 NDT đã được rút từ quầy ngân hàng. Sau đó đến 21/1/2014, 15 triệu NDT còn lại được chuyển vào tài khoản của một người trên Khang.

Lập tức, bà Dương đã gọi điện thoại cho cô Đông để làm rõ sự việc. Nhận thấy không thể giấu được nữa, cô Đông mong muốn bà Dương gặp người tên Khang để hiểu mọi chuyện.

Sau khi gặp nhau, anh Khang ngay lập tức tỏ ra thân thiết với bà Dương và nói rằng được cô Đông cho mượn khoản tiền này. Anh đang sử dụng để đầu tư dự án. Chỉ trong thời gian ngắn, khi dự án được chuyển nhượng, anh sẽ trả lại toàn bộ số tiền này cùng khoản lãi cao hơn của ngân hàng.

Nghe đến đây, bà Dương cũng không biết làm thế nào và chỉ chờ mong anh Khang trả tiền càng sớm càng tốt.

Tuy nhiên sau khoảng 3 tháng, bà không nhận được bất kỳ thông tin nào về khoản tiền của mình. Bà cũng gọi điện cho cô Đông để hỏi tình hình tuy nhiên người này nói rằng chỉ biết đợi.

Nhận thấy vụ việc không đơn giản, hơn nữa đây lại là khoản tiền lớn, bà Dương đã kiện cô Đông cùng ngân hàng nơi người phụ nữ này làm việc ra toà. Tuy nhiên, việc lấy lại số tiền của mình không đơn giản.

Sau nhiều lần khởi kiện, tháng 5/2018, Toà án đã thành lập một hội đồng xét xử riêng. Tại toà, ngân hàng cung cấp hồ sơ cuộc điện thoại kéo dài 30 giây về việc xác nhận chuyển tiền của bà Dương.

Sau khi nghe, bà Dương hoàn toàn khẳng định không hề nhận được bất kỳ cuộc gọi nào. Luật sư của bà Dương yêu cầu ngân hàng cung cấp đoạn ghi âm về cuộc trao đổi này.

Nhận thấy vụ việc có phần phức tạp, toà án quyết định đưa đoạn băng này cho nhóm cảnh sát công nghệ cao để xác minh. Điều không ngờ, các chuyên gia phát hiện giọng nói trong đoạn hội thoại này đã bị bóp méo và đây không phải là giọng nói thật của bà Dương.

Cho đến lúc này, cô Đông mới khai nhận toàn bộ sự việc. Cô đã lợi dụng quyền hạn và chức vụ của mình để sử dụng số tiền của khách hàng cho bên thứ 3 vay với lãi suất cao nhằm hưởng chênh lệch.

Cuối cùng, phán quyết của toà yêu cầu cô Đông buộc phải bồi thường số tiền này cho bà Dương và chịu mọi hình phạt được đưa ra.

Còn ông Vương Hướng, 2 năm sau, do phải mở rộng nhà xưởng, ông quyết định rút toàn bộ số tiền 45 triệu NDT. Hôm đó, người đàn ông này đã di chuyển đến ngân hàng từ rất sớm. Sau khi cung cấp toàn bộ thông tin để thực hiện rút tiền, nhân viên ngân hàng bất ngờ thông báo tài khoản tiết kiệm của ông chỉ còn 800 NDT (khoảng 2,7 triệu đồng).

Thông tin này khiến vị giám đốc công ty vô cùng tức giận. Lập tức, ông Vương đã trình báo sự việc này với cảnh sát địa phương. Trải qua 6 năm điều tra, mọi sự thật về vụ việc này mới được đưa ra ánh sáng

Hóa ra Tống Thiên Cương chỉ là con rối bị giật dây. Người đứng sau tất cả là Ngụy Diên Quân và một chủ tịch ngân hàng tên Khang.

Năm 2012, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang đã ấp ủ kế hoạch làm giàu. Ngụy đề xuất rằng anh cần tìm một cá nhân gửi tiền vào ngân hàng với số tiền lớn, sau đó sử dụng quyền lực của ông Khang trong ngân hàng để chuyển tiền ra ngoài và sử dụng nó cho các kế hoạch đầu tư khác. Có 2 điểm khó khăn chính của kế hoạch này: Thứ nhất, họ cần tìm 1 doanh nghiệp hay cá nhân cần gửi số tiền lớn; Thứ hai, họ cần tìm cách đánh cắp số tiền này.

Để xác minh tính khả thi của kế hoạch, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang đã tiến hành làm giả nhiều con dấu và giấy tờ, sau đó thực hiện rút tiền. Kết quả là họ đã thực hiện thành công.

Còn về việc tìm kiếm cá nhân cần gửi tiền tiết kiệm lớn, Ngụy Diên Quân đã liên hệ với Tống Thiên Cương - một nữ nhân viên kì cựu của ngân hàng để cùng hợp tác.

Cô Tống đã tiết lộ ông Vương muốn gửi số tiền tiết kiệm rất lớn nhưng đã trì hoãn lâu vì cho rằng lãi suất ngân hàng quá thấp. Nhận ra cơ hội, ngay lập tức, vị Chủ tịch ngân hàng tên Khang quyết định nâng lãi suất ngân hàng cho trường hợp này.

Không nghi ngờ gì khi nghe được mức lãi suất ưu đãi, ông Vương quyết định gửi toàn bộ 45 triệu NDT vào ngân hàng. Sau khi nhận được thông tin số tiền này đã được gửi thành công, Ngụy Diện Quân cùng với Chủ tịch Ngân hàng Khang đã giả mạo con dấu, hợp đồng ủy thác, bản sao giấy tờ cá nhân của Vương Hướng Dương nhằm rút số tiền khổng lồ này.

Sau khi "trộm" thành công , Ngụy cùng ông Khang quyết định dùng số tiền này để đầu tư nhằm lấy lãi để rồi sẽ trả lại ông Vương số tiền 45 triệu NDT. Tuy nhiên, kế hoạch này thất bại khi 2 người lỗ đậm, không còn khả năng chi trả lại số tiền này.

Đến năm 2014, ông Vương đến ngân hàng rút tiền tiết kiệm thì mới phát hiện ra số tiền của mình không cánh mà bay. Để lấy lại số tiền của mình, ông đã phải chờ đến 6 năm sau. Đồng thời những kẻ phạm tội cũng bị trừng phạt theo quy định của pháp luật.

Mời độc giả theo dõi video đang được quan tâm trên Gia đình và xã hội