Đến ngân hàng rút tiền lập tức bị cảnh sát bắt giữ: Lý do giải thích gây sốc

Đến ngân hàng rút 6 tỷ đồng tiền tiết kiệm, người đàn ông bất ngờ bị cảnh sát bắt giữ

Một người đàn ông tên Phùng đến từ Hà Nam, Trung Quốc là con trai độc nhất của ông Dương. Theo lời kể của Phùng, vào năm 1995, cha anh đã gửi một khoản tiết kiệm trị giá 400.000 NDT (tương đương 1,3 tỷ đồng) tại ngân hàng địa phương với thời hạn là 20 năm. Khi kỳ hạn 20 năm kết thúc, số tiền gốc cùng lãi tích luỹ được trong tài khoản này đã đạt đến 2,04 triệu NDT (tức 6 tỷ đồng). Đây là số tiền mà ông Dương muốn để lại cho vợ và con sau khi ông qua đời.

Không lâu sau khi ông Dương qua đời và kỳ hạn tiền gửi kết thúc, anh Phùng đưa chứng chỉ tiền gửi của cha mình đến ngân hàng để thực hiện việc rút tiền. Tuy nhiên, nhân viên ngân hàng đã từ chối vì cho rằng chứng chỉ tiền gửi này quá cũ, con dấu đã mờ nhoè khiến ngân hàng không thể tìm thấy dữ liệu liên quan.

Ngoài ra, biên lai gửi tiền của anh Phùng được viết tay, trong khi các ngân hàng từ lâu đã sử dụng biên lai gửi tiền in sẵn. Hơn nữa, vì số tiền cần trả lại anh Phùng quá lớn, ngân hàng quyết định tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng trước khi cho phép chủ tài khoản thực hiện rút tiền. Nghe nhân viên giải thích như vậy, anh Phùng cũng hiểu và thông cảm nên quyết định về nhà chờ đợi.

Sau khi đợi chờ một tháng mà không nhận được bất kỳ tin tức nào, anh Phùng bắt đầu cảm thấy lo lắng nên quyết định quay lại ngân hàng để tìm hiểu tình hình. Khi đến nơi, anh bất ngờ được mời vào phòng VIP bởi một giao dịch viên, người thông báo rằng số tiền 400.000 NDT sẽ được hoàn trả trong thời gian sớm nhất. Tuy nhiên, khi bước vào phòng, anh lại không ngờ rằng không phải là số tiền 400.000 NDT đang chờ đợi mình, mà thực tế là cảnh sát địa phương.

Viên cảnh sát cho biết được ngân hàng mời đến vì nghi ngờ anh lừa đảo. Nghe đến đây, anh Phùng vô cùng hoảng sợ. Bởi rõ ràng anh dùng chứng chỉ tiền gửi do bố đã làm để rút tiền, làm sao có thể trở thành tội phạm lừa đảo. Anh không hiểu tại sao ngân hàng có thể vu khống cho mình như vậy.

Ngay sau đó, anh Phùng được đưa về đồn cảnh sát để làm việc. Tại đây, anh đã thuật lại chi tiết toàn bộ câu chuyện, thậm chí cung cấp chứng chỉ tiền gửi mà cha anh để lại. Viên cảnh sát đã kiểm tra kỹ lưỡng các giấy tờ nhưng không phát hiện bất kỳ dấu hiệu nào là làm giả, do đó quyết định cho anh Phùng về nhà trước và tiến hành điều tra sự thật của vụ án một cách cẩn thận.

Sau khoảng 3 tuần, cảnh sát đề nghị anh Phùng thương lượng với ngân hàng để có thể rút tiền, vì họ không phát hiện ra bất kỳ dấu hiệu bất thường nào. Anh Phùng nhẹ nhõm thở phào khi nghe tin này và ngay lập tức đến ngân hàng để thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, khi quay trở lại ngân hàng, anh vẫn không được phép rút tiền.

Vì quá tức giận, anh Phùng quyết định đệ đơn kiện ngân hàng. Tại toà, đại diện của ngân hàng đưa ra nhiều lý do về việc anh Phùng không thể rút tiền. Thứ nhất, ngân hàng lập luận rằng chứng chỉ tiền gửi quá mờ, đặc biệt là con dấu xác nhận đóng trên tờ giấy này không trùng khớp với con dấu được ban hành trong thời gian đó. Thứ hai, họ khẳng định rằng không có kỳ hạn gửi 20 năm vào thời điểm đó, thời hạn dài nhất chỉ là 8 năm. Thứ ba, ngân hàng cũng cho rằng lãi suất của họ chưa bao giờ đạt đến mức 17%. Với những lý do này, ngân hàng đã từ chối yêu cầu rút tiền của anh Phùng.

Vì cả hai bên đều không có bằng chứng xác thực, cuối cùng, toà án đã quyết định hoãn phiên tòa. Sau 8 năm kể từ khi vụ kiện kết thúc, trong thời gian này, mẹ của anh Phùng cũng đã qua đời mà không được nhận bất kỳ đồng tiền tiết kiệm nào từ tài khoản của chồng. Anh Phùng cũng cho biết đã xác định là mất số tiền này bởi mọi giấy tờ có thể đều đã cung cấp cho ngân hàng và cơ quan chức năng.

Đi rút 51 tỷ đồng tiền tiết kiệm, người phụ nữ bất ngờ bị cảnh sát bắt giữ

Vào cuối năm 2018, người phụ nữ tên Diệu Khương (Sơn Tây, Trung Quốc) đến ngân hàng địa phương rút khoản tiền tiết kiệm 15 triệu NDT (khoảng 51 tỷ đồng) để đầu tư bất động sản. Cô cho biết khoản tiền này đã được gửi từ 2 năm trước đó nên hy vọng nhận được một khoản lãi lớn.

Không muốn chờ đợi lâu, cô đã có mặt từ ngân hàng rất sớm. Ngay khi đến quầy, cô đã cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và chứng chỉ tiền gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, nhập thông tin đến 3 lần, giao dịch viên đều khẳng định không tồn tại khoản tiền này trong hệ thống ngân hàng.

Người phụ nữ này liên tục khẳng định chắc chắn ngân hàng có sự nhầm lẫn nào đó. Cô đưa lại chứng chỉ tiền gửi cho giao dịch viên này kiểm tra. Người này xem đi xem lại tờ giấy một lúc thì phát hiện những dấu hiệu bất thường như mực in bị mờ nhoè, phần con dấu cũng khác lạ… Nhân viên này lập tức liên hệ với quản lý của ngân hàng để tìm phương án giải quyết.

Ngay khi có mặt và cầm tờ giấy chứng chỉ tiền gửi trên tay, vị chuyên gia đã khẳng định luôn tờ giấy này đã bị làm giả. Tuy nhiên, với mong muốn tìm ra chân tướng sự việc, người này đã xin phép mang tờ giấy này đến bộ phận liên quan để kiếm chứng rồi lặng lẽ báo cáo cho cảnh sát địa phương.

Chỉ khoảng 15 phút sau, đội cảnh sát đã có mặt tại ngân hàng. Người phụ nữ đang chờ để nhận được tiền tiết kiệm bất ngờ bị đưa về trụ sở cảnh sát. Diệu Khương hoàn toàn bất ngờ về tình huống này. Đi đến ngân hàng rút tiền, cô không hiểu tại sao mình lại vướng vào rắc rối này.

Tại đồn cảnh sát, các điều tra viên tìm mọi cách để biết người phụ nữ này đã lấy chứng chỉ tiền gửi mệnh giá 15 triệu NDT này từ đâu. Diệu Khương tường thuật lại mọi chuyện. Cách đây 2 năm, nhờ thắng lớn trong một thương vụ làm ăn nên có được khoản tiền này. Ăn chắc mặc bền, cô quyết định gửi tiết kiệm toàn bộ số tiền này thay vì tiếp tục đầu tư.

Diệu Khương cho biết ngày hôm đó thay vì cả 2 vợ chồng đến ngân hàng để làm thủ tục gửi tiền thì chỉ có người chồng do cô vướng việc bận đột xuất.

Đến buổi trưa cùng ngày, anh chồng gọi điện thông báo đã hoàn tất thủ tục. Buổi tối, anh đưa lại tờ giấy chứng chỉ tiền gửi cho chị vợ. Diệu Khương cầm tờ giấy và không chút nghi ngờ. Cô vẫn chắc chắn rằng số tiền của mình đã được gửi vào nhà băng nên hoàn toàn yên tâm. Sau 2 năm, cô đến ngân hàng để rút khoản tiền này theo đúng như ngày hẹn trên giấy.

Sau khi nghe câu trả lời của người phụ nữ, cảnh sát đã tiết lộ giấy chứng chỉ tiền gửi này đã bị làm giả. Đại diện cơ năng chức năng cho biết chi nhánh Hạ Nguyên đề cập trên chứng chỉ tiền gửi hoàn toàn không tồn tại. Ngân hàng cũng chưa bao giờ cung cấp con dấu và mức lãi suất này cho khách hàng. Cuối cùng, quản lý của ngân hàng khẳng định họ không có bất kỳ nhân viên nào tên Lương Hạ đã ký giấy chứng nhận tiền gửi.

Cho đến lúc này, Diệu Khương mới sững sờ. Cô hoàn toàn không hiểu khoản tiền 15 triệu NDT mà mình đã đưa cho chồng đã đi về đâu.

Ngay lập tức, cảnh sát đã triệu tập chồng cô Khương đến đồn cảnh sát. Tại đây, anh đã khai nhận toàn bộ hành vi làm giả giấy chứng chỉ tiền gửi.

Theo đó, sau khi thắng lớn ở thương vụ đầu tư đạt được 15 triệu NDT, anh tiếp tục lấn sân sâu vào lĩnh vực này. Dẫu đã hết tiền song anh bất chấp vay nợ lãi suất cao để đầu tư. May mắn không xảy ra, càng đầu tư, anh càng gặp thua lỗ. Để trả hết số nợ, chồng cô Khương quyết định giấu vợ mang số tiền này đi để thanh toán.

Do không muốn vợ phát hiện về hành vi của mình, người đàn ông đã liên hệ với bên chuyên cung cấp chứng chỉ tiết kiệm giả. Anh cho biết đã đã mất khoảng 50.000 NDT để hoàn tất các thủ tục này.

Dựa theo những thông tin này, đội cảnh sát Sơn Tây đã tìm và triệt phá đường dây chuyên cung cấp chứng chỉ tiền gửi giả lên đến 40 đối tượng. Theo đó, kẻ cầm đầu là 1 cán bộ ngân hàng có chức vụ cao cũng đã khai nhận mọi hành vi vi phạm pháp luật của mình.