Chia nhỏ hợp đồng, tiền lãi 'cắt cổ' để qua mặt cơ quan chức năng

Ngày 27/1, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an tỉnh Thừa Thiên Huế) cho biết, vừa phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ phá thành công chuyên án cho vay lãi nặng với số tiền cho vay lên đến 35 tỷ đồng.

Hai đối tượng bị bắt giữ gồm Lương Hoàng Nhật Nam (SN 1996, trú tại phường Vỹ Dạ, TP. Huế, đối tượng cầm đầu) và Huỳnh Văn Trường Phát (SN 1996, ở phường Thuận Hòa, TP. Huế).

Theo điều tra, từ năm 2020, Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội Facebook với nội dung lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu… với tiền lãi cho vay từ 3.000 đồng đến 11.500 đồng/triệu/ngày (lãi suất 109.5% đến 419.75%/năm).

Để thực hiện hành vi cho vay, các đối tượng sử dụng phần mềm Mecash để quản lý các hợp đồng cho vay tiền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ. Các đối tượng còn dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Ngoài ra, trong quá trình cho vay, nếu các trường hợp đến hạn chưa trả kịp, các đối tượng sẽ thuê người đe dọa, theo dõi vị trí xe và về tận nhà để đòi siết xe, đòi nợ…

Từ năm 2020 đến thời điểm bị bắt giữ, các đối tượng lập hơn 2.000 hợp đồng vay tiền với số tiền cho vay lên đến 35 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.

Công an đang củng cố hồ sơ để xử lý theo quy định của pháp luật

Hàng loạt các đối tượng cho vay nặng lãi bị bắt

GĐXH - Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thanh Hóa triệt phá hàng loạt đối tượng phạm tội phạm “tín dụng đen” dịp Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024.