Hà Nội
23°C / 22-25°C

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành thu hồi nợ trong đường dây "tín dụng đen" 1.802 tỉ đồng

Thứ sáu, 11:19 22/07/2022 | Pháp luật

Qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay, các đối tượng đã cho khoảng 159.000 khách hàng vay tiền với tổng số 1.802,1 tỉ đồng, trong đó gói cho vay kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Ngày 21-7, tin từ Bộ Công an cho biết Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự và Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành bộ phận thu hồi nợ trong đường dây tín dụng đen hơn 1.802 tỉ đồng - Ảnh 1.

Các đối tượng trong đường dây "tín dụng đen" - Ảnh: Bộ Công an

Theo Bộ Công an, đây là đường dây "tín dụng đen" có tổ chức, xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước. Các đối tượng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP HCM; Bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP Hà Nội; Bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai, do Nguyễn Thị Hoài Thương (SN 1993, trú tại Long Thạnh Mỹ, Quận 9, TP HCM), Phạm Thị Huyền (SN 1990, trú tại Vạn Hòa, TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai), Chống Ngọc Phụng (SN 1999, trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP HCM) điều hành.

Các đối tượng đã lập ra Công ty Trách nhiệm hữu hạn công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay. 

Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay. Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. 

Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định. Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành bộ phận thu hồi nợ trong đường dây tín dụng đen hơn 1.802 tỉ đồng - Ảnh 2.

Lực lượng Công an bắt giữ các đối tượng có liên quan cùng tang vật vụ án - Ảnh: Bộ Công an

Tính đến nay, đã có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỉ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỉ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỉ đồng, phí phạt là 9,87 tỉ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỉ đồng.

Trong quá trình điều tra, ngày 12-7, lực lượng Công an đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội của đường dây cho vay lãi nặng này.

Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật. 

Hiện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đề nghị người dân đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên; khuyến cáo người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp các thông tin cá nhân của mình và người thân, bạn bè cho các đối tượng; khi bị các đối tượng gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm... cần khai báo với cơ quan Công an địa phương nơi cư trú để được hướng dẫn xử lý theo quy định của pháp luật.

Chồng giết con trai 7 tuổi và vợ rồi điện thoại cho công an để tự thú gây rúng độngChồng giết con trai 7 tuổi và vợ rồi điện thoại cho công an để tự thú gây rúng động

GiadinhNet - Cơ quan CSĐT Công an TP Phú Quốc (Kiên Giang) đang phối hợp cùng các đơn vị nghiệp vụ điều tra vụ chồng giết vợ và con trai 7 tuổi.

Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Tags:
Một cán bộ Sở TN&MT Đà Nẵng coi tiền lẻ là "rác": Phản cảm và vi phạm pháp luật

Một cán bộ Sở TN&MT Đà Nẵng coi tiền lẻ là "rác": Phản cảm và vi phạm pháp luật

Pháp luật - 1 giờ trước

GiadinhNet - Theo chuyên gia pháp lý, việc coi tiền lẻ là "rác" là hành vi vi phạm, cần phải xem xét xử lý bằng chế tài của pháp luật.

Vụ cô gái tử vong do sử dụng ma túy, 4 bị cáo bị phạt tù

Vụ cô gái tử vong do sử dụng ma túy, 4 bị cáo bị phạt tù

Pháp luật - 14 giờ trước

GiadinhNet - Căn cứ vào kết quả xét hỏi, tranh luận tại phiên tòa, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự và trên cơ sở đề nghị của Viện kiểm sát, HĐXX tuyên phạt các bị cáo bị phạt tù từ 7 năm 6 tháng đến 16 năm 6 tháng.

Ngủ nhờ nhà hàng xóm, bé gái 12 tuổi 3 lần bị chủ nhà hiếp dâm

Ngủ nhờ nhà hàng xóm, bé gái 12 tuổi 3 lần bị chủ nhà hiếp dâm

Pháp luật - 14 giờ trước

Mẹ đi làm ăn xa, bé gái 12 tuổi ở huyện Ea Súp (Đắk Lắk) phải sang nhà hàng xóm ngủ nhờ buổi tối. Trong thời gian này, cháu bé bị chủ nhà nhiều lần hiếp dâm.

Vận chuyển 2 bánh heroin để lấy 5 triệu đồng tiền công

Vận chuyển 2 bánh heroin để lấy 5 triệu đồng tiền công

Pháp luật - 14 giờ trước

GiadinhNet - Các đối tượng khai nhận vận chuyển thuê 2 bánh heroin từ Điện Biên xuống Hà Nội để lấy 5 triệu tiền công.

Tạm giữ nghi can trộm vàng của người tình

Tạm giữ nghi can trộm vàng của người tình

Pháp luật - 16 giờ trước

Biết mật khẩu tủ sắt của người tình, nên Đương chờ lúc người phụ nữ 40 tuổi đi vắng để ra tay trộm tài sản trị giá gần một tỷ đồng.

Đối tượng côn đồ cầm dao chém người giữa đường lãnh án

Đối tượng côn đồ cầm dao chém người giữa đường lãnh án

Pháp luật - 16 giờ trước

GiadinhNet - Ngày 3/10, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Phan Văn Huy (SN 2005, trú tại khu tái định cư Phú Hiệp, phường Gia Hội, TP. Huế) về tội "Giết người".

Giải cứu thành công nam thanh niên bị lừa sang Campuchia làm "việc nhẹ lương cao"

Giải cứu thành công nam thanh niên bị lừa sang Campuchia làm "việc nhẹ lương cao"

Pháp luật - 17 giờ trước

GiadinhNet - Thông qua mạng xã hội, các đối tượng dụ dỗ, lừa gạt, tuyển lao động Việt Nam sang Campuchia làm việc với hứa hẹn mức lương cao....

Dùng súng cao su bắn hàng xóm vì mâu thuẫn chuyện đổ rác

Dùng súng cao su bắn hàng xóm vì mâu thuẫn chuyện đổ rác

Pháp luật - 17 giờ trước

Sau khi cãi nhau với hàng xóm, ông V. về lấy súng cao su bắn ông Đ. khiến người này bị thương nặng, phải phẫu thuật.

Bé gái 6 tuổi bị 2 đối tượng xâm hại tình dục

Bé gái 6 tuổi bị 2 đối tượng xâm hại tình dục

Pháp luật - 18 giờ trước

GiadinhNet - Trong quá trình chơi tại sân nhà, C. và T. đã dụ dỗ và thực hiện hành vi xâm hại tình dục đối với cháu L.

Thông tin bất ngờ vụ chồng đánh vợ đang mang thai rồi đăng lên Facebook

Thông tin bất ngờ vụ chồng đánh vợ đang mang thai rồi đăng lên Facebook

Pháp luật - 18 giờ trước

GiadinhNet - Nguyên nhân dẫn đến xô xát do anh H bảo chị Y đưa tiền đi ăn cưới nhưng nạn nhân không đưa. Hiện tại, hai người chưa đăng ký kết hôn nhưng chung sống như vợ chồng và chị Y đang mang thai được 13 tuần.

Top