Hà Nội
23°C / 22-25°C

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành thu hồi nợ trong đường dây "tín dụng đen" 1.802 tỉ đồng

Thứ sáu, 11:19 22/07/2022 | Pháp luật

Qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay, các đối tượng đã cho khoảng 159.000 khách hàng vay tiền với tổng số 1.802,1 tỉ đồng, trong đó gói cho vay kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Ngày 21-7, tin từ Bộ Công an cho biết Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự và Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành bộ phận thu hồi nợ trong đường dây tín dụng đen hơn 1.802 tỉ đồng - Ảnh 1.

Các đối tượng trong đường dây "tín dụng đen" - Ảnh: Bộ Công an

Theo Bộ Công an, đây là đường dây "tín dụng đen" có tổ chức, xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước. Các đối tượng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP HCM; Bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP Hà Nội; Bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai, do Nguyễn Thị Hoài Thương (SN 1993, trú tại Long Thạnh Mỹ, Quận 9, TP HCM), Phạm Thị Huyền (SN 1990, trú tại Vạn Hòa, TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai), Chống Ngọc Phụng (SN 1999, trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP HCM) điều hành.

Các đối tượng đã lập ra Công ty Trách nhiệm hữu hạn công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay. 

Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay. Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. 

Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định. Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.

Cô gái 9X ở TP HCM điều hành bộ phận thu hồi nợ trong đường dây tín dụng đen hơn 1.802 tỉ đồng - Ảnh 2.

Lực lượng Công an bắt giữ các đối tượng có liên quan cùng tang vật vụ án - Ảnh: Bộ Công an

Tính đến nay, đã có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỉ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỉ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỉ đồng, phí phạt là 9,87 tỉ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỉ đồng.

Trong quá trình điều tra, ngày 12-7, lực lượng Công an đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội của đường dây cho vay lãi nặng này.

Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật. 

Hiện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đề nghị người dân đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên; khuyến cáo người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp các thông tin cá nhân của mình và người thân, bạn bè cho các đối tượng; khi bị các đối tượng gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm... cần khai báo với cơ quan Công an địa phương nơi cư trú để được hướng dẫn xử lý theo quy định của pháp luật.

Chồng giết con trai 7 tuổi và vợ rồi điện thoại cho công an để tự thú gây rúng độngChồng giết con trai 7 tuổi và vợ rồi điện thoại cho công an để tự thú gây rúng động

GiadinhNet - Cơ quan CSĐT Công an TP Phú Quốc (Kiên Giang) đang phối hợp cùng các đơn vị nghiệp vụ điều tra vụ chồng giết vợ và con trai 7 tuổi.

Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Tags:
Mạo danh sĩ quan quân đội lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Mạo danh sĩ quan quân đội lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Pháp luật - 4 giờ trước

GĐXH - Dù không có nghề nghiệp ổn định, Đồng tự nhận và giới thiệu mình đang làm việc trong quân đội (giữ chức vụ Trưởng phòng Quân nhu), quen biết nhiều người nhằm lòe nạn nhân để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Cảnh sát chặn bắt 2 phụ nữ bắt cóc bé 7 tuổi khi đang trên đường tẩu thoát

Cảnh sát chặn bắt 2 phụ nữ bắt cóc bé 7 tuổi khi đang trên đường tẩu thoát

Pháp luật - 6 giờ trước

Nguyễn Thị Hoa và Nguyễn Thị Huỳnh Lan đã nảy sinh bắt bé Ng. để gây áp lực cho mẹ cháu bé trả nợ cho mình.

Người đàn ông bị hàng xóm đâm tử vong

Người đàn ông bị hàng xóm đâm tử vong

Pháp luật - 11 giờ trước

GĐXH - Người đàn ông ở Quảng Trị bị hàng xóm dùng hung khí đâm tử vong. Hiện lực lượng chức năng đang truy bắt người gây án.

Lái xe bán tải 2 lần lao xe vào nhóm người vì mâu thuẫn tại quán karaoke

Lái xe bán tải 2 lần lao xe vào nhóm người vì mâu thuẫn tại quán karaoke

Pháp luật - 11 giờ trước

GĐXH - Mâu thuẫn khi đến hát tại quán karaoke ở huyện M'Đrắk (tỉnh Đắk Lắk), người đàn ông điều khiển xe bán tải tông liên tiếp vào người đi đường gây thương tích.

Bắt nghi phạm cướp hơn nửa tỷ đồng tại ngân hàng ở Vũng Tàu

Bắt nghi phạm cướp hơn nửa tỷ đồng tại ngân hàng ở Vũng Tàu

Pháp luật - 11 giờ trước

Sau khi cướp hơn 500 triệu đồng tại phòng giao dịch Eximbank ở TP Vũng Tàu, nghi phạm bị công an phối hợp người dân bắt giữ cùng tang vật.

'Thầy ông nội' Lê Tùng Vân lãnh 3 năm tù về tội Loạn luân

'Thầy ông nội' Lê Tùng Vân lãnh 3 năm tù về tội Loạn luân

Pháp luật - 14 giờ trước

Bị cáo Lê Tùng Vân xin vắng mặt, tòa chấp thuận và tuyên phạt 3 năm tù; cộng với án cũ 5 năm, ông Vân phải chấp hành tổng cộng 8 năm tù.

Phá đường dây đánh bạc trong rừng với nhiều đối tượng từng mang tiền án

Phá đường dây đánh bạc trong rừng với nhiều đối tượng từng mang tiền án

Pháp luật - 15 giờ trước

GĐXH - Nhóm đối tượng thường xuyên thay đổi số điện thoại, phương tiện di chuyển và địa điểm tổ chức đánh bạc. Chúng hoạt động chủ yếu ở khu vực rừng núi hiểm trở, cách xa khu dân cư. Mỗi canh bạc chỉ diễn ra trong khoảng 1,5 đến 2 giờ đồng hồ.

Cho 'mượn' tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng

Cho 'mượn' tài khoản ngân hàng có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng

Pháp luật - 15 giờ trước

GĐXH - Ngân hàng Nhà nước đề xuất phạt đến 200 triệu đồng hành vi cho thuê tài khoản ngân hàng tại Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.

Bắt đôi nam nữ Đỗ Minh Quang và Nguyễn Phương Thảo

Bắt đôi nam nữ Đỗ Minh Quang và Nguyễn Phương Thảo

Pháp luật - 17 giờ trước

Hiện vụ việc đang được công an tiếp tục điều tra mở rộng, xử lý các đối tượng theo đúng quy định của pháp luật.

Công an Đồng Nai 'chặt đứt' mắt xích cung cấp 1,4 kg ma tuý, bắt 9 đối tượng

Công an Đồng Nai 'chặt đứt' mắt xích cung cấp 1,4 kg ma tuý, bắt 9 đối tượng

Pháp luật - 17 giờ trước

9 đối tượng bị Công an tỉnh Đồng Nai bắt giữ cùng 1,4 kg ma tuý đá và nhiều tang vật liên quan.

Top