Hà Nội
23°C / 22-25°C

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?

Thứ năm, 10:30 30/11/2023 | Xã hội

GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.

Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.

Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.

Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ

Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;

Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…

Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo

Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Minh Anh
Bình luận (0)
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Bài viết của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm: Lời hiệu triệu với tương lai báo chí Việt Nam

Bài viết của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm: Lời hiệu triệu với tương lai báo chí Việt Nam

Thời sự - 3 phút trước

Trong thời đại thông tin ngập tràn, giá trị lớn nhất của báo chí không còn chỉ là đưa tin nhanh hơn, mà là giúp xã hội hiểu đúng hơn và tin tưởng hơn.

Dự báo thời tiết cả nước 9 ngày tới: Nơi nào sẽ có mưa to?

Dự báo thời tiết cả nước 9 ngày tới: Nơi nào sẽ có mưa to?

Đời sống - 14 phút trước

GĐXH - Nhận định thời tiết từ đêm 21/6 đến ngày 29/6, cơ quan khí tượng cho hay, từ 25/6, nắng nóng dịu dần ở Bắc Bộ và xuất hiện mưa rào, dông rải rác, cục bộ mưa to.

Miền Bắc hay miền Trung biến thành ‘chảo lửa’ trong đợt nắng nóng mới?

Miền Bắc hay miền Trung biến thành ‘chảo lửa’ trong đợt nắng nóng mới?

Thời sự - 30 phút trước

GĐXH - Theo dự báo thời tiết, cường độ nắng nóng gia tăng, Bắc miền Trung là khu vực nắng nóng nhất cả nước. Nhiều nơi mức nhiệt từ 37-39 độ, có nơi nắng nóng đặc biệt gay gắt trên 39 độ.

Án mạng kinh hoàng ở Bắc Ninh: 3 mẹ con tử vong, nghi phạm tự sát

Án mạng kinh hoàng ở Bắc Ninh: 3 mẹ con tử vong, nghi phạm tự sát

Pháp luật - 33 phút trước

GĐXH - Vụ án mạng xảy ra tại tổ dân phố Bãi Bằng, phường Việt Yên, tỉnh Bắc Ninh đã cướp đi sinh mạng của 4 người, trong đó có hai trẻ nhỏ, để lại nỗi đau xót cho gia đình và người dân địa phương.

Tin sáng 21/6: Các khu vực sắp tới sẽ có mưa lớn; Tỉnh nào đang dẫn đầu cả nước về trợ cấp hưu trí xã hội?

Tin sáng 21/6: Các khu vực sắp tới sẽ có mưa lớn; Tỉnh nào đang dẫn đầu cả nước về trợ cấp hưu trí xã hội?

Thời sự - 45 phút trước

GĐXH - Trung tâm Dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia đã có dự báo đáng chú ý về mùa mưa năm nay; Mức trợ cấp hưu trí xã hội hiện là 500.000 đồng/tháng, nhưng một số địa phương đã chi trả cao hơn...

Tạm giữ hình sự kẻ biến thái sàm sỡ cô gái giữa đường ở Hải Phòng

Tạm giữ hình sự kẻ biến thái sàm sỡ cô gái giữa đường ở Hải Phòng

Pháp luật - 10 giờ trước

Kẻ biến thái sàm sỡ cô gái lúc nửa đêm vừa bị Cơ quan CSĐT Công an TP Hải Phòng tạm giữ hình sự để điều tra về hành vi dâm ô.

Khu du lịch biển Quất Lâm ở Ninh Bình chính thức mang tên mới

Khu du lịch biển Quất Lâm ở Ninh Bình chính thức mang tên mới

Đời sống - 12 giờ trước

GĐXH - Từng là điểm du lịch biển nổi tiếng của tỉnh Nam Định cũ, Khu du lịch biển Quất Lâm, tỉnh Ninh Bình nay mang tên mới là Giao Ninh mở ra kỳ vọng mở ra một chương phát triển mới.

Dự báo tử vi tháng 5 âm lịch năm 2026 năm Bính Ngọ cho con giáp Tý, Thân, Thìn và cách khai tài vượng vận mang lại may mắn

Dự báo tử vi tháng 5 âm lịch năm 2026 năm Bính Ngọ cho con giáp Tý, Thân, Thìn và cách khai tài vượng vận mang lại may mắn

Đời sống - 12 giờ trước

GĐXH – Chuyên gia phong thủy Nguyễn Song Hà đã dự báo tử vi tháng 5 âm lịch cho 3 con giáp Thân, Tý, Thìn dưới đây. Các con giáp nên lưu ý những điều này để mang lại may mắn.

Hà Nội: Đối tượng cầm hung khí chém người ở chung cư New Horizon ra đầu thú sau 5 ngày lẩn trốn

Hà Nội: Đối tượng cầm hung khí chém người ở chung cư New Horizon ra đầu thú sau 5 ngày lẩn trốn

Pháp luật - 13 giờ trước

GĐXH - Trưa ngày 20/6, Nguyễn Văn Minh – đối tượng trực tiếp cầm hung khí chém tài xế và truy đuổi khách gửi xe tại hầm chung cư New Horizon City (phường Vĩnh Tuy, Hà Nội) đã đến cơ quan Công an đầu thú và bị tạm giữ hình sự.

Uống rượu rồi hỗn chiến, 3 thanh niên ở Cao Bằng bị khởi tố

Uống rượu rồi hỗn chiến, 3 thanh niên ở Cao Bằng bị khởi tố

Pháp luật - 15 giờ trước

GĐXH - Từ mâu thuẫn trong lúc uống rượu, các đối tượng đã dùng gạch, ghế nhựa và dao lao vào tấn công nhau, khiến một người bị thương phải nhập viện. Cơ quan điều tra, Công an tỉnh Cao Bằng đã khởi tố vụ án, khởi tố 3 bị can để xử lý theo quy định của pháp luật.

Top