Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?
GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.
Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.
Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.
Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ
Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;
Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);
Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;
Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.
Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…
Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo
Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;
Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
Truy bắt đối tượng cướp xe SH của tài xế công nghệ sau 8 giờ gây án
Pháp luật - 3 giờ trướcGĐXH - Công an phường Điện Bàn Đông đã bắt giữ đối tượng Lê Văn Thành (SN 1985, trú phường Ngũ Hành Sơn) về hành vi cướp tài sản của tài xế công nghệ sau 8 giờ tiếp nhận tin báo từ nạn nhân.
Hà Nội: Nhóm cướp 'nhí' bị bắt, lộ diện chiếc xe gây án là xe đi cướp lại của một tên trộm khác
Pháp luật - 5 giờ trướcGĐXH - Công an phường Long Biên (TP Hà Nội) vừa bắt giữ nhóm thiếu niên thực hiện vụ cướp xe máy táo tợn tại khu vực bãi ổi. Quá trình điều tra, lực lượng chức năng phát hiện chiếc xe nhóm này dùng để đi gây án chính là tài sản do chúng... cướp lại từ tay một tên trộm khác.
Sau kiểm tra của UBND xã Quốc Oai, bên trong khu nhà xưởng vi phạm ở Phượng Cách, Sơn Trung vẫn vận hành, xả thải ra môi trường
Thời sự - 5 giờ trướcGĐXH - Dù đoàn kiểm tra của UBND xã Quốc Oai đã yêu cầu các cơ sở vi phạm về đất đai, phòng cháy chữa cháy, môi trường dừng hoạt động, nhưng ghi nhận thực tế của phóng viên sau thời điểm kiểm tra cho thấy nhiều hoạt động thu gom phế liệu, vận hành máy móc vẫn tiếp diễn tại khu Chẹo – lối dẫn vào cụm nhà xưởng trên đất nông nghiệp ở Phượng Cách, Sơn Trung. Thậm chí, nước thải từ hoạt động sản xuất vẫn liên tục xả trực tiếp ra môi trường qua dòng mương cạnh khu xưởng.
Các con giáp dễ gặp biến cố sức khỏe cuối năm 2026, chủ quan là trả giá đắt
Đời sống - 6 giờ trướcGĐXH - Những tháng cuối năm 2026 được xem là giai đoạn 3 con giáp này cần đặt sức khỏe lên hàng đầu nếu không muốn mọi kế hoạch dang dở giữa chừng.
7 mức phụ cấp khu vực đi kèm lương cơ sở từ 1/7, mức cao nhất là 2.530.000 đồng/tháng
Đời sống - 8 giờ trướcGĐXH - Bộ Nội vụ đề xuất 7 mức phụ cấp khu vực áp dụng cho từng địa bàn kèm theo mức lương cơ sở. Trường hợp hưởng cao nhất là 2.530.000 đồng/tháng.
Tháng sinh Âm lịch của người có bản lĩnh vượt trội: Hậu vận cực giàu
Đời sống - 8 giờ trướcGĐXH - Theo tử vi, những người sinh vào một số tháng Âm lịch nhất định thường sở hữu sự thông minh, bản lĩnh và khả năng thích nghi vượt trội.
Mất hơn 1,1 tỷ đồng vì nhờ bạn mua ô tô Meccedes GLC 300 giá rẻ
Pháp luật - 8 giờ trướcGĐXH - Vì tin tưởng nên anh L đã chuyển khoản cho Phạm Trung Nghĩa hơn 1,1 tỷ đồng để nhờ mua xe Meccedes GLC 300. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, Nghĩa đã chiếm đoạt để trả các khoản nợ và tiêu xài cá nhân.
Điểm danh những tỉnh thành nắng nóng, có mức nhiệt cao nhất trong ngày hôm nay
Thời sự - 8 giờ trướcGĐXH - Theo dự báo thời tiết, nắng nóng trải rộng khắp các khu vực trên cả nước. Trong đó vùng núi phía Tây của Trung Bộ có nắng nóng và nắng nóng đặc biệt gay gắt, nhiệt độ cao nhất 36-38 độ, có nơi trên 38 độ.
Hà Nội cấm dạy thêm, học trước chương trình trong hè 2026
Giáo dục - 9 giờ trướcSở GD&ĐT Hà Nội vừa ban hành kế hoạch tổ chức hoạt động hè năm 2026 dành cho học sinh các cấp. Điểm nhấn của kế hoạch năm nay là tinh thần tự nguyện và siết chặt kỉ cương đối với hoạt động dạy thêm, học thêm.
Tin sáng 13/5: Miền Bắc bước vào đợt nắng nóng; cảnh sát giao thông xử lý 1.794 lái xe vi phạm nồng độ cồn
Đời sống - 9 giờ trướcGĐXH - Từ ngày 13/5, miền Bắc sẽ có các điểm nắng nóng, Hà Nội nhiệt độ chạm mức 35 độ C.
7 mức phụ cấp khu vực đi kèm lương cơ sở từ 1/7, mức cao nhất là 2.530.000 đồng/tháng
Đời sốngGĐXH - Bộ Nội vụ đề xuất 7 mức phụ cấp khu vực áp dụng cho từng địa bàn kèm theo mức lương cơ sở. Trường hợp hưởng cao nhất là 2.530.000 đồng/tháng.