Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?
GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.
Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.
Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.
Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
![Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1. Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1.](https://giadinh.mediacdn.vn/thumb_w/640/296230595582509056/2023/11/30/chuyen-tien-dien-tu-17013145432651320438248.png)
Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ
Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;
Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);
Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;
Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.
Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…
Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo
Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;
Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
![Cách chống siêu bão Yagi độc đáo, bi hài của người dân chung cư Hà Nội: Tã bỉm, ống hút thành vật thoát nước hữu hiệu](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/8/75ab5a62-7354-4478-8260-5ac3e6a9ba38-1725754571545538161145-333-0-1008-1080-crop-1725755096578845476600.jpg)
Cách chống siêu bão Yagi độc đáo, bi hài của người dân chung cư Hà Nội: Tã bỉm, ống hút thành vật thoát nước hữu hiệu
Thời sự - 5 phút trướcGĐXH - Cơn bão số 3 đổ bộ vào Hà Nội ngày 7/9 gây mưa lớn, gió giật mạnh khiến nhiều cửa sổ, ban công của người dân sống tại chung cư bị nước hất vào. Nhiều người dân Thủ đô bi hài nói đây là "ngày hội" lau dọn nhà.
![Chồng nạn nhân bị cây đè tử vong ở Hà Nội: "Tôi dặn vợ nếu mưa to quá thì mai hãy về"](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/8/avatar1725755323098-1725755323582101084019.jpg)
Chồng nạn nhân bị cây đè tử vong ở Hà Nội: "Tôi dặn vợ nếu mưa to quá thì mai hãy về"
Đời sống - 52 phút trướcKhi được báo vợ và em trai gặp tai nạn, anh Linh vẫn mong là có sự nhầm lẫn. Nhưng khi tới bệnh viện, người chồng đau xót nhận tin vợ đã không qua khỏi.
![Khu vực nào mưa to nhất hôm nay?](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/thumb-thoi-tiet-bao-so-3-17257269128201892780490-1725727058463156700822-120-99-824-1226-crop-17257270876891338383494.png)
Khu vực nào mưa to nhất hôm nay?
Thời sự - 1 giờ trướcGĐXH - Theo dự báo, bão số 3 sau khi đi vào đất liền đã suy yếu thành áp thấp nhiệt đới. Nhiều nơi có mưa to đến rất to, nguy cơ cao xảy ra ngập úng, lũ quét ở nhiều khu vực.
![Đường phố Hà Nội tan hoang sau khi bão Yagi đổ bộ](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/duong-pho-ha-noi-tan-hoang-sau-khi-bao-so-3-do-bo-7-22202803-1725728089251-17257280893311064350214-159-103-1106-1618-crop-17257282095142125454520.jpg)
Đường phố Hà Nội tan hoang sau khi bão Yagi đổ bộ
Đời sống - 1 giờ trướcTâm bão Yagi quét qua Hà Nội tối 7/9 gây cảnh tan hoang với hàng loạt cây lớn bật gốc chắn ngang đường, biển quảng cáo, mái tôn... la liệt dưới đất, đè lên ô tô.
![Sẽ ban hành quy chế thi tốt nghiệp THPT năm 2025 vào tháng 11](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/thi-tot-nghiep-thpt-1725727875826204060521-0-0-456-730-crop-17257278928231576496598.jpg)
Sẽ ban hành quy chế thi tốt nghiệp THPT năm 2025 vào tháng 11
Giáo dục - 1 giờ trướcĐể chuẩn bị cho kỳ thi tốt nghiệp THPT năm 2025, kỳ thi tốt nghiệp đầu tiên được thực hiện theo chương trình giáo dục phổ thông mới năm 2018, Bộ Giáo dục và Đào tạo dự kiến sẽ ban hành Quy chế thi vào tháng 11/2024, sớm hơn 3 tháng so với các kỳ ban hành trước đây.
![Sân bay Nội Bài tiếp tục đóng cửa tránh bão số 3](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/avatar1725727305514-17257273058571071941329-0-137-565-1041-crop-17257273272391696239642.jpg)
Sân bay Nội Bài tiếp tục đóng cửa tránh bão số 3
Đời sống - 1 giờ trướcTrước diễn biến của cơn bão số 3, Cục Hàng không Việt Nam vừa quyết định kéo dài thời gian ngừng tiếp thu, khai thác tàu bay tại sân bay Vân Đồn, Cát Bi và Nội Bài.
![Tin sáng 8/9: Ấm áp tình người trong bão; Ứng viên phó giáo sư trẻ nhất Việt Nam năm 2024 là ai?](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/tin-bao-so-3-1725721863096734795005-0-2-450-722-crop-17257218700721717113073.jpg)
Tin sáng 8/9: Ấm áp tình người trong bão; Ứng viên phó giáo sư trẻ nhất Việt Nam năm 2024 là ai?
Thời sự - 1 giờ trướcGĐXH - Dù đoạn clip chỉ dài 13 giây nhưng việc người đi xe máy được giúp qua cầu an toàn tạo nên một hình ảnh đẹp, ấm lòng trong gió bão; Theo công bố của Hội đồng Giáo sư Nhà nước, ứng viên phó giáo sư trẻ nhất năm nay sinh năm 1992.
![Bộ Công thương: Khẩn trương khắc phục các sự cố hệ thống lưới điện, cấp điện trở lại ngay sau khi bão đi qua](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/bo-cong-thuong-dien-1jp3-17257209056501600648476-58-0-517-735-crop-1725721158841853563009.jpg)
Bộ Công thương: Khẩn trương khắc phục các sự cố hệ thống lưới điện, cấp điện trở lại ngay sau khi bão đi qua
Thời sự - 10 giờ trướcGĐXH - Công điện hoả tốc số 6814/CĐ-BCT ngày 7/9/2024 của Bộ Trưởng Công Thương yêu cầu Tập đoàn Điện lực Việt Nam, Công ty Vận hành hệ thống điện và thị trường điện Quốc gia và Sở Công thương 28 tỉnh ứng phó, khắc phục thiệt hại do bão số 3 để sớm cung cấp điện trở lại.
![Bão số 3 về đến Hà Nội, gió giật ầm ầm, mưa ngập úng nhiều khu vực](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/bao-so-3-ve-ha-noi-17257205178332017228673-10-67-1122-1846-crop-17257205981571970814970.jpg)
Bão số 3 về đến Hà Nội, gió giật ầm ầm, mưa ngập úng nhiều khu vực
Thời sự - 10 giờ trướcGĐXH - Tâm bão số 3 đã đến Thủ đô Hà Nội, sức gió mạnh nhất cấp 10 (89-102km/h), giật cấp 12.
![Nhóm sát thủ và âm mưu thâm hiểm (P 2): Những manh mối mơ hồ](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/260_163/296230595582509056/2024/9/7/wjdzchiasungnonhjpg-17257035706951702002835-0-0-253-405-crop-1725703601183340355028.jpg)
Nhóm sát thủ và âm mưu thâm hiểm (P 2): Những manh mối mơ hồ
Pháp luật - 12 giờ trướcGĐXH - Tên cướp bị thương và phải nằm cấp cứu tại bệnh viện trong sự bảo vệ nghiêm ngặt của công an. Ban đầu, các điều tra viên nghĩ rằng mọi manh mối sẽ được kẻ này cung cấp. Thế nhưng, lời khai của tên cướp "đen đủi" lại đẩy cuộc điều tra vào một "mớ bòng bong".
![5 con giáp giàu có nhờ chăm chỉ](https://giadinh.mediacdn.vn/zoom/300_188/296230595582509056/2024/9/7/con-giap9-17256798455062017508343-25-0-450-680-crop-1725680026392325039924.jpg)
5 con giáp giàu có nhờ chăm chỉ
Đời sốngGĐXH - 5 con giáp sau đây cũng là những người sống thực tế và chăm chỉ, họ nhận ra chính mình nên dùng điều gì để bước vào cuộc sống và dùng năng lực gì để đối phó với những thăng trầm trong cuộc đời.