Hà Nội
23°C / 22-25°C

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?

Thứ năm, 10:30 30/11/2023 | Xã hội

GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.

Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.

Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.

Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ

Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;

Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…

Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo

Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Minh Anh
Bình luận (0)
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Con trai điều khiển xe 'bốc đầu, đi một bánh' bánh trên đường, bố đẻ bị xử phạt

Con trai điều khiển xe 'bốc đầu, đi một bánh' bánh trên đường, bố đẻ bị xử phạt

Xã hội - 3 giờ trước

GĐXH - Mới đây một ông bố ở Quảng Ninh bị cơ quan chức năng xử phạt do giao xe cho con trai không đủ điều kiện điều khiển. Đáng chú ý, người con này đã có hành vi điều khiển phương tiện bốc đầu, chạy bằng một bánh trên QL18.

Thủ đoạn xóa dấu vết tinh vi của nhóm đối tượng 'nhí' mua bán ma túy dưới dạng tinh dầu

Thủ đoạn xóa dấu vết tinh vi của nhóm đối tượng 'nhí' mua bán ma túy dưới dạng tinh dầu

Pháp luật - 3 giờ trước

GĐXH - Để qua mắt lực lượng chức năng, nhóm đối tượng dùng nhiều phương thức nhằm che giấu hành vi vi phạm như: sử dụng tài khoản mạng xã hội, tài khoản ngân hàng không chính chủ, liên lạc kín và xóa dấu vết sau các giao dịch.

Bóc trần chiêu trò làm video triệu view của 'giang hồ mạng' Long 'Chín Ngón' tại Thanh Hóa

Bóc trần chiêu trò làm video triệu view của 'giang hồ mạng' Long 'Chín Ngón' tại Thanh Hóa

Thời sự - 3 giờ trước

GĐXH - Sau những video triệu view, phát ngôn gây sốc trên TikTok, "hot idol" Long "Chín Ngón" vừa bị Công an tỉnh Thanh Hóa phát hiện dương tính với ma túy, phơi bày bộ mặt thật đầy thất vọng của một "giang hồ mạng".

Hà Nội dự kiến xây hơn 1.100 căn nhà ở cho thuê tại phường Việt Hưng

Hà Nội dự kiến xây hơn 1.100 căn nhà ở cho thuê tại phường Việt Hưng

Thời sự - 8 giờ trước

GĐXH - UBND TP Hà Nội vừa trình HĐND thành phố xem xét, phê duyệt chủ trương đầu tư dự án xây dựng nhà ở cho thuê tại phường Việt Hưng, với quy mô 1.166 căn hộ, tổng vốn đầu tư dự kiến hơn 3.560 tỷ đồng. Nếu được phê duyệt, dự án dự kiến được triển khai trong giai đoạn 2026 - 2028.

Đột kích khách sạn ở Lào Cai, bắt giữ 19 người nước ngoài lập ổ nhóm lừa đảo xuyên quốc gia

Đột kích khách sạn ở Lào Cai, bắt giữ 19 người nước ngoài lập ổ nhóm lừa đảo xuyên quốc gia

Pháp luật - 9 giờ trước

GĐXH - Sau thời gian bí mật theo dõi, Công an tỉnh Lào Cai đã triệt phá ổ nhóm gồm 19 người nước ngoài thuê khách sạn làm nơi điều hành hoạt động lừa đảo trên không gian mạng. Lực lượng chức năng thu giữ nhiều thiết bị điện tử, phát hiện dữ liệu của khoảng 25.000 người được nhóm đối tượng thu thập để phục vụ hành vi phạm tội.

Dự báo xuất hiện El Nino với cường độ mạnh nhất kể từ năm 1950, nước ta ảnh hưởng ra sao?

Dự báo xuất hiện El Nino với cường độ mạnh nhất kể từ năm 1950, nước ta ảnh hưởng ra sao?

Đời sống - 9 giờ trước

GĐXH - Hiện nay, các chuyên gia khí tượng cho biết xác suất xuất hiện El Nino với cường độ rất mạnh là khoảng 60-65% và có thể nằm trong nhóm mạnh nhất kể từ năm 1950.

Con rể cầm dao phay chém vợ và mẹ vợ

Con rể cầm dao phay chém vợ và mẹ vợ

Pháp luật - 10 giờ trước

Mâu thuẫn, Tâm đã sử dụng dao phay tấn công mẹ vợ và vợ bị thương.

Hà Nội: Xôn xao cảnh ba người phụ nữ đu bám trên nắp capo xe ô tô con ở Phú Xuyên

Hà Nội: Xôn xao cảnh ba người phụ nữ đu bám trên nắp capo xe ô tô con ở Phú Xuyên

Đời sống - 11 giờ trước

GĐXH - Ba người phụ nữ bám chặt trên nắp capo, liên tục la hét và đập tay vào đầu xe ô tô con đang di chuyển trên Quốc lộ 1A (xã Phú Xuyên, Hà Nội) gây mất an ninh trật tự, an toàn giao thông. Hiện công an xã Phú Xuyên hiện đang khẩn trương vào cuộc xác minh.

Những khu vực nắng nóng gay gắt ngày 14/6

Những khu vực nắng nóng gay gắt ngày 14/6

Đời sống - 13 giờ trước

GĐXH - Trung tâm Dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia đã cập nhật dự báo thời tiết hôm nay (14/6) tại các khu vực trên cả nước.

Phú Thọ: 18 thanh thiếu niên mang hung khí đi 'giải quyết mâu thuẫn' sa lưới nhờ camera AI

Phú Thọ: 18 thanh thiếu niên mang hung khí đi 'giải quyết mâu thuẫn' sa lưới nhờ camera AI

Pháp luật - 13 giờ trước

GĐXH - Từ dữ liệu camera giám sát an ninh và nguồn tin của người dân, Công an tỉnh Phú Thọ đã kịp thời phát hiện, ngăn chặn nhóm 18 thanh thiếu niên tụ tập mang theo hung khí gây rối trật tự công cộng. Nhiều đối tượng trong nhóm đang là học sinh trong thời gian nghỉ hè.

6 trường hợp bắt buộc phải đổi đăng ký xe, biển số xe năm 2026, các lái xe cần lưu ý

6 trường hợp bắt buộc phải đổi đăng ký xe, biển số xe năm 2026, các lái xe cần lưu ý

Đời sống

GĐXH - Theo quy định, việc đưa ra các quy định bắt buộc phải đổi chứng nhận đăng ký xe hoặc biển số xe trong một số trường hợp để giải quyết các yêu cầu thực tế về quản lý và bảo vệ quyền lợi của chính chủ xe. Năm 2026, những trường hợp nào bắt buộc phải đổi đăng ký xe, biển số xe?

Top