Hà Nội
23°C / 22-25°C

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?

Thứ năm, 10:30 30/11/2023 | Xã hội

GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.

Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.

Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.

Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ

Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;

Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…

Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo

Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Minh Anh
Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Bịt mặt, cầm dao cướp tài sản của nữ sinh viên trong trường

Bịt mặt, cầm dao cướp tài sản của nữ sinh viên trong trường

Pháp luật - 7 phút trước

Bịt mặt, cầm dao khống chế một nữ sinh viên trong khuôn viên trường đại học để cướp tài sản, nam thanh niên bị bắt giữ.

Livestream 'báo chốt' nồng độ cồn, bị phạt 7,5 triệu đồng

Livestream 'báo chốt' nồng độ cồn, bị phạt 7,5 triệu đồng

Pháp luật - 30 phút trước

Tự ý livestream trên Facebook để “báo chốt” nồng độ cồn, người đàn ông ở Quảng Bình đã bị cơ quan công an xử phạt.

6 cách tra cứu mã số thuế nhanh, thuận tiện nhất năm 2024, người nộp thuế nên cập nhật

6 cách tra cứu mã số thuế nhanh, thuận tiện nhất năm 2024, người nộp thuế nên cập nhật

Đời sống - 1 giờ trước

GĐXH - Tra cứu mã số thuế cá nhân giúp người dùng biết được mã số thuế cũng như các thông tin liên quan đến việc tham gia nộp thuế thu nhập cá nhân của mình. Bài viết dưới đây giúp độc giả tham khảo 6 cách tra cứu mã số thuế nhanh, thuận tiện nhất.

Khởi công trường liên cấp Meyschool Đoàn Thị Điểm tại Meyhomes Capital Phú Quốc

Khởi công trường liên cấp Meyschool Đoàn Thị Điểm tại Meyhomes Capital Phú Quốc

Giáo dục - 1 giờ trước

Trường liên cấp đầu tiên tại Phú Quốc - Meyschool Đoàn Thị Điểm đã được khởi công ngày 1/3/2024 với tổng vốn đầu tư 250 tỷ đồng. Trường dự kiến đón 1.500 học sinh cấp tiểu học và trung học cơ sở của thành phố đảo Phú Quốc từ năm 2026.

Bật mí may mắn đến với đại gia đình 7 anh chị em trúng số, ‘vác’ 34 tỷ đồng về nhà

Bật mí may mắn đến với đại gia đình 7 anh chị em trúng số, ‘vác’ 34 tỷ đồng về nhà

Đời sống - 2 giờ trước

GĐXH - Theo chia sẻ của chị Kim Thanh (chủ đại lý vé số ở Tây Ninh): “Nhân viên báo có 6 cây nguyên vé số (mỗi cây 140 tờ) còn dư trả về. Tôi rủ cả nhà hùn tiền mua hết 6 cây vé số. Không ngờ trúng số giải độc đắc…”.

Lịch cắt điện Nam Định tuần này (từ 4 – 12/3/2024): Nhiều khu vực dân cư không có điện để dùng từ sáng sớm đến chiều tối

Lịch cắt điện Nam Định tuần này (từ 4 – 12/3/2024): Nhiều khu vực dân cư không có điện để dùng từ sáng sớm đến chiều tối

Xã hội - 2 giờ trước

GĐXH - Theo lịch cắt điện của Công ty Điện lực Nam Định, trong tuần một số khu vực mất điện liên tục gồm có: TP. Nam Định, huyện Hải Hậu, Vụ Bản, Nam Trực, Trực Ninh, Ý Yên...

Cảnh báo nhiều lần nhưng nhiều người vẫn ‘sập’ bẫy và mất tiền tỷ

Cảnh báo nhiều lần nhưng nhiều người vẫn ‘sập’ bẫy và mất tiền tỷ

Thời sự - 2 giờ trước

GĐXH - Mặc dù, cơ quan Công an đã nhiều lần cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng, thê nhưng nhiều người vẫn nhẹ dạ cả tin và mất tiền tỷ.

Sắp tới, hàng triệu người sẽ được tham gia lễ hội giao lưu quốc tế tại điểm du lịch vùng cao hàng đầu Châu Á

Sắp tới, hàng triệu người sẽ được tham gia lễ hội giao lưu quốc tế tại điểm du lịch vùng cao hàng đầu Châu Á

Xã hội - 2 giờ trước

GĐXH - Du lịch vùng cao của của Việt Nam luôn chứa đựng nhiều điều bí ẩn hấp dẫn cho các tâm hồn mê khám phá. Vào tháng 3 hàng năm là thời gian thích hợp để du khách thưởng thức, giao lưu văn hóa, ẩm thực giữa các địa phương trong nước và quốc tế.

Video: Nhóm thanh niên dùng xẻng đuổi đánh nhau gây náo loạn phố Lò Đúc

Video: Nhóm thanh niên dùng xẻng đuổi đánh nhau gây náo loạn phố Lò Đúc

Đời sống - 2 giờ trước

GĐXH - Nhóm thanh niên cầm theo ghế nhựa, xẻng... đuổi đánh 2 nam thanh niên trên phố Lò Đúc (quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) khiến một người nằm gục.

Tạm giữ hình sự 2 đối tượng vi phạm nồng độ cồn tấn công cảnh sát

Tạm giữ hình sự 2 đối tượng vi phạm nồng độ cồn tấn công cảnh sát

Pháp luật - 3 giờ trước

GĐXH - Vi phạm nồng độ cồn, không đội mũ bảo hiểm, 2 đối tượng đã lao vào tấn công một cảnh sát tại địa phận huyện Gia Bình, tỉnh Bắc Ninh.

Top