Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?
GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.
Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.
Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.
Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ
Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;
Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);
Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;
Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.
Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…
Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo
Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;
Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
Hà Nội sẽ đấu giá 306 dự án, khu đất trong năm 2026, thu hơn 63.000 tỷ đồng
Thời sự - 24 phút trướcGĐXH - Ngày 7/4, UBND TP Hà Nội vừa ban hành kế hoạch đấu giá quyền sử dụng đất năm 2026 với quy mô lớn, dự kiến tổ chức đấu giá 306 dự án, khu đất, kỳ vọng mang lại nguồn thu hơn 63.000 tỷ đồng cho ngân sách.
Số cuối ngày sinh Âm lịch của người hay giúp đỡ người khác: Càng chân thành càng nhiều lộc
Đời sống - 30 phút trướcGĐXH - Có những người sinh vào những ngày Âm lịch đặc biệt thường mang tâm tính hiền hòa, thích giúp đỡ người khác và nhờ đó dễ gặp được quý nhân nâng đỡ.
Hà Nội yêu cầu xử lý dứt điểm hồ sơ, phản ánh quá hạn trên Cổng Dịch vụ công Quốc gia
Thời sự - 55 phút trướcGĐXH - UBND TP Hà Nội vừa có văn bản chỉ đạo các sở, ngành và địa phương tập trung xử lý dứt điểm các hồ sơ, phản ánh, kiến nghị quá hạn trên Cổng Dịch vụ công Quốc gia, nhằm nâng cao chất lượng phục vụ người dân và doanh nghiệp.
Nắng nóng chưa có dấu hiệu suy giảm, thời tiết nơi nào nóng nhất hôm nay?
Thời sự - 56 phút trướcGĐXH - Theo dự báo thời tiết, nhiều khu vực trên cả nước tiếp tục có nắng nóng gay gắt. Nóng nhất vẫn là các tỉnh miền Trung, có nơi nắng nóng đặc biệt gay gắt với mức nhiệt cao nhất hơn 40 độ.
Bắt hai đối tượng quản trị trang Beat Hải Phòng ép doanh nghiệp ký hợp đồng xử lý khủng hoảng
Pháp luật - 57 phút trướcGĐXH - Công an TP Hải Phòng vừa bắt giữ hai đối tượng Vũ Tùng Lâm (SN 1990) và Nguyễn Văn Tài (SN 1992) cùng trú tại TP Hải Phòng về hành vi “cưỡng đoạt tài sản”.
Tin sáng 8/4: Thời điểm chấm dứt nắng nóng gay gắt ở miền Bắc; Bắt đầu miễn nhiều loại phí giao thông
Thời sự - 1 giờ trướcGĐXH - Theo cơ quan khí tượng, nắng nóng ở khu vực Đông Bắc Bộ có khả năng kéo dài đến khoảng ngày 12/4; Bộ Tài chính ban hành Thông tư số 40/2026/TT-BTC, quyết định miễn một số khoản phí, lệ phí để hỗ trợ sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực giao thông vận tải...
Nam sinh trúng tuyển Đại học Yale nhận học bổng toàn phần hơn 10 tỉ đồng
Giáo dục - 1 giờ trướcTừ bài luận về rác và thông điệp về "cơ hội thứ hai", em Nguyễn Huy Anh - lớp 12 chuyên Lý, Trường THPT Chuyên Hà Nội - Amsterdam vừa xuất sắc trúng tuyển vào Đại học Yale với học bổng toàn phần trị giá 10,8 tỷ.
Hà Nội: Danh tính nam thanh niên dùng dao tấn công tài xế ô tô ở KĐT Linh Đàm
Pháp luật - 2 giờ trướcGĐXH - Một đối tượng có biểu hiện bất thường, thường xuyên sử dụng ma túy đã dùng hung khí tấn công tài xế xe ghép ngay giữa ban ngày tại khu đô thị Linh Đàm (phường Hoàng Liệt, TP Hà Nội).
Muốn vào ngành Công an nhân dân 2026, thí sinh phải biết những thông tin quan trọng này
Giáo dục - 15 giờ trướcGĐXH - Bộ Công an đã ban hành Quyết định về việc phân bổ chỉ tiêu tuyển sinh cho các học viện, trường Công an nhân dân năm 2026. Theo đó, chỉ tiêu vào 8 học viện, trường Công an nhân dân năm nay giảm chỉ tiêu so với năm 2025.
Lừa người quen góp vốn mua đất chiếm đoạt 2,7 tỷ đồng tiêu xài
Pháp luật - 15 giờ trướcGĐXH - Lợi dụng sự tin tưởng của người quen, Nguyễn Lê Duy Dũng (SN 1973, trú tại TP Đà Nẵng) nhiều lần đưa ra thông tin gian dối để chiếm đoạt số tiền lớn, sử dụng vào mục đích cá nhân.
3 con giáp dễ đổi vận nhờ đất đai khi bước vào trung niên
Đời sốngGĐXH - Với một số con giáp, chỉ cần kiên nhẫn, biết chờ thời điểm và chọn đúng hướng đi, họ hoàn toàn có thể sở hữu mảnh đất giá trị trước tuổi 50.