Hà Nội
23°C / 22-25°C

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không?

Thứ năm, 10:30 30/11/2023 | Xã hội

GĐXH - Chuyển tiền điện tử hay còn gọi là chuyển khoản qua điện thoại, các thiết bị điện tử đã trở nên phổ biến hằng ngày. Tuy nhiên, theo quy định, có người sẽ phải báo cáo nếu không muốn nằm trong diện phạm luật khi giao dịch.

Chuyển 500 triệu đồng hoặc chuyển ngoại tệ tương đương phải báo cáo

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định.

Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.

Về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử: Căn cứ Khoản 1, Điều 34, Luật Phòng, chống rửa tiền quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử vượt quá mức giá trị theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Vô tư chuyển khoản online hằng ngày, nhiều người không biết mình có 'phạm luật' hay không? - Ảnh 1.

Chuyển tiền điện tử đã trở nên phổ biến ở Việt Nam. Ảnh minh hoạ

Theo Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;

Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);

Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;

Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;

Thông tin khác theo yêu cầu của Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.

Các thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có)…

Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo

Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ;

Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Minh Anh
Bình luận (0)
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Nhóm thanh niên leo tường vào trường học hành hung nam sinh lớp 12

Nhóm thanh niên leo tường vào trường học hành hung nam sinh lớp 12

Thời sự - 1 giờ trước

GĐXH - Một nam sinh lớp 12 tại Trường THPT Cẩm Thủy 1 (Thanh Hóa) bị nhóm thanh niên lạ mặt leo tường rào đột nhập vào khu vực nhà xe, dùng mũ bảo hiểm hành hung gây thương tích.

Các mức đóng bảo hiểm y tế hộ gia đình theo quy định mới nhất từ 1/7/2026

Các mức đóng bảo hiểm y tế hộ gia đình theo quy định mới nhất từ 1/7/2026

Đời sống - 1 giờ trước

GĐXH - Từ 1/7/2026, Chính phủ điều chỉnh tăng lương cơ sở, mức đóng BHYT hộ gia đình có thay đổi?

Thời tiết Hà Nội 3 ngày tới: Nắng nóng lan khắp Bắc Bộ, Thủ đô mức nhiệt cao nhất bao nhiêu?

Thời tiết Hà Nội 3 ngày tới: Nắng nóng lan khắp Bắc Bộ, Thủ đô mức nhiệt cao nhất bao nhiêu?

Thời sự - 1 giờ trước

GĐXH - Theo dự báo thời tiết, nắng nóng còn kéo dài ở Thủ đô Hà Nội khoảng 3 ngày nữa. Mức nhiệt khoảng 35-36 độ, tuy nhiên đây chỉ là mức nhiệt đo trong lều khí tượng, thực tế ngoài trời có thể cao hơn 3-4 độ.

Khởi tố đối tượng Nguyễn Văn Chung lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua hình thức “đặt cọc mua xe ô tô giá rẻ”

Khởi tố đối tượng Nguyễn Văn Chung lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua hình thức “đặt cọc mua xe ô tô giá rẻ”

Pháp luật - 1 giờ trước

GĐXH - Sử dụng tài khoản mạng xã hội Facebook và tài khoản Zalo đăng các bài viết kèm theo hình ảnh xe ô tô cũ bán với giá rẻ hơn so với thị trường, Nguyễn Văn Chung đã chiếm đoạt số tiền của nhiều bị hại ở nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước.

Ngày sinh Âm lịch của người sống lạc quan, tích cực, trung niên phát tài

Ngày sinh Âm lịch của người sống lạc quan, tích cực, trung niên phát tài

Đời sống - 1 giờ trước

GĐXH - Những người sinh vào 5 ngày Âm lịch dưới đây thường mang tinh thần lạc quan, tích cực, biết biến khó khăn thành động lực để vươn lên trong cuộc sống.

Tin sáng 14/5: Miền Bắc bước vào cao điểm nắng nóng; Sau giải tỏa chợ tạm HH Linh Đàm (Hà Nội), khoảng trống dân sinh vẫn hiện hữu

Tin sáng 14/5: Miền Bắc bước vào cao điểm nắng nóng; Sau giải tỏa chợ tạm HH Linh Đàm (Hà Nội), khoảng trống dân sinh vẫn hiện hữu

Xã hội - 1 giờ trước

GĐXH - Ngày 14-15/5, khu vực Bắc Bộ có nắng nóng, có nơi với nhiệt độ cao nhất phổ biến 35-37 độ; Hơn 100 ki-ốt tự phát tại HH Linh Đàm đã được giải tỏa, góp phần giảm áp lực giao thông, môi trường nhưng cũng đặt ra bài toán dân sinh mới.

Nữ sinh Ngoại thương tốt nghiệp xuất sắc ngành tài chính, có nghiên cứu quốc tế

Nữ sinh Ngoại thương tốt nghiệp xuất sắc ngành tài chính, có nghiên cứu quốc tế

Giáo dục - 2 giờ trước

Tăng Phạm Hoài Phương, sinh viên tiêu biểu Đại học Ngoại thương, gây chú ý với thành tích học thuật nổi bật và bài nghiên cứu quốc tế.

Hà Nội: Công an vào cuộc vụ người phụ nữ bị hành hung dã man ngay tại nhà khi đang ôm con nhỏ

Hà Nội: Công an vào cuộc vụ người phụ nữ bị hành hung dã man ngay tại nhà khi đang ôm con nhỏ

Pháp luật - 10 giờ trước

GĐXH - Công an xã Phượng Dực (TP. Hà Nội) đang khẩn trương điều tra, xử lý vụ việc người phụ nữ bị hành hung ngay tại nhà khi đang bế con nhỏ gây bức xúc dư luận.

Khởi tố tài xế vụ xe khách chở 27 người lao xuống vực ở Tam Đảo làm 1 người tử vong

Khởi tố tài xế vụ xe khách chở 27 người lao xuống vực ở Tam Đảo làm 1 người tử vong

Xã hội - 13 giờ trước

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố bị can đối với lái xe khách trong vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng xảy ra tại xã Tam Đảo khiến nhiều người bị thương, một người tử vong.

Gói khám sức khỏe miễn phí từ 2026 gồm những gì?

Gói khám sức khỏe miễn phí từ 2026 gồm những gì?

Xã hội - 13 giờ trước

Bộ Y tế đã công bố danh mục dịch vụ trong chương trình khám sức khỏe định kỳ miễn phí toàn quốc, áp dụng từ năm 2026.

Top