Vụ "thụt két" 50.000 USD của ngân hàng: Những thủ đoạn qua mặt an ninh
Giadinh.net - Vụ một nhân viên ngân hàng thụt két 50.000 USD của một công ty qua chi nhánh Vietcombank thực sự gây sốc cho giới ngân hàng nói chung.
Sau khi bị bắt, bước đầu thủ phạm này đã khai nhận những thủ thuật rất tinh vi, qua mặt hệ thống an ninh của một trong những ngân hàng lớn của Việt Nam. Bằng những thủ đoạn này, hắn đã thực hiện trót lọt 2 vụ khác trước khi bị bắt.
Thủ đoạn tinh vi và liều lĩnh
Ngày 3/2/2009, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - chi nhánh Đà Nẵng (Vietcombank Đà Nẵng) có đơn đề nghị Công an TP Đà Nẵng làm rõ một vụ rút tiền có biểu hiện lừa đảo tại ngân hàng này vào ngày 22/1/2009. Số tài khoản giao dịch là 001213007841 của Công ty TNHH AB Mauri Việt Nam (Cty Mauri) đóng tại Định Quán, La Ngà, Đồng Nai. Người thực hiện giao dịch thể hiện trên giấy tờ là Thân Văn Tuấn có số CMND là 183217619 do Công an (CA) Hà Tĩnh cấp ngày 29/3/1979. Nội dung giao dịch là bán ngoại tệ thanh toán tiền cổ tức cho phía công ty trong nước với số tiền 50.000 USD.
 |
|
Làm giả giấy rút tiền một cách tinh vi. |
Qua xác minh ban đầu, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng xác định đây là vụ án phức tạp, lợi dụng công nghệ cao dùng mã giao dịch viên của mình đột nhập vào tài khoản. Đại tá Nguyễn Đình Chính – Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT (CA TP Đà Nẵng) chỉ đạo phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC15) nhanh chóng vào cuộc.
Sau khi nghiên cứu kỹ, áp dụng các biện pháp nghiệp vụ, PC15 xác định đối tượng phải là nhân viên ngân hàng hoặc đã từng làm ngân hàng, có trình độ chuyên môn cao. Chân dung đối tượng đã được dựng lên, ngoài ra CQĐT CA TP Đà Nẵng được sự giúp đỡ tích cực của Vietcombank Việt Nam để nắm bắt một số thông tin về đối tượng.
 |
|
Trụ sở Vietcombank Đà Nẵng, nơi tên Anh Tuấn đã thực hiện hành vi phạm tội. |
Ngày 24/2, đối tượng Nguyễn Anh Tuấn (SN 1980, quê Quế Võ, Bắc Ninh hiện trú tại số 9, ngách 148 Thịnh Hào 1, phường Hàng Bột, Đống Đa, Hà Nội, là giao dịch viên của Vietcombank - chi nhánh Hà Nội) đã bị bắt tại Hà Nội. Qua đối chiếu các nhân chứng xác nhận anh Tuấn chính là đối tượng đã giả mạo CMND của Thân Văn Tuấn để rút tiền.
Bước đầu, Tuấn khai nhận đã nhiều lần đột nhập vào tài khoản của Cty Mauri xem số dư nhiều hay ít để tính cách rút tiền. Tuấn tìm hiểu chữ ký, con dấu và những thông tin cần thiết khác để làm giả giấy rút tiền. Khi đã có đầy đủ thông tin của Cty Mauri, Tuấn đã đặt mua 1 con dấu giả trên mạng tại TP Hồ Chí Minh và đã đưa mẫu dấu scan từ trên mạng và đã chi trả 3.000.000 đồng cho việc làm này. Đối tượng đã chuyển cho Tuấn bằng fax ra Hà Nội. Sau khi ghi đầy đủ thông tin và trên giấy rút tiền, Tuấn đã lấy con dấu giả đứng tên Cty Mauri đóng vào tờ giấy này để đúng với thủ tục rút. Số tiền mà Tuấn dự định rút là 50.000 USD và 200.000 EUR.
Nhiều công ty đã là nạn nhân
 |
|
Đối tượng Nguyễn Anh Tuấn bị bắt tạm giam. |
Ngày 21/1/2009, Tuấn xin cơ quan nghỉ phép 1 ngày (22/1) rồi tức tốc bay vào Đà Nẵng. Tại Đà Nẵng, lúc 13h ngày 22/1/2009, Tuấn đã đến Phòng giao dịch Vietcombank Đà Nẵng tại 418 Hùng Vương, Đà Nẵng để làm thủ tục rút tiền. Tại đây, Tuấn yêu cầu anh Nguyễn Thanh Lê - giao dịch viên cho rút số tiền 200.000 EUR và 50.000 USD của Cty Mauri. Sau khi anh Lê kiểm tra, phát hiện không có chữ ký, con dấu tài khoản EUR trên mạng online của Vietcombank, chi nhánh Đồng Nai (nơi có trụ sở của Cty Mauri) nên anh Lê đề nghị Tuấn chờ để liên hệ với Vietcombank, chi nhánh Đồng Nai để xác minh. Thấy không ổn nên Tuấn từ chối rút hai khoản tiền trên, lấy cớ có việc bận phải đi gấp.
Chỉ sau đó 15 phút, Nguyễn Anh Tuấn đến trụ sở Vietcombank, chi nhánh Đà Nẵng (tại đường Lê Lợi) để thực hiện âm mưu. Nhưng lần này hắn chỉ đề nghị nhân viên giao dịch cho rút 50.000 USD trước. Giao dịch viên Nguyễn Thị Phương Anh sau khi kiểm tra giấy rút tiền và đối chiếu trên mạng online tài khoản Cty Mauri thấy hợp lệ và đúng thủ tục nên không hề nghi ngờ làm thủ tục đưa cho Trưởng phòng Kinh doanh dịch vụ của Vietcombank Đà Nẵng ký.
Sau khi lấy được 50.000 USD, Tuấn tiếp tục đưa ra một giấy lĩnh tiền 200.000 EUR (có nội dung tương tự 50.000 USD) đề nghị được rút nhưng khi chị Phương Anh kiểm tra trên mạng online phần tài khoản EUR của Cty Mauri không thấy con dấu, chữ ký nên không cho lĩnh 200.000 EUR. Ngay sau đó, Tuấn đổi 50.000 USD ra 873.750.000 VND. Sau khi rút tiền trót lọt, Tuấn đi taxi ra Huế và từ đó mới mua vé máy bay ra Hà Nội. Đến 23/1/2009 Tuấn vẫn đi làm bình thường.
Tại cơ quan CSĐT, Tuấn khai nhận đã dùng số tiền trên mua một chiếc xe ô tô giá 400 triệu đồng. Số tiền còn lại được dùng để trả nợ, đưa cho vợ và số còn lại mang đi gửi tiết kiệm. Tuấn cũng khai nhận, với thủ đoạn này, trước đó đã thực hiện trót lọt hai lần rút tiền. Cụ thể, ngày 16/8/2006, Tuấn đã sử dụng giấy rút tiền giả đứng tên CMND giả Lê Khả Tuyên rút 15.000 USD của Cty Tiger Gild, Ltd tại Vietcombank Hải Dương. Ngày 20/10/2006 cũng với thủ đoạn và hình thức trên, Tuấn rút 50.113 USD của Cty Tiger Gild, Ltd tại Vietcombank TP Hồ Chí Minh.
Thủ phạm từng tốt nghiệp đại học loại giỏi
Theo Trung tá Đặng Hoàng Quang (Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng) - điều tra viên trực tiếp thụ lý vụ án - cho biết: Đây là một vụ án rất phức tạp, đối tượng sử dụng công nghệ cao để lừa đảo. Tuy nhiên, cũng chính vì vậy mà cũng có những thuận lợi. Ngay từ ban đầu các điều tra viên đã xác định, với những thủ đoạn tinh vi như vậy thì rất nhiều khả năng chỉ có cán bộ ngân hàng Vietcombank hoặc đã từng làm ngân hàng mới thực hiện được.
Bởi vì trên giấy rút tiền giả câu từ viết rất chuẩn mực, chữ số, chữ ký rất đều mặc dù giả mạo nhưng rất khó phát hiện. “Sau rất nhiều lần soi đi soi lại giấy rút tiền mới phát hiện một số chi tiết chưa hợp lý, như: chữ ký giả to hơn mức bình thường (so với trên mạng online) và đó là manh mối để lần tìm ra vụ án”- Trung tá Quang cho biết. Cũng theo điều tra của CQĐT, Tuấn từng tốt nghiệp đại học chuyên ngành Tài chính Kế Toán loại giỏi.
Hiện tên Tuấn đã được di lý về Đà Nẵng để Cơ quan CSĐT tiếp tục điều tra, làm rõ.
|
BÀI HỌC LỚN CHO CÁC NGÂN HÀNG, DOANH NGHIỆP Qua vụ án này, Trung tá Lâm Cao Luynh, trưởng Phòng PC15, Phó thủ trưởng Cơ quan CSĐT CA TP Đà Nẵng cho rằng, đây là bài học rất lớn cho các ngân hàng, doanh nghiệp. Được biết, trước đây một số ngân hàng thường yêu cầu doanh nghiệp đăng ký một số người có trách nhiệm đứng ra vay - rút tiền nhưng sau này để tạo thông thoáng hơn cho doanh nghiệp nên đã bỏ quy định này. Theo Trung tá Luynh, nếu ngân hàng, doanh nghiệp muốn đảm bảo an toàn nên áp dụng hình thức này, kể cả hình ảnh, con dấu, chữ ký. Với “trình độ tinh xảo” của tội phạm hiện nay, nếu không áp dụng các biện pháp chặt chẽ sẽ rất nguy hiểm, kẻ xấu dễ lợi dụng. Ngoài ra, lực lượng an ninh mạng cần theo dõi được những khách hàng truy cập vào mạng không hợp pháp. Bởi qua thực tế điều tra vụ án này cho thấy, chỉ trong một khoảng thời gian ngắn (từ 19-21/1/2009), Tuấn đã nhiều nhiều lần đột nhập trái phép vào Cty Mauri trong khi ngân hàng của Tuấn làm việc không có phát sinh gì với công ty này. |
Xuân Hoài
Bình luận (0)
Ý kiến của bạn
Thông báo
