Hà Nội
23°C / 22-25°C

Dùng giấy tờ giả vay tiền ngân hàng mua ô tô ở Hà Nội

Thứ sáu, 09:53 02/10/2020 | Pháp luật

Để vay được tiền ngân hàng mua trả góp chiếc ô tô Chevrolet Captiva, bị cáo đã làm giả nhiều loại giấy tờ, qua mặt nhân viên Ngân hàng Sacombank.

TAND TP Hà Nội vừa tuyên phạt Nguyễn Danh Phương (SN 1981, ở Cầu Giấy) 7 năm, 9 tháng tù và Trần Thị Kim Liên (SN 1980, ở Tây Hồ) 6 năm, 6 tháng tù vì tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Trước đó, vào tháng 11/2017, Công an quận Ba Đình nhận được công văn của Trưởng phòng giao dịch Đào Tấn, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (Sacombank) tố cáo khách hàng là Nguyễn Thị Liên (SN 1981, ở Sóc Sơn) dùng giấy tờ giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Qúa trình điều tra xác định: Từ năm 2013, bị cáo Liên và Phương có quan hệ bạn bè thân thiết.

Khoảng tháng 6/2017, Phương nói với Liên cần vốn mua xe ô tô để kinh doanh cho thuê, nhưng do Phương có nợ xấu tại ngân hàng nên nhờ Liên đứng tên vay hộ.

Tại thời điểm này, Liên cũng nằm trong diện nợ xấu tại ngân hàng nên khó có khả năng vay được tiền.

Theo quy định về thủ tục vay tiền của Sacombank, hồ sơ của khách hàng phải có sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân, giấy tờ chứng minh thu nhập.

Nắm được việc này, Phương bàn với Liên làm giả các giấy tờ để hoàn thiện thủ tục vay tiền ngân hàng mua xe ô tô.

Theo yêu cầu của Phương, Liên đưa ảnh của mình cho bạn để làm giả chứng minh nhân dân.

Có quan hệ quen biết với chị Hoàng Thị Tươi (SN 1978, ở Thanh Xuân), Giám đốc công ty TNHH xuất khẩu Vạn An, Phương nhờ chị này ký hợp đồng lao động và bảng xác nhận lương cho Liên.

Qua mặt ngân hàng

Cuối tháng 7/2017, Phương đến Showroom ô tô của Công ty CP GM Thăng Long (Công ty Thăng Long) ở Nam Từ Liêm, đặt cọc 10 triệu đồng để mua chiếc ô tô Chevrolet Captiva C140.

Ngày 1/8/2017, hai bị cáo đến ký hợp đồng mua ô tô với Công ty Thăng Long dưới cái tên Nguyễn Thị Liên.

Biết Liên và Phương có nhu cầu mua xe trả góp, nhân viên bán hàng giới thiệu khách gặp anh Nguyễn Thành Long (nhân viên tín dụng của Ngân hàng Sacombank, Chi nhánh 8/3, Phòng giao dịch Đào Tấn) để làm hồ sơ vay tín dụng cho Liên.

Anh Long đã liên hệ với Liên để xác nhận nhu cầu vay mua xe trả góp và được Liên hẹn gặp tại Công ty TNHH Vạn An.

Tại đây, anh Long và chị Nguyễn Thị Lệ Quyên, Trưởng phòng giao dịch ngân hàng Sacombank đã gặp chị Tươi, Giám đốc để xác nhận về việc Liên đang sinh sống và làm việc tại công ty.

Sau đó, bị cáo đã làm giả giấy xác nhận tình trạng hôn nhân mang tên Nguyễn Thị Liên, bảng xác nhận lương để đủ thủ tục, hồ sơ vay tiền mua xe ô tô.

Ngày 11/8/2017, Phương và Liên đến Sacombank ký hợp đồng tín dụng, hợp đồng thế chấp phương tiện vận tải hình thành trong tương lai với hồ sơ giả mang tên Nguyễn Thị Liên để vay 80% giá trị xe ô tô 7 chỗ Chevrolet, tương đương 760 triệu đồng.

Ngân hàng đã giải ngân số tiền trên vào tài khoản Công ty GM Thăng Long để mua xe.

Ngày 27/9/2017, Liên và Phương đến ngân hàng trả tiền gốc và lãi là 18 triệu đồng, sau đó Liên không trả tiền theo hợp đồng đã ký.

Không liên lạc được với Liên, anh Long đã xác minh, phát hiện các giấy tờ cả hai cung cấp cho ngân hàng là giả.

Lúc này anh Long liên hệ với chị Tươi mới biết Liên không còn làm việc, sinh sống tại Công ty Vạn An. Phương trả tiền lãi cho ngân hàng được vài tháng rồi cũng "mất hút".

Tại CQĐT, Liên khai là người dùng giấy tờ giả để ký hợp đồng vay vốn ngân hàng mua ô tô, còn Phương chịu trách nhiệm trả nợ khoản vay. Liên không được hưởng lợi, Phương là người sử dụng xe ô tô.

Trước khi diễn ra phiên xử, các bị cáo đã khắc phục hậu quả.

Theo T.Nhung

Vietnamnet

Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Tags:
Xác định được người chồng đánh vợ ở Quảng Ninh

Xác định được người chồng đánh vợ ở Quảng Ninh

Pháp luật - 6 phút trước

Cơ quan chức năng TP Cẩm Phả (Quảng Ninh) đang phối hợp xác minh vụ việc chồng đánh vợ tới tấp, rồi tung lên mạng xã hội.

Bắc Giang tạm giữ hình sự đối tượng phóng hỏa giết con đẻ

Bắc Giang tạm giữ hình sự đối tượng phóng hỏa giết con đẻ

Pháp luật - 37 phút trước

Do mâu thuẫn trong quá trình sinh hoạt, Hoàng Tuấn Chu (sinh năm 1964) đã dùng xăng phóng hỏa khu vực tầng 2 nhằm sát hại con trai là anh Hoàng Văn Hùng (sinh năm 1992).

Bắt đối tượng “vào nhà nghỉ” với trẻ em

Bắt đối tượng “vào nhà nghỉ” với trẻ em

Pháp luật - 13 giờ trước

GiadinhNet - Quen biết cháu H qua mạng xã hội, Uyên đã rủ rê cô bé dưới 16 tuổi này đi “nhà nghỉ”.

Bi kịch từ mối tình tay ba của bà chủ nhà trọ

Bi kịch từ mối tình tay ba của bà chủ nhà trọ

Pháp luật - 14 giờ trước

Từ Thanh Hóa ra Bắc Ninh làm nghề lái xe kiếm sống, Phạm Văn Minh chỉ nghĩ sẽ kiếm tiền gửi về quê nhà nuôi con. Khi vướng lưới tình với nữ chủ nhà trọ, Minh đã sát hại tình địch.

Gã nhân viên trộm hơn 1.000 lít dầu diesel ở Hải Dương và cuộc lẩn trốn 30 năm bất thành

Gã nhân viên trộm hơn 1.000 lít dầu diesel ở Hải Dương và cuộc lẩn trốn 30 năm bất thành

Pháp luật - 15 giờ trước

GiadinhNet - Sau khi bị khởi tố chiếm đoạt 1.200 lít dầu diesel của xí nghiệp, Trần Đình Long đã lẩn trốn ở nhiều huyện thuộc tỉnh Quảng Nam để tránh bị lực lượng công an phát hiện, bắt giữ...

Tạm giữ nhóm người mang phóng lợn đi giải quyết mâu thuẫn

Tạm giữ nhóm người mang phóng lợn đi giải quyết mâu thuẫn

Pháp luật - 16 giờ trước

GiadinhNet - Do mâu thuẫn từ trước, Ý đã rủ đồng bọn mang theo phóng lợn, dao đi tìm nhóm đối thủ để giải quyết mâu thuẫn.

Công an thu giữ ôtô Tina Duong thuê rồi mang đi bán

Công an thu giữ ôtô Tina Duong thuê rồi mang đi bán

Pháp luật - 17 giờ trước

Công an Phan Thiết đã ra TP Ninh Bình để thu giữ ôtô mà N.T.V.A. đi thuê, nhưng sau đó bán cho người khác. Cảnh sát đang tiến hành định giá tài sản phương tiện này.

Giải cứu cô gái bị bán vào quán karaoke tại Hà Nội

Giải cứu cô gái bị bán vào quán karaoke tại Hà Nội

Pháp luật - 1 ngày trước

Mạnh hứa với N. sẽ bố trí việc làm cho cô gái nhưng thực tế, bị can bán nạn nhân vào quán karaoke ở Hà Nội với giá 8 triệu đồng.

Bắt đối tượng ăn "trái cấm" với bạn gái nhí

Bắt đối tượng ăn "trái cấm" với bạn gái nhí

Pháp luật - 1 ngày trước

GiadinhNet - Trong quá trình đi chơi, Phạm Tú Uyên đã thực hiện hành vi quan hệ tình dục với bạn gái nhí.

Anna Bắc Giang thừa nhận việc lừa đảo với công an thế nào?

Anna Bắc Giang thừa nhận việc lừa đảo với công an thế nào?

Pháp luật - 1 ngày trước

Ninh Thị Vân Anh (tức Anna Bắc Giang) đã thừa nhận hai vụ việc lừa đảo. Còn phi vụ bị tố “cú lừa thế kỷ” tổ chức đám cưới xa hoa, lừa 17 tỷ đồng thì Anna Bắc Giang đã… “phản tố”

Án mạng trong cơn cuồng ghen của gã đàn ông đã có vợ

Án mạng trong cơn cuồng ghen của gã đàn ông đã có vợ

Pháp luật

GiadinhNet - Dù có vợ con đàng hoàng ở quê, nhưng khi đi làm ở một địa phương khác, Minh đã "ngập" vào mối tình với người phụ nữ đơn thân. Dẫu biết đó là mối quan hệ trái đạo đức, nhưng suốt một thời gian dài, người đàn ông này vẫn lún sâu rồi gây ra tội ác động trời khi phát hiện người yêu có "người khác".

Top