Hé lộ phương thức cho vay của tổ chức"tín dụng đen" khiến nhiều nạn nhân sập bẫy

Thời gian qua, Công an huyện Khoái Châu (Hưng Yên) triển khai đồng bộ biện pháp, tập trung rà soát đối tượng nghi vấn có biểu hiện hoạt động "tín dụng đen" và kịp thời phát hiện, đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm.

Chỉ tính từ  3/8/2022 đến 13/9/2022, Công an huyện Khoái Châu đã phát hiện, xử lý 7 vụ liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", xử lý 7 đối tượng. Trong đó, đang củng cố hồ sơ đề xuất khởi tố 6 vụ, 6 bị can về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo đó, ngày 10/9, Công an huyện Khoái Châu nhận được tố giác của anh N.V.A (trú tại xã Phùng Hưng, huyện Khoái Châu) về việc bản thân có vay của Phạm Văn Thắng (SN 1978, trú tại thị trấn Khoái Châu) số tiền 45 triệu đồng, với lãi suất 4-5 nghìn đồng/1 triệu/1 ngày.

Ngay lập tức, Công an huyện Khoái Châu đã triệu tập Phạm Văn Thắng đến trụ sở làm việc. Qua xác minh, điều tra, cơ quan công an đã làm rõ số tiền Thắng thu lời bất chính từ việc cho người khác vay tiền trên 85 triệu đồng.

Trước đó, vào khoảng 15h ngày 6/9, Công an huyện Khoái Châu phối hợp với Công an xã An Vĩ kiểm tra, phát hiện Đỗ Như Tuấn (SN 1991, trú tại thôn Bắc Châu, xã Đông Kết, huyện Khoái Châu) đang thu số tiền lãi 2,4 triệu đồng của anh Tr.Q. T. (trú tại xã Đông Kết). Anh T. là người vay số tiền 20 triệu đồng của Tuấn, với lãi suất 4 nghìn đến 6 nghìn đồng/1 triệu/1 ngày.

Công an huyện Khoái Châu đã lập biên bản ghi nhận vụ việc và yêu cầu những người có liên quan về trụ sở Công an huyện làm việc. Đến nay, Công an huyện Khoái Châu đã làm rõ số tiền Tuấn thu lời bất chính từ việc cho người khác vay trên 78 triệu đồng.

Theo cơ quan công an, các đối tượng cho vay lãi nặng thường đưa ra các điều kiện vay rất dễ dàng để thu hút người vay như: Cho vay nhanh không cần thế chấp, chỉ cần có Chứng minh nhân nhân/Căn cước công dân... 

Tuy nhiên, đến khi người vay không trả được, các đối tượng tìm mọi cách đe dọa, "khủng bố tinh thần", hành hung... nhằm ép người vay trả nợ. Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Khoái Châu đang củng cố tài liệu hồ sơ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Do đó, để đấu tranh, xử lý hiệu quả với tội phạm và các vi phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", bên cạnh sự vào cuộc tích cực của lực lượng ông an, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, chủ động trong phòng ngừa, không tiếp tay hoặc để các đối tượng cho vay lãi nặng lợi dụng hoạt động.

Đối với những người đang rơi vào tình trạng vay lãi nặng, bị các đối tượng xấu lừa đảo, dụ dỗ, đe dọa, cần đến ngay cơ quan công an nơi gần nhất cung cấp thông tin để được hướng dẫn, xử lý, ngăn chặn kịp thời.