Nữ giáo viên vay tiền qua ứng dụng di động, nhiều đồng nghiệp và nhà trường bị đòi nợ, nói xấu

Công an tỉnh Quảng Ninh vừa phát đi thông tin cho biết, thời gian qua trên không gian mạng xuất hiện các loại dịch vụ vay tiền qua các ứng dụng di động (app), với lời quảng cáo "giải ngân nhanh, không cần thẩm định hồ sơ...".

Đáng chú ý, các app giả mạo từ hình ảnh, logo, địa chỉ, giấy đăng ký kinh doanh đến mẫu hợp đồng tín dụng và các thông tin của những công ty, tổ chức tín dụng đã được Nhà nước cấp phép hoạt động để thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, vào tháng 3/2019, chị T.T.K.N (SN 1989), là giáo viên trên địa bàn huyện Tiên Yên có vay tiền qua ứng dụng di động (do thời gian lâu nên không nhớ tên ứng dụng), với số tiền 2 triệu đồng trong thời hạn 1 tháng.

Do không trả nợ đúng hạn nên tháng 7/2019, một số đối tượng đã đăng bài viết đòi nợ trên trang Fanpage Facebook của nhà trường và Facebook, Zalo của một số đồng nghiệp cùng trường. Vì thời điểm này, chị N. không có ở nhà nên đã nhờ người thân ra Ngân hàng BIDV để trả nợ với tổng số tiền hơn 4 triệu đồng.

Tuy nhiên, sau đó các tài khoản Facebook cá nhân ảo tiếp tục đăng tải bài viết kèm theo hình ảnh của một số giáo viên cùng trường để đòi nợ, trong đó có bài viết nói xấu cán bộ, giáo viên.

Nhận thấy việc làm ảnh hưởng đến danh dự và uy tín của bản thân, nhà trường nên chị N. đã đến Công an huyện Tiên Yên trình báo. Sau khi làm việc với cơ quan công an đến nay, các đối tượng đã gỡ bỏ bài viết, chia sẻ đòi tiền trên trang mạng của nhà trường và Facebook, Zalo của giáo viên.

Hay trường hợp của anh N.X.D (SN 1974), trú tại thị trấn Tiên Yên cũng tương tự. Tháng 12/2018, anh có vay tiền qua ứng dụng Fecredit với 32 triệu đồng (thực lĩnh 30 triệu); bản thân anh D. đã trả 29 triệu đồng (số tiền gốc 12 triệu, tiền lãi 17 triệu).

Tuy nhiên, đến gần cuối tháng 2/2022, anh D. bất ngờ nhận được thông báo từ Công ty tài chính TNHH ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng SMBC (có địa chỉ TP. Hồ Chí Minh) tiếp tục phải trả số tiền 43 triệu đồng; trong đó tiền gốc 23 triệu và tiền là 20 triệu, với lý do chậm trả nợ.

Tương tự trên, anh H.V.S (SN 1977), trú tại xã Đông Hải, huyện Tiên Yên cũng trở thành nạn nhân. Theo đó, ngày 22/11/2021, anh có làm thủ tục vay tiền qua ứng dụng HD CREDIT với ý định vay 40 triệu đồng. Nhưng các đối tượng sử dụng thủ đoạn "sai cú pháp, sai mật khẩu" nên anh S. đã phải chuyển 2 lần với tổng số tiền 8 triệu đồng để xác thực thông tin.

Cùng với thủ đoạn tương tự, các đối tượng yêu cầu anh S. chuyển thêm 12 triệu đồng, thì anh S. nhận thấy có dấu hiệu nghi vấn nên không chuyển. Ngay sau đó, anh nhận được thông báo số tiền 48 triệu đồng đã được chuyển thành công về tài khoản trên ứng dụng. Lúc này anh S. có gọi điện thoại để hỏi rõ thì các đối tượng đã chặn số điện thoại và khóa tài khoản nên anh S. không còn liên lạc được với các đối tượng.

Theo cơ quan công an, thủ đoạn các đối tượng lừa đảo thường thông qua gọi điện, nhắn tin và khai thác thông tin trên mạng xã hội. Đối tượng tìm hiểu các thông tin cá nhân người có nhu cầu vay như: địa chỉ cư trú, nghề nghiệp, mức thu nhập, khả năng thanh toán..

Khi người vay đồng ý vay tiền, đối tượng sẽ gửi các đường dẫn tới website, ứng dụng điện thoại và hướng dẫn thực hiện cung cấp thông tin (số điện thoại; số tài khoản ngân hàng; ảnh chụp 2 mặt chứng minh/căn cước công dân; ảnh chụp chân dung).

Ngoài ra các đối tượng có thể yêu cầu người vay cung cấp thêm các số điện thoại trong danh bạ, ảnh chụp lãnh đạo, đồng nghiệp, bạn bè hoặc người thân... để đăng ký tài khoản vay và các thủ tục khác để hoàn thiện hồ sơ cung cấp tín dụng.

Nắm được tâm lý của những người dân đang gặp khó khăn về kinh tế, có nhu cầu vay tiền nên khi được vay tiền với lãi suất ưu đãi hoặc nhận được tin nhắn nhận tiền hỗ trợ..., nhiều người đã mất cảnh giác dẫn đến sập bẫy các đối tượng.

Công an huyện Tiên Yên khẳng định, việc vay tiền với lãi suất ưu đãi thông qua các app là hình thức vay "tín dụng đen" biến tướng, dẫn đến mất an ninh trật tự địa bàn. Khi người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sử dụng thủ đoạn đe dọa xâm hại đến tính mạng, sức khỏe để ép người vay trả tiền gốc và lãi.

Do đó, ngoài việc tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo đến người dân; cơ quan công an khuyến cáo, khi người dân có nhu cầu vay tiền cần đến các ngân hàng, Công ty tài chính uy tín để được hỗ trợ làm thủ tục vay theo đúng quy định pháp luật nhằm tránh bị kẻ xấu lừa đảo.

Trường hợp phát hiện các hành vi lừa đảo như trên cần trình báo đến cơ quan Công an để được giải quyết, xử lý kịp thời.