Cẩn thận với “cho vay không thế chấp, nhận tiền ngay”

“Tín dụng đen” lại rầm rộ “giăng bẫy”

GiadinhNet - Cuối năm, nhu cầu vay vốn mua sắm, trả nợ của cá nhân, doanh nghiệp tăng, đây cũng là dịp để “tín dụng đen” với những phương thức vay dễ dàng nhưng lãi suất “cắt cổ” bùng nổ khắp nơi. Ngoài lãi cao, người vay còn vướng nhiều “bẫy” khó lường, không ít người đã ôm hận với quyết định vay tiền theo hình thức này.

Đội 2 Đội cảnh sát phòng chống tội phạm có tổ chức, Công an TP.Hồ Chí Minh vừa phối hợp cùng Công an phường 15, quận 8 tiến hành kiểm tra hành chính hơn 10 căn hộ nằm trong hai chung cư Giai Việt và Samland, phát hiện 22 người đang tạm trú tại 8 căn hộ để thực hiện hành vi cho vay nặng lãi.

Tại căn hộ thuộc lầu 14 chung cư Giai Việt, cơ quan công an thu giữ 1 khẩu súng ngắn cùng hàng trăm hợp đồng cho vay, sổ theo dõi đòi nợ và nhiều giấy tờ có liên quan.

Nhóm người ở trong căn hộ này là Đào Hữu Trường (SN 1984), Đặng Minh Đoàn (SN 1982; cùng trú quận Ba Đình, TP.Hà Nội), Vũ Xuân Bảo (SN 1989; trú huyện Quỳnh Lưu, tỉnh Nghệ An; 3 tiền án về tội trộm cắp tài sản) và Ngô Văn Đoàn (SN 1985; trú tỉnh Thái Bình; 2 tiền án về tội trộm cắp tài sản và mua bán trái phép chất ma túy).

Một trong những "nhân viên" cho vay và đòi nợ vay trong đường dây của bà Nga Hà Nội.

Nhóm người trên khai được bà Nga (ở Hà Nội) thuê vào TP.HCM để quảng bá cho vay và thu nợ. Căn nhà này được bà Nga thuê.

Mỗi “nhân viên” lĩnh lương 5-7 triệu đồng/tháng. Nhóm này có nhiệm vụ chủ yếu là phát, dán tờ rơi ở các khu dân cư nghèo, khu chợ ở các quận 5, 6, 8 với nội dung “cho vay không thế chấp, nhận tiền ngay” và kèm theo số điện thoại.

Ngay khi khách hàng liên hệ vay, nhóm “nhân viên” của bà Nga yêu cầu thế chấp bản chính sổ hộ khẩu, CMND và được vay với số tiền từ 1-10 triệu đồng/trường hợp, lãi suất từ 10-15%. Khi giao tiền khách bị trừ lại phần lãi 1 tháng, còn lại chia đều trả góp mỗi ngày cho đến khi dứt nợ.

Khi khách hàng không trả đúng với lịch hẹn sẽ bị nhóm “nhân viên” này đe dọa, thậm chí là đánh đập không thương tiếc.

Căn hộ nói trên vừa còn có nhóm người khác là Phạm Văn Nhất (SN 1987, trú quận Hồng Bàng, TP.Hải Phòng) và Hoàng Xuân Trường (SN 1990, huyện Diễn Châu, tỉnh Nghệ An) cũng được một người chủ giấu mặt thuê đứng ra cho vay và thu hồi nợ. Địa bàn hoạt động của Trường, Nhất là khu chợ vải Soái Kình Lâm, quận 5. Các con nợ của nhóm này là các tiểu thương buôn bán nhỏ cần tiền đột xuất để mua hàng.

Tại một căn hộ khác ở chung cư Samland, một người tên Phạm Văn Trường (SN 1990, huyện Nam Trực, tỉnh Nam Định) cũng được ông Lai (chưa rõ trú quán) thuê nhà cho ở, trả lương 4 triệu đồng/tháng, cũng với nhiệm vụ cho vay (15%/tháng) và thu hồi nợ.

Hiện cơ quan Công an đã thu giữ 484 hồ sơ cho vay, 49 sổ theo dõi khách vay và 90 tờ giấy theo dõi tiền trả góp hàng ngày. Khai báo bước đầu tại cơ quan chức năng, những “nhân viên” nói trên nói “không cùng đường dây mà hoạt động theo từng nhóm riêng lẻ”.

Quách Thiện/Báo Gia đình & Xã hội