Có thể kiểm soát được rửa tiền qua đầu tư chứng khoán
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Đức Thuý đã khẳng định như vậy khi trả lời phỏng vấn của báo chí bên hành lang kỳ họp thứ 11, Quốc hội khoá XI.
* Hiện nay, dòng tiền gửi tiết kiệm có vẻ chững lại, Thống đốc có cho rằng dòng tiền đó đã chuyển sang đầu tư chứng khoán (CK)?
So với cùng kỳ năm 2006, số tiền gửi huy động của tổ chức kinh tế và khu vực dân cư đều tăng, nhưng mức tiền gửi huy động của dân cư tăng thấp hơn, bằng một nửa năm ngoái. Điều đó chứng tỏ, những người có tiền gửi tiết kiệm đang đầu tư vào cái khác mà tôi dự đoán phần lớn là dành cho CK.
* Rất nhiều khách hàng khi vay vốn ngân hàng (NH), ghi lý do là nhằm sản xuất kinh doanh, nhưng thực tế số tiền đó lại đem đầu tư CK mà NH rất khó kiểm soát? Thống đốc nghĩ thế nào?
Về việc thành lập NH, đừng gán cho họ thành lập để rửa tiền, nói như vậy là không đúng. Họ có thể có nguyện vọng tốt lành, ở đâu có lợi nhuận thì có người tìm đến kinh doanh là việc dễ hiểu. Về phía quản lý nhà nước phải coi đó là thiện chí, mình phải đưa ra tiêu chuẩn thế nào để không biến cái thiện chí bị lợi dụng làm phương hại đến lợi ích chung.
* Cho đến lúc này, Thống đốc có lo ngại về lượng vốn cho vay từ NH để đầu tư vào CK?
* Cho đến lúc này, Thống đốc có lo ngại về lượng vốn cho vay từ NH để đầu tư vào CK?
Không có người lãnh đạo nào nói mình không lo, nhưng lo đến mức nào thì phải có căn cứ. Tôi cho rằng, nếu theo báo cáo tổng lượng tiền cho vay có thể trực tiếp kiểm soát được qua hoạt động CK của NH thì vào khoảng 2,6-3%. Với mức đó thì chưa có vấn đề gì đáng ngại. Còn có thể có những người nói vay để làm việc khác, nhưng lại dùng kinh doanh BĐS hay đầu tư CK thì chưa thể đánh giá ngay được mức độ.
* Có ý kiến nhận xét rằng, "rửa tiền" sạch nhất là thông qua mua bán CK và thành lập NH. Ý kiến của Thống đốc như thế nào?
* Có ý kiến nhận xét rằng, "rửa tiền" sạch nhất là thông qua mua bán CK và thành lập NH. Ý kiến của Thống đốc như thế nào?
Tôi không loại trừ về 2 phương diện. Người ta kiếm được tiền, người ta ném vào đây thì có thể kiếm lợi một cách hợp pháp với một số tiền có thể là rất khổng lồ nếu người ta đánh giá đúng.
Mua một CP khi nó một ăn hai, bán khi nó một ăn mười. Đó là cách kiếm tiền hợp pháp, chưa nên gọi là rửa tiền. Nhưng với nguồn tiền bất hợp pháp mà anh lại nói rằng kiếm được là thông qua đầu tư CK, thì các cơ quan có trách nhiệm khi thẩm tra để minh bạch tài sản phải xem xét và chủ sở hữu tài sản phải chứng minh được.
Đó là một điều đáng lo ngại, vì nó làm cho việc đánh giá những nhân tố vĩ mô để có những biện pháp cần thiết quản lý nhiều hoạt động tài chính NH gặp khó khăn. Vì vậy, trách nhiệm trước hết là của tổ chức tín dụng, sau đó là trách nhiệm của NHNN về mặt thanh tra, giám sát. Nếu phát hiện vi phạm trong việc sử dụng nguồn vốn thì phải xử lý.
* Dường như đang có phong trào thành lập NH mới...?
Việc người ta đua nhau xin lập NH thể hiện hai điều: Thứ nhất, NH là một trong những lĩnh vực hấp dẫn các nhà đầu tư. Thứ hai, cũng có động cơ lợi ích vì cổ phiếu NH nóng quá. Nếu lập được một NH mà lại có thể bán cổ phiếu với giá gấp 3-5 lần thì đó là một khoản lợi khổng lồ. Nhưng về mặt nhà nước, chúng tôi không để cho người ta lợi dụng nên sẽ có những quy định rất chặt chẽ, minh bạch để tránh tiêu cực.
Theo Lao Động
Bình luận (0)
Ý kiến của bạn
Thông báo
