Hà Nội
23°C / 22-25°C

Túng quẫn do nợ nần, nguyên cán bộ ngân hàng Hải Dương lừa khách hàng 2 tỷ đồng

Thứ ba, 17:15 21/06/2022 | Pháp luật

GiadinhNet - Khi được khách hàng nhờ thanh toán giúp khoản nợ gốc theo định mức đến thời hạn trả nợ cho ngân hàng, Phạm Đăng Thái đã chiếm đoạt số tiền 2 tỷ đồng để trả nợ cho bản thân, sau đó bỏ trốn...

Phòng CSHS Công an tỉnh Hải Dương vừa hoàn thành bản kết luận điều tra và chuyển hồ sơ đến Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp đề nghị truy tố Phạm Thái Đăng (SN 1980, trú tại phố Ngô Gia Tự, phường Nguyễn Trãi, TP. Hải Dương), nguyên cán bộ làm ngân hàng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước khi Phạm Thái Đăng bị bắt giữ, đối tượng này bị bà Đ.T. X, trú tại thị trấn Phú Thái, huyện Kim Thành (cùng tỉnh Hải Dương) làm đơn tố cáo đến Phòng CSHS Công an tỉnh.

Cụ thể, do bà X. có làm thủ tục vay vốn tại ngân hàng, chiều 15/1, nạn nhân liên lạc với Đăng và thông báo trong tài khoản có 2 tỷ đồng, nhờ Đăng thanh toán giúp khoản nợ gốc theo định mức đến thời hạn trả nợ cho ngân hàng Chi nhánh Hải Dương (khoản vay hơn 4 tỷ đồng). Sau khi nhận điện thoại, Đăng bảo bà X. ra phòng giao dịch Kim Thành để làm thủ tục.

Chỉ đến khi nạn nhân nhận được thông báo của ngân hàng về việc chưa thanh toán khoản nợ nêu trên, bà X. mới biết việc Đăng không thanh toán trả nợ như yêu cầu. Sau đó, nạn nhân làm đơn tố cáo sự việc đến cơ quan công an. 

Tiếp nhận thông tin, Phòng CSHS Công an tỉnh Hải Dương vào cuộc điều tra, xác minh Tuy nhiên, đối tượng Đăng đã bỏ trốn khỏi địa phương. Căn cứ vào các hành vi phạm tội của Đăng, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và quyết định truy nã Đăng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đến 19/12/2021, đối tượng bị bắt giữ khi đang lẩn trốn tại TP. Hồ Chí Minh.

Theo tài liệu điều tra, từ 4/10/2008 đến 29/1/2021, Đăng làm việc tại Ngân hàng chi nhánh Hải Dương, sau đó Đăng được ngân hàng chấm dứt hợp đồng lao động. Trước khi chấm dứt hợp đồng lao động, đối tượng làm việc tại phòng giao dịch huyện Kim Thành, có trách nhiệm quản lý, chăm sóc khách hàng vay vốn. Do đó, Đăng đã quen biết với nhiều khách hàng, trong đó có bà X.

Ngày 15/1/2021, bà X. liên lạc nhờ Đăng thanh toán giúp khoản nợ gốc theo định mức đến thời hạn trả nợ cho ngân hàng chi nhánh Hải Dương. Thời điểm nạn nhân gọi điện thoại, đối tượng đang rơi vào cảnh nợ nần nên đã nảy ý định chiếm đoạt số tiền mà bà X. đang có trong tài khoản.

Tiếp đó, đối tượng nhắn tin cho chị Nguyễn Thị Hải Vân (SN 1983), trú tại phố Hồng Châu, phường Lê Thanh Nghị (TP. Hải Dương) trao đổi về việc bản thân trả cho chị Vân khoản tiền nợ 2 tỷ đồng. Chị Vân đã đưa cho Đăng số tài khoản của anh Nguyễn Đắc Dương (SN 1984, bạn chị Vân), trú tại phường Cẩm Thượng (TP. Hải Dương) để trả tiền.

Khi bà X. gặp Đăng thì đối tượng này đưa cho nạn nhân giấy ủy nhiệm chi theo mẫu chưa viết nội dung gì, nhưng bà X. đã ký vào phần chủ tài khoản. Sau khi có được uỷ nhiệm chi ký khống của bà X, đối tượng tự ghi nội dung "TT tiền hàng", số tiền 2 tỷ đồng, viết số tài khoản ghi nợ mang tên bà X. và tài khoản nhận ghi tên anh Nguyễn Đắc Dương.

Tiếp đó, đối tượng chuyển uỷ nhiệm chi đã ghi đầy đủ nội dung có chữ ký của bà X. cho giao dịch viên. Khi giao dịch viên kiểm tra, đối chiếu thông tin ghi trên uỷ nhiệm chi với thông tin trên hệ thống, nhập phần lệnh và bút toán số 1501221… vào uỷ nhiệm chi rồi chuyển cho Trưởng phòng ký duyệt.

Đến chiều 15/1/2021, bà X. nhận được tin nhắn từ tổng đài ngân hàng thông báo tài khoản của mình đã bị trừ 2 tỷ đồng. Lúc này, nạn nhân nghĩ rằng, Đăng đã thực hiện việc thanh toán khoản nợ đến hạn cho mình và cùng thời điểm này, anh Dương cũng nhận được tin nhắn trong tài khoản có số tiền 2 tỷ đồng.

Với thủ đoạn trên, Phạm Thái Đăng đã chiếm đoạt 2 tỷ đồng từ tài khoản của bà X. để trả khoản nợ mà đối tượng nợ tiền của chị Vân.

Đức Tùy
Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Cựu Bí thư Vĩnh Phúc Hoàng Thị Thuý Lan lĩnh án 14 năm tù

Cựu Bí thư Vĩnh Phúc Hoàng Thị Thuý Lan lĩnh án 14 năm tù

Pháp luật - 2 phút trước

Bà Hoàng Thị Thuý Lan bị tuyên án 14 năm tù với cáo buộc nhận hối lộ 25 tỷ đồng cùng 1 triệu USD từ Chủ tịch Tập đoàn Phúc Sơn Nguyễn Văn Hậu.

Lào Cai: Triệt phá đường dây vận chuyển 235 kg bạc tinh khiết qua biên giới

Lào Cai: Triệt phá đường dây vận chuyển 235 kg bạc tinh khiết qua biên giới

Pháp luật - 5 giờ trước

Bộ đội Biên phòng tỉnh Lào Cai vừa triệt phá đường dây vận chuyển trái phép 235 kg bạc tinh khiết từ Trung Quốc, bắt giữ 1 người Trung Quốc, triệu tập 5 người Việt.

Đề nghị truy tố người đàn bà độc ác đầu độc 4 người thân bằng xyanua

Đề nghị truy tố người đàn bà độc ác đầu độc 4 người thân bằng xyanua

Pháp luật - 22 giờ trước

Lợi dụng lúc cả nhà đang cầu nguyện cho cha mới qua đời, Bích âm thầm pha ly nước Xyanua đưa cho cháu ruột uống.

Tạm giữ hình sự chủ shop online trốn thuế có doanh thu hơn 800 tỷ đồng

Tạm giữ hình sự chủ shop online trốn thuế có doanh thu hơn 800 tỷ đồng

Pháp luật - 1 ngày trước

Nguyễn Thị Thu Hường (ở Hà Nội) bị tạm giữ hình sự để điều tra hành vi trốn thuế hơn 12,5 tỷ đồng khi bán hàng hiệu online, doanh thu lên tới hơn 834 tỷ đồng.

Công an Hà Nội triệt phá đường dây sản xuất, tiêu thụ gần 1 tấn pháo nổ

Công an Hà Nội triệt phá đường dây sản xuất, tiêu thụ gần 1 tấn pháo nổ

Pháp luật - 1 ngày trước

Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an TP Hà Nội vừa triệt phá đường dây sản xuất, tiêu thụ pháo nổ quy mô lớn, hoạt động liên tỉnh.

Khởi tố tài xế vụ tai nạn trên cao tốc Vĩnh Hảo – Phan Thiết làm 3 người tử vong

Khởi tố tài xế vụ tai nạn trên cao tốc Vĩnh Hảo – Phan Thiết làm 3 người tử vong

Pháp luật - 1 ngày trước

Tài xế Trần Văn Cường bị khởi tố sau vụ tai nạn nghiêm trọng trên tuyến cao tốc Vĩnh Hảo – Phan Thiết khiến 3 người tử vong, nhiều người bị thương.

Xô xát trong đêm, 2 cô gái được mời về công an phường làm việc

Xô xát trong đêm, 2 cô gái được mời về công an phường làm việc

Xã hội - 1 ngày trước

Vào đêm qua (8/7), tại tỉnh Quảng Ninh xảy ra vụ xô xát dẫn đến đánh nhau giữa nhóm thiếu nữ khiến 1 cô gái bị thương, được đưa đến Bệnh viện Đa khoa tỉnh sơ cứu.

Công an thông tin vụ nữ tài xế ô tô tông liên hoàn 12 xe máy: 10 người nhập viện, 1 người tử vong

Công an thông tin vụ nữ tài xế ô tô tông liên hoàn 12 xe máy: 10 người nhập viện, 1 người tử vong

Xã hội - 1 ngày trước

Hiện trường vụ tai nạn giao thông sáng 9-7 kéo dài khoảng 130 mét với 13 xe cộ liên quan. Vụ tai nạn làm 10 người bị thương được đưa đi cấp cứu; trong đó có 1 nạn nhân nữ đã tử vong vào hồi 11h30 cùng ngày.

Vụ ô tô tông loạt xe máy ở Hà Nội: Chuyển cơ quan điều tra làm rõ nguyên nhân

Vụ ô tô tông loạt xe máy ở Hà Nội: Chuyển cơ quan điều tra làm rõ nguyên nhân

Xã hội - 1 ngày trước

Liên quan vụ ô tô tông loạt xe máy khiến 1 người tử vong ở Hà Nội, Giám đốc Công an Thành phố đã chỉ đạo Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Phòng CSGT phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ khẩn trương tổ chức điều tra làm rõ.

Thêm một 'trùm giang hồ' ở Thanh Hoá bị khám nhà

Thêm một 'trùm giang hồ' ở Thanh Hoá bị khám nhà

Xã hội - 1 ngày trước

Cơ quan chức năng đang khám xét nhà riêng của 'trùm giang hồ' Mạnh “gỗ” trên đường Đại lộ Lê Lợi, phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa.

Top