Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền đáo hạn ngân hàng
GĐXH - Bằng mối quan hệ quen biết, các đối tượng đưa ra thông tin vay tiền để đáo hạn ngân hàng nhưng thực chất sử dụng vào mục đích cá nhân dẫn đến mất khả năng chi trả hoặc không trả cho người cho vay theo cam kết.
Thời gian qua, cơ quan chức năng liên tiếp bắt giữ hoặc đưa ra xét xử các đối tượng là nhân viên tín dụng ngân hàng thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Tháng 12/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thừa Thiên Huế bắt tạm giam Võ Chí Thành (SN 1992, trú phường Thủy Châu, thị xã Hương Thủy - nhân viên tín dụng ngân hàng) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Võ Chí Thành thời điểm bị bắt giữ.
Do có mối quan hệ thân quen với một khách hàng gửi tiết kiệm tại ngân hàng (nơi đối tượng làm việc), Thành nhiều lần mượn tiền của nạn nhân để làm thủ tục đáo hạn cho khách và rủ nạn nhân góp tiền mua bất động sản.
Tuy nhiên sau khi nhận tiền, Thành không làm thủ tục đáo hạn cho khách mà dùng số tiền đó để trả nợ cá nhân. Nạn nhân 3 lần chuyển tiền cho Thành với tổng số tiền 8,3 tỷ đồng.
Mở rộng điều tra, lực lượng chức năng xác định, với thủ đoạn mượn tiền đáo hạn ngân hàng và góp vốn mua bán bất động sản, Thành chiếm đoạt của nhiều người khác với tổng số tiền lên đến hơn 25 tỷ đồng.
Tương tự, tháng 8/2024, Công an Thừa Thiên Huế bắt giữ Lê Trung Đức (SN 1994, trú tại phường Đông Ba, TP Huế - cựu nhân viên tín dụng ngân hàng).

Lê Trung Đức thời điểm bị bắt giữ.
Theo đó, do cần tiền đầu tư ngoại hối trên sàn giao dịch EXNESS kiếm lời, Đức nảy sinh ý định mượn tiền của bạn bè, người thân. Bằng thủ đoạn giả vờ mượn tiền để đáo hạn các khoản vay ngân hàng, Đức mượn của bạn bè tổng số tiền gần 1,2 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.
Mới đây nhất, Tòa án nhân dân tỉnh Thừa Thiên Huế xét xử sơ thẩm vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với Trần Đức Biểu (SN 1987, ở phường Trường An, TP Huế - nguyên nhân viên phòng giao dịch ngân hàng).

Trần Đức Biểu tại phiên xét xử.
Theo cáo trạng, từ đầu năm 2020, chị N.T.H. (Giám đốc một Công ty) quen biết với Biểu (phụ trách các tài khoản của Công ty và cá nhân chị H.).
Tháng 3/2021, thấy tài khoản Công ty chị H. tăng và có nguồn tiền, Biểu đưa ra thông tin gian dối rằng chị H. có tiền thì đưa để Biểu đáo hạn ngân hàng cho khách. Lãi suất 1.000 đồng đến 1.500 đồng/triệu/ngày.
Từ 1/3/2021-25/11/2022, chị H. đưa số tiền 5,4 tỷ đồng cho Biểu vay nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng để lấy tiền lãi. Số tiền này được chị H. chuyển qua tài khoản cá nhân của Biểu, đưa tiền mặt và đều lập "Giấy biên nhận" hoặc "Giấy mượn tiền".
Mặc dù đưa ra thông tin vay tiền để đáo hạn ngân hàng, nhưng Biểu dùng số tiền nêu trên để đầu tư vào chứng khoán, trả nợ cho người khác và sử dụng vào mục đích cá nhân.
Tại phiên toà, Hội đồng xét xử tuyên phạt Biểu 14 năm tù buộc trả lại số tiền 800 triệu đồng chiếm đoạt, đồng thời tuyên truy thu số tiền 4,6 tỷ đồng Biểu chiếm đoạt để trả 2 khoản nợ cá nhân từ người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan, để trả lại cho bị hại.
Mặc dù nhiều vụ việc lừa đảo dưới hình thức cho vay tiền đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao được cơ quan chức năng xử lý và cảnh báo, tuy nhiên, thủ đoạn vẫn khiến nhiều người "sập bẫy"... Theo cơ quan chức năng, hệ lụy loại tội phạm này gây ra nặng nề, bởi số tiền trong từng vụ án thường rất lớn, thời gian vụ việc kéo dài.
Hành vi phổ biến của loại tội phạm này là đánh vào tâm lý hám lợi, tin tưởng của nhiều người từ việc được trả lãi suất cao, hoặc thông qua hợp đồng kinh doanh hoặc dựa trên mối quan hệ quen biết để chiếm đoạt tài sản.
Để tránh "sập bẫy", người dân cần nhận biết được mức độ nguy hiểm của việc đứng ra cho vay đáo hạn ngân hàng. Ngoài ra, không nên vì hám lợi lãi suất cao để khiến rơi vào cảnh bị lừa đảo, mất tiền, ảnh hưởng tới sức khoẻ, tinh thần...

Triệt phá đường dây sản xuất, mua bán khí cười quy mô lớn
Pháp luật - 8 giờ trướcCông an Thanh Hóa vừa triệt phá đường dây liên tỉnh sản xuất, mua bán khí N2O để phục vụ làm bóng cười tại các quán bar, karaoke trên cả nước.

Để xe 'trôi' tự do cán tử vong người đi xe máy, lái xe tải bị tạm giữ hình sự
Pháp luật - 10 giờ trướcGĐXH - Trong lúc dừng chờ đèn đỏ trên quốc lộ 20, đoạn qua TP. Bảo Lộc (tỉnh Lâm Đồng), người đàn ông điều khiển xe máy bị xe tải phía sau "trôi" tự do tông trúng, cuốn vào gầm, tử vong thương tâm.

Hà Nam: Bắt giữ nhóm đối tượng lợi dụng chiêm bái xá lợi Đức Phật để trộm cắp tài sản
Pháp luật - 10 giờ trướcGĐXH - Công an tỉnh Hà Nam vừa bắt giữ nhóm đối tượng về hành vi "trộm cắp tài sản" xảy ra tại chùa Tam Chúc, thị xã Kim Bảng.

Chia sẻ cay đắng của nữ sinh viên ở Hà Nội bị lừa liên hoàn mất gần 1 tỷ đồng
Pháp luật - 13 giờ trướcNữ sinh viên năm Nhất một trường đại học ở Hà Nội đã chia sẻ cả quá trình bị thao túng tâm lý, liên tiếp dính hai cú lừa liên hoàn với kịch bản liên quan đến một vụ án về ma túy và rửa tiền phi pháp; được nhà trường chọn đi du học.

Thẩm định lại hồ sơ vụ tai nạn giao thông 8 năm trước ở Phú Quốc
Pháp luật - 15 giờ trướcDo có đơn thư khiếu nại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Kiên Giang thẩm định lại hồ sơ vụ tai nạn giao thông 8 năm trước ở Phú Quốc.

Chiêu trò mạo danh nhân viên điện lực gọi điện, nhắn tin để lừa đảo
Pháp luật - 1 ngày trướcGĐXH - Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, không nhấn vào đường link lạ, không thanh toán tiền điện cho người lạ để tránh bị lừa đảo...

Kẻ từng mang án giết người sa lưới vì cho vay lãi suất 'cắt cổ' 360%/năm
Pháp luật - 1 ngày trướcCho vay tiền với lãi suất “cắt cổ” lên đến 360%/năm, Bùi Quang Tú bị công an bắt và từng có 2 tiền án, tiền sự về tội “Cố ý gây thương tích” và “Giết người”.

Vợ ra đầu thú sau khi chồng bị bắt
Pháp luật - 1 ngày trướcLiên quan đến chuyên án mang bí số 425T, lực lượng chức năng đã bắt giữ, khởi tố 5 đối tượng, trong đó có 2 vợ chồng.

Bắc Kạn: Xót xa nam sinh bị đánh hội đồng nhiều lần đến gãy xương sườn
Pháp luật - 2 ngày trướcGĐXH - Ngày 16/5/2025, Công an tỉnh Bắc Kạn cho biết, trên địa bàn phường Sông Cầu, TP Bắc Kạn vừa xảy ra vụ bạo lực học đường khiến một nam sinh bị đánh gãy 3 xương sườn.

Lâm Đồng: Bắt đối tượng sử dụng tài khoản Facebook ảo ép buộc nhiều nữ sinh vào mục đích khiêu dâm
Pháp luật - 2 ngày trướcGĐXH - "Sử dụng người dưới 16 tuổi vào mục đích khiêu dâm", nam thanh niên ở huyện Đơn Dương, tỉnh Lâm Đồng bị bắt.

'Ẩn' dưới hầm suốt 9 tháng để trốn truy nã
Pháp luậtCông an tỉnh Lạng Sơn cho biết đã phối hợp với Công an xã Yên Lỗ và Công an xã Quang Trung, huyện Bình Gia bắt giữ Vi Văn Nam (sinh năm 1979), trú tại xã Yên Lỗ sau gần 9 tháng trốn truy nã.