Hành trình đại gia thành “giả da”

Nguyễn Trọng Hưng (sinh năm 1976) nguyên là cán bộ Ngân hàng CP Thương mại Sài Gòn (SCB), chi nhánh Nghệ An đã vay nợ lên tới 17 tỷ đồng rồi bỏ trốn.

 

Trước đó, người dân ở khu đô thị Vinh Tân, TP Vinh nơi Hưng ở đã quen với việc Hưng làm việc ở ngân hàng, vợ Hưng làm ở một dự án nước ngoài với lương tháng tính bằng USD, lại đi làm bằng ô tô. Vì vậy khi nghe Hưng vẽ ra nhiều dự án mà mình đang thực hiện, nhiều người đã không ngần ngại cho vay. "Ban đầu lãi suất cao, trả lãi đều, sòng phẳng nên chúng tôi "say và phê" gom cả tiền nhà lẫn tiền người thân cho Hưng vay. Giờ hắn đột ngột biến mất không biết làm sao nữa"- một chủ nợ cho Hưng vay số tiền lên tới 1,2 tỷ đồng than thở.

 

Theo tìm hiểu của phóng viên, tất cả những người hùn tiền cho Hưng vay đều không một ai yêu cầu thế chấp ngoài một tờ giấy biên nhận viết tay ghi rõ họ tên, số CMND, số tiền vay và ngày vay. Khi biết không có khả năng thanh toán, Hưng đã cùng vợ con cao chạy xa bay để lại hàng chục nạn nhân lâm vào cảnh khuynh gia bại sản...

 

Cũng là cán bộ ngân hàng như Hưng, Đặng Nam Hải (32 tuổi) - nguyên là Trưởng phòng khách hàng ngân hàng Eximbank. Hải đã hợp tác làm ăn với Nguyễn Chu Ngọc (31 tuổi), một đại gia có tiếng ở đất Hà Tĩnh chuyên kinh doanh ô tô, nhà hàng, khách sạn. Để có vốn làm ăn, ngoài vay vốn ngân hàng Hải vay nóng số tiền ngoài xã hội lên tới 16 tỷ đồng và riêng tiền lãi nóng mỗi tháng Hải phải thanh toán lên tới 1 tỷ đồng. Từ đó, Hải rơi vào khủng hoảng, nợ nần chồng chất. Để chi trả nợ nần, y đã lập hồ sơ khống của khách hàng có tiền gửi để thế chấp vay tiền ngân hàng rồi dùng đúng hồ sơ đó để thế chấp rút tiền. Số tiền Hải đã lừa đảo chiếm đoạt được gần 4 tỷ đồng. Ngày 22/10, Hải đã tìm đến công an đầu thú và xin vào trại giam để bảo toàn tính mạng.

 

Mặc dù mới 31 tuổi, nhưng Nguyễn Chu Ngọc được xếp vào hàng một trong những đại gia mới nổi ở TP Vinh. Ngọc là bạn thân của Đặng Nam Hải nên dễ dàng trở thành khách hàng thân thiết và tiềm năng của chi nhánh Eximbank Nghệ An.

 

Ngoài vay số tiền lớn tại ngân hàng này, Ngọc còn vay 10 tỷ đồng từ nguồn tín dụng ngoài xã hội. Làm ăn thất bát, trước nguy cơ vỡ nợ, đại gia này làm giả 8 “sổ đỏ” mang tên người thân của mình mang đến Eximbank Nghệ An vay tiền. Với sự giúp sức của Hải, Ngọc đã rút được 20,7 tỷ đồng của Eximbank. Bị phát hiện, Nguyễn Chu Ngọc trốn về Hà Nội tìm cách ra nước ngoài lẩn trốn thì bị cơ quan điều tra Nghệ An bắt giữ.

 

Cũng với vỏ bọc giàu có của "doanh nhân thành đạt"  nhưng mới đây đột nhiên vợ chồng Nguyễn Tiến Hùng (35 tuổi)- Trần Thị Mai (36 tuổi) trú tại chung cư cao cấp Tecco, TP Vinh thông báo vỡ nợ và ra đầu thú tại cơ quan công an vì số tiền gần 20 tỷ đồng vay nóng nhưng đã không có khả năng trả. Trước đó,  thấy 2 vợ chồng Hùng, Mai đi ô tô tiền tỷ, chi tiêu hào phóng nên các chủ nợ không ngờ có ngày chính Hùng, Mai lại gây ra vụ xù nợ đình đám đến như vậy. Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Vinh đã có quyết định khởi tố 2 vợ chồng này về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

 

Với lãi suất 2.500 đồng/1triệu/ngày, với 1 tỷ đồng/1 tháng, thì tiền lãi mà người cho vay thu về là 75 triệu đồng (gấp 7 lần so với lãi suất ngân hàng) khiến cho người ở TP Vinh "say" trước lợi nhuận cao mà không lường trước được cái bẫy đang giăng trước mắt họ.

 

Đại tá Đào Hồng Lập - Trưởng phòng Cảnh sát ĐTTP về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ Công an Nghệ An - cho biết: "Các đối tượng phạm tội đều có chung thủ đoạn là đánh bóng tên tuổi, khuếch trương thanh thế bằng việc thành lập các Cty cổ phần, xây dựng các dự án khống, đăng quảng cáo trên các phương tiện thông tin đại chúng. Để rồi, chúng đã khiến nhiều gia đình ở Nghệ An điêu đứng, tan đàn xẻ nghé vì cơn lốc nợ".