Cựu nhân viên ngân hàng trở thành "trùm" cho vay nặng lãi

Ngày 29/12, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an Hà Nội đã bắt giữ ổ nhóm chuyên cho vay tiền dưới hình thức "tín dụng đen" với suất lên tới gần 130%/ năm.

Thông tin ban đầu cho thấy, cầm đầu ổ nhóm này là Lương Thị Hà (SN 1977, trú tại Trung Tự, Đống Đa, Hà Nội). Hà xuất thân là một nhân viên ngân hàng trong nhiều năm.

Năm 2008, Hà nghỉ việc tại ngân hàng và ra làm ăn riêng. Sẵn có mối quan hệ từ trước, thấy việc cho vay đáo nợ ngân hàng thu lợi nhuận cao nên Hà đã tập hợp thêm một số đối tượng hình thành đường dây cho vay nặng lãi.

Cơ quan điều tra xác định, cùng làm với Hà có các đối tượng Nguyễn Việt Dũng ( SN 1986), Nguyễn Quốc Việt  (SN 1994); Hoàng Anh Tuấn ( SN 1990); Lê Mạnh Hà  (SN 1987); Vũ Anh Tiến (SN 1991) đều trú tại Hà Nội. Trong đường dây, Hà có vai trò cầm đầu, quyết định mọi khoản vay, các đối tượng tổ chức cho vay nặng lãi, đáo hạn ngân hàng cho khách với lãi suất 3000 đồng đến 3500 đồng/triệu/ngày. Khách hàng của Hà chủ yếu là các chủ doanh nghiệp, cá nhân cần tiền để đáo hạn ngân hàng. 

Đối tượng Hà (ảnh tư liệu)

Cụ thể, từ năm 2018 đến tháng 5/2020, Lương Thị Hà chỉ đạo các đối tượng đàn em trong ổ nhóm cho anh Lê Anh Dũng vay lãi nặng với lãi suất từ 3000 và 3.500 đồng/triệu/1 ngày, tương đương lãi suất 109.5% và 127.75%/ năm, cắt lãi trước 10 ngày đầu tiên và đóng lãi 10 ngày cho kỳ tiếp theo.

Các đối tượng trên cho vay nhiều lần, trong đó có những món gộp lãi và cộng dồn tiền gốc. Nguồn gốc số tiền cho vay do các đối tượng góp vào. Anh Dũng đã vay nhiều món, nhiều lần và đã trả cho các đối tượng tiền lãi khoảng hơn 5, 3 tỷ đồng. 

Quá trình điều tra, ngày 21 và 22/12/2020, Cơ quan công an đã ra lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của Lương Thị Hà, Hoàng Anh Tuấn và thu giữ 700 triệu đồng, nhiều sổ sách, điện thoại và khoảng 6000 trang tài liệu sao kê tài khoản ngân hàng của 6 đối tượng nêu trên liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

T.Sơn