Hàng trăm tỉ đồng của khách hàng"bốc hơi” sau khi nhờ gửi tiết kiệm tại Agribank Lào Cai

“Siêu lừa” là ai?

Liên quan đến vụ lừa đảo hàng trăm tỉ đồng xảy ra tại Lào Cai, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Lào Cai đang khẩn trương lập hồ sơ để sớm khởi tố vụ án. Theo thông tin ban đầu, tới thời điểm hiện tại cơ quan công an xác định có 9 người.

Theo tìm hiểu của PV Báo Gia đình & Xã hội, “siêu lừa” trong vụ việc này là Lê Thị Huệ (43 tuổi, trú tại tổ 12, phường Nam Cường, TP.Lào Cai). Huệ được coi là người uy tín, có quan hệ tốt với giới chức Ngân hàng Agribank Lào Cai.

Chân dung “siêu lừa” Lê Thị Huệ.

Với vỏ bọc vốn có, Huệ dễ dàng qua lại với tầng lớp đại gia tại địa phương để làm cầu nối cho những hợp đồng tín dụng lớn và trên thực tế đã nhiều lần thành công. Trên cơ sở đó, từ đầu năm 2017, người phụ nữ 43 tuổi tiếp tục rỉ tai những doanh nhân lắm tiền nhiều của về một mức lãi suất hời.

Theo phản ánh, Huệ nói Agribank Lào Cai đang cần huy động một khoản lớn ở dạng tiền gửi nên chấp nhận lãi suất cao hơn mức trần quy định. Vì trên giấy tờ không thể thể hiện khoản chênh lệch này nên Huệ sẽ là đầu mối thanh toán.

Sau khi nhận tiền, nếu được yêu cầu, Huệ sẽ đưa lại cho các nạn nhân mỗi người một vài cuốn sổ tiết kiệm của Ngân hàng Agribak Lào Cai chi nhánh Cam Đường hoặc chi nhánh Kim Tân mà trong đó ghi rõ số tiền gửi đúng bằng số tiền các nạn nhân đưa cho đối tượng.

Khách hàng kéo đến Ngân hàng Agribank chi nhánh Cam Đường - Lào Cai để hỏi về việc mất hàng trăm tỉ đồng.

Với cùng 1 chiêu thức như vậy, chỉ trong 4 tháng đầu năm 2017, Lê Thị Huệ đã huy động được ít nhất 200 tỷ đồng từ ít nhất 9 cá nhân hầu hết đều là chỗ quen biết của thị. Sau khi sự việc vỡ lở, nhiều người tìm đến nhà riêng của Huệ thì được biết đối tượng đã bỏ đi.

Được biết, còn rất nhiều nạn nhân bị Huệ lừa nhưng vì lý do tế nhịn nên chưa hoặc không trình báo.

Không trực tiếp giao dịch vẫn nhận sổ tiết kiệm

Là một trong những người bị lừa nhiều nhất với tổng số tiền lên tới 77,8 tỷ đồng, ông Ngô Văn Toán (phường Duyên Hải, TP.Lào Cai) cay đắng: “Huệ là chỗ thân quen, đã đi lại làm ăn với gia đình tôi từ lâu. Bản thân tôi cũng nhiều lần được Huệ bố trí gặp gỡ tiếp xúc với các cán bộ Agribank Lào Cai nên càng không mảy may nghi vấn.

Khi tôi chuyển tiền (trực tiếp hoặc qua tài khoản) thì vài hôm sau Huệ giao lại tận tay sổ tiết kiệm có giá trị tương xứng, là phôi sổ thật, có dấu và chữ ký xác nhận của ngân hàng. Chỉ đến khi vụ việc vỡ lở, tôi đi rút tiền thì mới biết, 11 cuốn sổ của tôi bên trong chỉ có 1 triệu đồng”.

Ông Ngô Văn Toán cay đắng vì nhờ gửi 77,8 tỷ đồng vào ngân hàng Aribank chi nhánh Cam Đường và Kim Tân (Lào Cai) nhưng nhận lại 11 cuốn sổ có giá trị 11 triệu đồng.

Đặc biệt nhất là trường hợp của anh Nguyễn Duy Long (SN 1989 trú tại phường Duyên Hải, TP Lào Cai. Theo lời nam thanh niên này, khoảng 14h ngày 27/4, gia đình anh có việc nên đã đến Ngân hàng Agribank chi nhánh Kim Tân – Lào Cai làm làm thủ tục rút và chuyển tiền cho bố là ông Nguyễn Văn Quyền. Số tiền chuyển đi là 10 tỷ đồng, trùng với con số trên cuốn sổ tiết kiệm.

10 phút sau, ông Quyền báo đã nhận được tiền qua tin nhắn. Tuy nhiên, khoảng 30 phút sau, điện thoại ông Quyền tiếp tục nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo tài khoản bị trừ 10 tỷ đồng trong khi không hề giao dịch. Để tìm hiểu vụ việc, hai bố con ông Quyền đã cầm cuốn sổ tiết kiệm lên lại chi nhánh Kim Tân gặp lãnh đạo ngân hàng.

Ban đầu phía ngân hàng thừa nhận trong tài khoản có tiền và do “lỗi hệ thống”. Tuy nhiên sau đó, lãnh đạo ngân hàng cho biết, cuốn sổ tiết kiệm này thực tế chỉ có 1 triệu đồng. Theo nhận định, cuốn sổ này có dấu hiệu bị tẩy xóa, làm sai lệch số tiền so với thực tế.

Bà Phạm Thị Thanh Hồng cho phóng viên xem những giao dịch chuyển tiền cho Lê Thị Huệ.

Với khuôn mặt khắc khổ, ông Quyền cho biết, ông và chị Huệ có quan hệ làm ăn đã lâu. “Do Huệ có quan hệ tốt với ngân hàng Aribank Lào Cai nên vận động tôi gửi tiền vào đấy để tăng doanh thu cho ngân hàng và bản thân người gửi cũng nhận được một khoản tiền lãi trước ngoài khoản tiền ngân hàng quy định.

Do tin tưởng nên tôi đã chuyển cho Huệ rất nhiều lần bằng tiền mặt và qua tài khoản của Huệ với số tiền 48,8 tỉ đồng. Sau đó, Huệ đã đưa lại cho tôi 7 quyển số tiết kiệm tương ứng với số tiền trên. Đến khi gia đình có việc tôi đi rút tiền thì phía ngân hàng trả lời 7 cuốn sổ của tôi mỗi cuốn chỉ có 1 triệu đồng”, ông Quyền cho hay.

Theo lời ông Quyền, phải có sự móc nối nào đó giữa Huệ và ngân hàng Aribank chi nhánh Cam Đường và Kim Tân (Lào Cai) thì mới có thể dễ dàng lập hàng loạt cuốn sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng/sổ đứng tên ông trong khi chủ sổ không trực tiếp đến giao dịch. Trong khi đó, ông Quyền được xếp hạng khách V.I.P với số tiền giao dịch mỗi năm lên đến hàng trăm tỉ đồng.

Một cuốn sổ tiết kiệm bị tẩy xóa từ 1 triệu đồng thành 2,7 tỉ đồng.

Tương tự, một nạn nhân khốn khổ khác là bà Phạm Thị Thanh Hồng, đưa rải rác cho Huệ tổng cộng 73,7 tỷ đồng và nhận lại 4 cuốn sổ. Đến khi có việc cần rút ra thì cũng chỉ vỏn vẹn 1 triệu đồng/sổ.

Tại buổi làm việc với bà Vũ Thị Loan, Phó Giám đốc Chi nhánh Agribank Cam Đường - Lào Cai, bà Hồng dường như không thể giữ được bình tĩnh, lớn giọng uất ức: “Ai là người tạo ra của cuốn sổ này?. Tôi không hề đi gửi tiền tiết kiệm, sao lại có sổ tiết kiệm tên tôi, tại đây? Tôi là khách V.I.P của Agribank Lào Cai, mỗi năm giao dịch cả ngàn tỉ qua ngân hàng, không ai không biết mặt, các anh/chị thấy tên tôi làm sổ tiết kiệm 1 triệu đồng mà không thấy vô lý sao?”.

Sau khi nghe các câu hỏi của bà Hồng, bà Loan – vốn là trực tiếp người ký tên vào cả 4 cuốn sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng của bà Hồng chỉ nói rằng mọi việc đang được cơ quan điều tra làm rõ.

Cao Tuân