Khách hàng MSB đổ bệnh vì 58 tỷ tiền tiết kiệm bất ngờ 'bốc hơi', chỉ còn hơn 93.000 đồng

Vụ nợ 8,5 triệu thành 8,8 tỷ đồng: Eximbank quản lý nợ lỏng lẻo hay nhân viên 'qua mặt' lãnh đạo?

GĐXH - Sau vụ nợ 8,5 triệu đồng thành 8,8 tỷ đồng, không ít khách hàng đặt nghi vấn rằng, ngân hàng Eximbank đang đẩy lỗi cho nhân viên hoặc quy trình "ấn định" nợ của ngân hàng chưa chặt chẽ, chưa thống nhất.

Hơn 58 tỷ tiền tiết kiệm bỗng nhiên 'biến mất', còn 93.640 đồng

Những ngày qua, bà N.T.L (SN 1966, ở Quan Nhân, Trung Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội) đã có đơn kêu cứu gửi đến Chuyên trang Gia đình và Xã hội (Báo Sức khỏe và Đời sống) về việc số tiền 58 tỷ đồng gửi tiết kiệm tại Ngân hàng MSB bất ngờ bị "bốc hơi", chỉ còn 93.640 đồng.

Bà L cho biết, vào tháng 3/2021, bà được một cán bộ MSB tư vấn tại trụ sở số 54A phố Nguyễn Chí Thanh (phường Láng Thượng, quận Đống Đa, TP Hà nội) và ký hợp đồng mở tài khoản tại  ngân hàng MSB.

"Theo hướng dẫn của cán bộ ngân hàng MSB. tài khoản này do MSB quản lý để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB. Tài khoản này không mở được ứng dụng trên điện thoại, tiền gửi theo kỳ hạn tham gia 1 tuần, 2 tuần, 3 tuần, 4 tuần. Đến hết kỳ hạn gửi, nếu khách có nhu cầu rút gốc và lãi hoặc muốn gia hạn kỳ gửi thì thông báo cho MSB trước 1 ngày", bà L cho hay.

Theo bà L, đến ngày 30/3/2021, khi chuyển tiền lần đầu tiên, bà L thấy tài khoản được mở đúng tên mình tại Hội sở chính MSB nên đã không nghi ngờ gì. Sau đó vì rất tin tưởng nên bà L đã liên tục chuyển tiền vào tài khoản. Mỗi lần chuyển tiền, bà L đều nhận được Giấy xác nhận Thông tin tài khoản/ số dư tài khoản, trên Giấy xác nhận đều có chữ ký của những người có thẩm quyền nên bà L đã rất yên tâm.

Số dư tiền gửi của bà L theo Giấy xác nhận Thông tin tài khoản/ Số dư tài khoản số 432/CV/MSB chi nhánh Thanh Xuân đến thời điểm 10h08 phút ngày 07/10/2023 là 58.650.000.000. Từ sau ngày 07/10/2023, bà khẳng định không thực hiện giao dịch nào khác với MSB.

Đến ngày 12/10/2023, bà L đến MSB yêu cầu được sao kê tài khoản từ khi mở tài khoản đến nay thì phát hiện ra trên tài khoản chỉ còn 93.640 đồng.

Lúc này, bà L mới "ngã ngửa", trên bảng sao kê tài khoản thể hiện rất nhiều các giao dịch chuyển rút tiền không phải do bà L yêu cầu/thực hiện. Ngoài ra, bà L khẳng định số dư trên sao kê không đúng với số dư MSB thông báo trên các Giấy xác nhận Thông tin tài khoản/ Số dư tài khoản do MSB cung cấp cho bà L tại thời điểm tương ứng.

Bà L khẳng định không có bất cứ một hành động nào liên quan đến các giao dịch chuyển rút tiền và không ký bất kỳ một lệnh chuyển rút tiền nào tại MSB mà tại sao tiền trong tài khoản của tôi lại mất toàn bộ.

Đến nay, đã gần 06 tháng, bà L vẫn không được ngân hàng MSB trả lại số tiền hơn 58 tỷ. Việc này cũng làm dấy lên nghi vấn về việc bà L đã và đang bị ngân hàng MSB chiếm dụng tiền trái phép.

Bà L cho biết, sự việc này khiến bà "ăn không ngon, ngủ không yên", tinh thần suy sụp huyết áp thường xuyên tăng cao bởi vì tin tưởng ngân hàng MSB, bà L đã dồn toàn bộ tiền tiết kiệm của cả đại gia đình, tiền vay mượn của bạn bè gửi vào ngân hàng MSB.

"Tôi đã có đơn khiếu nại đề nghị ngân hàng MSB trả lại ngay tiền cho tôi, bảo đảm quyền về tài sản dân sự cũng như quyền của người gửi tiền, bảo đảm an ninh trật tự xã hội, nhưng ngân hàng MSB trả lời là vụ việc đã được chuyển sang cơ quan an ninh điều tra và chờ kết quả. Tôi xét thấy việc làm giữa ngân hàng MSB và cơ quan an ninh điều tra không liên quan tới tôi, mà tiền của tôi gửi tại ngân hàng MSB thì ngân hàng MSB phải có trách nhiệm trả lại cho tôi", bà L cho biết.

Ngân hàng MSB thông tin ra sao?

Liên quan đến vụ việc này, phóng viên Chuyên trang Gia đình và Xã hội (Báo Sức khỏe và Đời sống) đã liên hệ với ngân hàng MSB để ghi nhận thông tin đa chiều, khách quan về quy trình quản lý cán bộ, nhân viên cũng như hình thức gửi tiền mà bà L đã bị mất hơn 58 tỷ đồng.

Tuy nhiên, phía  ngân hàng MSB đã không đưa ra bất kỳ thông tin cụ thể nào về loại tài khoản mà bà N.T.L đã mở, cũng như quy trình quản lý cán bộ, nhân viên, quản lý và sử dụng tiền gửi của khách hàng N.T.L. 

Trong thông cáo gửi đến phóng viên, phía MSB cho biết: "Trong quá trình tra soát hoạt động, đánh giá cán bộ định kỳ tại các chi nhánh, chúng tôi đã phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số CBNV với một nhóm khách hàng (có quan hệ mật thiết với nhau trước khi tham gia MSB) và chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ".

Hiện vụ việc đã được Công an Thành phố Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra. MSB đã, đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng trong phạm vi được yêu cầu. MSB đã thông tin phản hồi đến nhóm khách hàng có liên quan bằng văn bản.

Vụ nợ Eximbank 8,5 triệu thành 8,8 tỷ: Nếu tính đúng, số tiền khách phải trả ngân hàng chưa đến 30 triệu đồng?

GĐXH - Theo cán bộ ngân hàng, trong quy trình thu hồi nợ tín dụng, các bộ phận tín dụng, bộ phận chăm sóc khách hàng, bộ phận thu hồi nợ… của các ngân hàng làm việc rất chặt chẽ. Ngoài ra, các ngân hàng chỉ tính lãi dựa trên nợ gốc, chứ không tính lãi trên lãi nhập gốc.