Từ 1/7, đại lý thanh toán chỉ được giao dịch dưới 200 triệu đồng/ngày, tối đa 5 tỷ đồng/tháng
GĐXH - Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 07/2024/TT-NHNN (Thông tư 07) quy định về hoạt động đại lý thanh toán. Thông tư có hiệu lực từ 1/7/2024.
Thông tư quy định cụ thể hoạt động đại lý thanh toán như: Hạn mức giao dịch, hoạt động của bên giao đại lý, bên đại lý, nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán, hợp đồng đại lý thanh toán, quyền và nghĩa vụ của các bên,…
Hoạt động đại lý thanh toán là việc bên giao đại lý thanh toán uỷ quyền cho bên đại lý thanh toán để thực hiện một phần quy trình mở tài khoản thanh toán, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh toán cho khách hàng.
Bên giao đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng HTX, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện một số nghiệp vụ, gồm:
Nhận hồ sơ mở tài khoản thanh toán, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán;
Nhận hồ sơ phát hành thẻ ngân hàng, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ngân hàng;
Tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng, lập, ký, kiểm soát, xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng, chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, nhận tiền mặt từ khách hàng hoặc trả tiền mặt cho khách hàng nhằm thực hiện các giao dịch.
Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác, gồm: Hạn mức giao dịch đối với khách hàng cá nhân, tối đa 20 triệu đồng/khách hàng/ngày.
Mỗi một điểm đại lý thanh toán chỉ được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 5 tỷ đồng/tháng.
Việc thực hiện các hoạt động giao đại lý làm đại lý của ngân hàng thương mại, ngân hàng HTX, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô phải phù hợp với nội dung ghi trong giấy phép thành lập.
Quỹ tín dụng nhân dân được làm đại lý cho Ngân hàng Hợp tác xã đối với thành viên, khách hàng của quỹ tín dụng nhân dân đó.
Tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho ngân hàng đối với khách hàng của tổ chức tài chính vi mô đó.
Tổ chức khác là doanh nghiệp thành lập hợp pháp được làm đại lý theo thảo thuận với bên giao đại lý.
Ngân hàng thương mại, ngân hàng HTX, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho nhiều bên giao đại lý. Tổ chức khác chỉ được làm đại lý cho 1 bên giao đại lý.
NHNN cho biết, việc ban hành Thông tư quy định về hoạt động đại lý thanh toán nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý (thực thi, hướng dẫn Luật Các TCTD năm 2024), phù hợp với Chiến lược Tài chính toàn diện quốc gia đến năm 2025, định hướng đến năm 2030;
Đáp ứng được yêu cầu thực tiễn phát triển của hoạt động đại lý trong lĩnh vực thanh toán tại Việt Nam trong thời gian tới, cũng như nắm bắt được xu hướng phát triển lĩnh vực thanh toán trên thế giới, sự phát triển mạnh mẽ, sâu rộng của công nghệ thông tin và viễn thông hiện nay.
Đồng thời, việc ban hành Thông tư cũng đáp ứng mục tiêu quản lý nhà nước đối với hoạt động giao đại lý thanh toán của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; hướng đến mục tiêu phổ cập tài chính toàn diện, tạo điều kiện cho các dịch vụ thanh toán đến được với những vùng nông thôn, vùng sâu, vùng xa, hải đảo.
Từ 1.7, việc mua bán căn hộ chung cư bắt buộc phải ký hợp đồng theo mẫu
Cá nhân, doanh nghiệp nợ thuế sẽ bị thu hồi tài sản ngay lập tức
Bảo vệ người tiêu dùng - 17 giờ trướcGĐXH - Theo Tổng cục Thuế, nợ thuế vẫn có xu hướng tăng nên nhiều biện pháp sẽ được ngành Thuế triển khai trong trong thời gian tới nhằm thu hồi ngân sách nhà nước và kéo giảm nợ thuế như thực hiện các biện pháp thu hồi nợ thuế, cưỡng chế tài sản, cưỡng chế thu hồi đất… công khai cá nhân, tổ chức cố tình chây ỳ nghĩa vụ đóng thuế.
Tiêu hủy gần 1.500 túi xách, ví, ba lô giả mạo nhãn hiệu
Bảo vệ người tiêu dùng - 21 giờ trướcNgày 28/6, thông tin từ Cục Quản lý thị trường tỉnh Quảng Trị cho biết vừa phối hợp với các lực lượng chức năng tiến hành tiêu hủy hàng hóa giả mạo nhãn hiệu nổi tiếng.
Thị trường đất đấu giá ở Hà Nội 'nóng' trở lại
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 ngày trướcKhác với tình trạng ế ẩm trong năm 2023, phân khúc đất đấu giá ở Hà Nội đã sôi động trở lại khi số lượng người nộp hồ sơ và trúng đấu giá tăng vọt.
5 khoản tiền tăng theo lương cơ sở từ 1/7
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 ngày trướcGĐXH - Từ 1/7, mức lương cơ sở từ 1,8 triệu đồng hiện nay sẽ tăng lên 2,34 triệu đồng/tháng, tăng 30%. Theo đó, 5 khoản tiền và một số chế độ thụ hưởng sẽ tăng theo lương.
Đình chỉ lưu hành toàn quốc mỹ phẩm làm đẹp da Estro Skin Royal vì chứa nhiều chất cấm
Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trướcGĐXH - Ngày 28/6, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) đã phát đi thông báo về việc đình chỉ lưu hành trên toàn quốc, thu hồi đối với sản phẩm mỹ phẩm Estro Skin Royal vì chứa nhiều chất cấm.
Đề án 06/Chính phủ: Người Hà Nội được chi trả các quyền lợi không dùng tiền mặt như thế nào?
Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trướcGĐXH - UBND TP Hà Nội cho biết, người dân Thủ đô được chi trả an sinh xã hội, chỉ trả lương hưu, trợ cấp BHXH không dùng tiền mặt; thực hiện thu giá dịch vụ trông giữ xe không dùng tiền mặt; thậm chí, người dân có thể đề nghị cấp phiếu lý lịch tư pháp ngay tại nhà và giao đến nhà ngay sau đó.
Trên sàn thương mại điện tử Shopee, gạo ST25 giả được rao bán tràn lan
Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trướcGĐXH - Ngày 27/6, Tổng cục QLTT cho biết, lực lượng chức năng tỉnh Bắc Ninh vừa triệt xóa triệt xóa một cơ sở sản xuất gạo ST25 giả mạo bao bì nhãn hiệu "Gạo Ông Cua" trên địa bàn huyện Tiên Du, thu giữ hơn 04 tấn hàng hóa vi phạm. Đây là vụ việc kiểm tra thứ 02 liên quan đến vi phạm đối với nhãn hiệu "Gạo Ông Cua" mà lực lượng QLTT phát hiện, xử lý trong vòng 02 tháng qua.
Hồ sơ sức khỏe điện tử: Người dân không mất tiền mua sổ khám bệnh, dữ liệu khám chữa bệnh sẽ đồng bộ với 661 bệnh viện, phòng khám
Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trướcGĐXH - Theo UBND TP Hà Nội, đến nay, thành phố đã cơ bản hoàn thiện việc triển khai thí điểm Hồ sơ sức khỏe điện tử, sẵn sàng kết nối hiển thị trên VNeID của Bộ Công an. Hệ thống này có nhiều ưu điểm dành cho người dân và cơ quan quản lý nhà nước.
6 loại rau quả thải độc gan tự nhiên, giá rẻ cực kỳ dễ tìm
Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trướcGĐXH - Giải độc gan, làm sạch gan là quá trình loại bỏ độc tố và chất thải ra khỏi gan. Dưới đây là những loại rau, củ cực hữu ích cho thải độc gan, giá rẻ, bán đầy chợ.
Phát hiện hàng loạt vi phạm, cơ quan chức năng ‘siết chặt’ hoạt động kinh doanh vàng
Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trướcGĐXH – Cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, quản lý hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng, xử lý nghiêm những vi phạm.
6 loại rau quả thải độc gan tự nhiên, giá rẻ cực kỳ dễ tìm
Bảo vệ người tiêu dùngGĐXH - Giải độc gan, làm sạch gan là quá trình loại bỏ độc tố và chất thải ra khỏi gan. Dưới đây là những loại rau, củ cực hữu ích cho thải độc gan, giá rẻ, bán đầy chợ.