Hà Nội
23°C / 22-25°C

Đề nghị rà soát các tài khoản ngân hàng đáng nghi ngờ

Thứ năm, 11:50 13/06/2024 | Bảo vệ người tiêu dùng

GĐXH - Ông Vũ Văn Tấn, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội đề nghị các tổ chức tín dụng đẩy mạnh hoạt động làm sạch dữ liệu ngân hàng và rà soát các tài khoản ngân hàng có giao dịch dấu hiệu đáng nghi ngờ, tài khoản Bộ Công an yêu cầu xác minh.

Thuê người lấy số, xếp hàng mua vàng đẩy giá, Ngân hàng Nhà nước đề nghị Bộ Công an vào cuộc xác minhThuê người lấy số, xếp hàng mua vàng đẩy giá, Ngân hàng Nhà nước đề nghị Bộ Công an vào cuộc xác minh

GĐXH - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa gửi công văn hoả tốc số 4810/NHNN-QLNH đến Bộ Công an về việc phối hợp trong công tác quản lý thị trường vàng.

Tại Hội nghị "Triển khai Quyết định 2345/QĐ-NHNN" về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước tổ chức, ông Phạm Tiến Dũng – Phó Thống đốc NHNN, Chủ tịch Hiệp hội An ninh mạng quốc gia cho biết, hoạt động của loại tội phạm mạng nói chung, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản nói riêng diễn ra vô cùng phức tạp, với quy mô lớn gây thiệt hại lớn về  kinh tế, ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự xã hội.

Theo ông Dũng, các đối tượng lừa đảo có rất nhiều thủ đoạn tinh vi, lợi dụng công nghệ deepfake để tiến hành các thủ đoạn, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đề nghị rà soát các tài khoản ngân hàng đáng ngờ - Ảnh 2.

Đến thời điểm hiện tại, các ngân hàng đã có những hướng dẫn cụ thể cho các khách hàng trong việc đăng ký xác thực sinh học.

Bên cạnh đó, hiện nay, việc áp dụng công nghệ NFC để đọc dữ liệu từ CCCD gắn chip còn gặp nhiều khó khăn do thiết bị của nhiều khách hàng chưa hỗ trợ NFC; các TCTD cũng phải đầu tư cho cơ sở hạ tầng, chi phí dịch vụ xác thực, chi phí vận hành,...

Do đó, song song với tuyên truyền, phổ biến rộng rãi đến từng người dân với mục tiêu nâng cao ý thức cảnh giác của người dân và bảo vệ quyền lợi người dùng, Phó Thống đốc NHNN đề nghị Bộ Công an tiếp tục phối hợp với NHNN để triển khai có hiệu quả Quyết định 2345/QĐ-NHNN góp phần đảm bảo an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến, thanh toán thẻ ngân hàng.

Trước đề nghị này, ông Vũ Văn Tấn, - Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội cho biết, tội phạm lừa đảo trên không gian mạng hiện nay thực hiện các thủ đoạn hết sức tinh vi, chuyên nghiệp, tập trung chủ yếu qua phương thức tài khoản ngân hàng gây thiệt hại đến 390 nghìn tỷ năm 2023, tương đương với 3,6% GDP.

Ông Vũ Văn Tấn cũng đề nghị các TCTD đẩy mạnh hoạt động làm sạch dữ liệu theo Kế hoạch số 01/KHPH-BCA-NHNN về phối hợp triển khai Đề án 06 đảm bảo kiểm tra, đối chiếu thông tin khách hàng mở TKTT;

Đồng thời rà soát các tài khoản ngân hàng có giao dịch dấu hiệu đáng ngờ, tài khoản Bộ Công an yêu cầu xác minh.

Tại Hội nghị, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN cũng đề nghị các tổ chức tín dụng, trung tâm trung gian thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cần đẩy mạnh nghiên cứu, triển khai công nghệ anti-deepfake để chống các đối tượng lừa đảo giả mạo khách hàng với mục đích chiếm đoạt tài sản, đảm bảo khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ CCCD của khách hàng do cơ quan Công an cấp.

Quyết định số 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng quy định, từ ngày 1/7, mọi giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên đều phải thông qua bước xác thực bằng sinh trắc học đối với người chuyển tiền.

Cụ thể, các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng/lần hoặc dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng số tiền các giao dịch trong ngày từ 20 triệu đồng trở lên, đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải bổ sung phương thức xác thực bằng khuôn mặt.

Các giao dịch chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần hoặc tổng giá trị giao dịch không quá 20 triệu đồng/ngày thì xác thực bằng mã Smart/SMS OTP như thông thường, không cần xác thực bằng khuôn mặt.

Giá vàng miếng hôm nay ở các Ngân hàng giữ giá, NHNN kiểm tra hiện tượng dân xếp hàng  "gom" vàngGiá vàng miếng hôm nay ở các Ngân hàng giữ giá, NHNN kiểm tra hiện tượng dân xếp hàng 'gom' vàng

GĐXH - Theo Ngân hàng Nhà nước, từ thông tin thất thiệt về việc thiếu vàng bán và nnhiều điểm bán có hiện tượng người dân xếp hàng mua gom vàng nhằm đẩy giá, hưởng chênh lệch, đang phối hợp với cơ quan công an để xác minh và xử lý nghiêm.

Từ 2025, người dân phải đảm bảo những điều kiện này mới được tham gia đấu giá quyền sử dụng đất

Bảo Loan
Bình luận
Xem thêm bình luận
Ý kiến của bạn
Người mừng, kẻ lo ngay ngáy khi chung cư mini chính thức được cấp sổ hồng từ 1/8

Người mừng, kẻ lo ngay ngáy khi chung cư mini chính thức được cấp sổ hồng từ 1/8

Bảo vệ người tiêu dùng - 20 phút trước

GĐXH - Từ ngày 1/8, chủ sở hữu căn hộ chung cư mini đáp ứng các điều kiện sẽ được cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất (hay thường gọi là sổ hồng).

Bất ngờ bị phạt vì nợ thuế thu nhập cá nhân

Bất ngờ bị phạt vì nợ thuế thu nhập cá nhân

Bảo vệ người tiêu dùng - 5 giờ trước

GĐXH - Thời gian gần đây, nhiều người hết sức bất ngờ khi nhận được thông báo truy thu thuế thu nhập cá nhân từ nhiều năm trước. Đáng chú ý, con số phải nộp từ vài triệu lên đến hàng trăm triệu đồng, trong đó thì gần một nửa là tiền phạt và chậm nộp.

Chung cư mini được cấp sổ hồng từ 1/8, chuyên gia quan ngại về sự an toàn tính mạng người dân, chính quyền gặp áp lực

Chung cư mini được cấp sổ hồng từ 1/8, chuyên gia quan ngại về sự an toàn tính mạng người dân, chính quyền gặp áp lực

Bảo vệ người tiêu dùng - 1 ngày trước

GĐXH - Theo chuyên gia bất động sản, nếu như loại hình chung cư mini trong phố đông đúc được cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liều với đất (sổ hồng) thì đây sẽ là thách thức lớn đối với công tác quản lý của các cơ quan chức năng.

Vì sao Bộ Công thương đề xuất Quỹ Bình ổn giá xăng dầu phải do Nhà nước quản lý mà không để tại doanh nghiệp như hiện nay?

Vì sao Bộ Công thương đề xuất Quỹ Bình ổn giá xăng dầu phải do Nhà nước quản lý mà không để tại doanh nghiệp như hiện nay?

Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trước

GĐXH - Bộ Công thương đề xuất số dư Quỹ bình ổn giá xăng dầu không để tại doanh nghiệp đầu mối kinh doanh xăng dầu như hiện nay, mà sẽ do Nhà nước nắm giữ. Việc sử dụng Quỹ theo quy định Luật Giá 2023 (có hiệu lực từ 1/7).

Từ nay, người vay tiền dưới 100 triệu đồng chỉ cần thông báo, kê khai là có thể giải ngân

Từ nay, người vay tiền dưới 100 triệu đồng chỉ cần thông báo, kê khai là có thể giải ngân

Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trước

GĐXH - Một trong những điểm mới của Luật các tổ chức tín dụng 2024 vừa có hiệu lực là tạo điều kiện thuận lợi hơn cho người dân vay tiền ở mức dưới 100 triệu đồng.

Chưng cư vẫn "nóng", ảm đạm bất động sản nghỉ dưỡng

Chưng cư vẫn "nóng", ảm đạm bất động sản nghỉ dưỡng

Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trước

Mặc dù giá chung cư không còn “phi mã” nhưng phân khúc này hiện vẫn ghi nhận sức thanh khoản tốt nhất so với các phân khúc sản phẩm khác trên thị trường bất động sản.

Từ 2025, chỉ được rút tối đa 30 triệu đồng/ngày tiền ngoại tệ từ thẻ tín dụng

Từ 2025, chỉ được rút tối đa 30 triệu đồng/ngày tiền ngoại tệ từ thẻ tín dụng

Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trước

GĐXH - Thông tư 18/2024 của Ngân hàng Nhà nước có những quy định mới liên quan đến việc rút tiền qua thẻ tín dụng.

Giá thuê căn hộ tăng, người trẻ TPHCM 'săn' nhà giá rẻ xa trung tâm

Giá thuê căn hộ tăng, người trẻ TPHCM 'săn' nhà giá rẻ xa trung tâm

Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trước

Trong bối cảnh nguồn cung căn hộ sơ cấp khan hiếm và giá thuê căn hộ chung cư liên tục tăng, người thuê nhà trẻ có xu hướng ra khu vực vùng ven thuê hoặc mua để giảm chi phí.

Công ty TNHH xuất nhập khẩu Cindel Tox phân phối sản phẩm kem chống nắng vi phạm, buộc nộp lại số công bố

Công ty TNHH xuất nhập khẩu Cindel Tox phân phối sản phẩm kem chống nắng vi phạm, buộc nộp lại số công bố

Bảo vệ người tiêu dùng - 4 ngày trước

GĐXH - Sản phẩm kem chống nắng Cindellux Advanced Whitening UV Defense Essence của Công ty TNHH xuất nhập khẩu Cindel Tox buộc phải đình chỉ lưu hành và thu hồi trên toàn thị trường do có công thức không đúng với hồ sơ công bố.

Ngân hàng PGBank bị xử phạt 157,5 triệu đồng

Ngân hàng PGBank bị xử phạt 157,5 triệu đồng

Bảo vệ người tiêu dùng - 4 ngày trước

GĐXH - Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt vi phạm hành chính Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank với tổng cộng 157,5 triệu đồng với hàng loạt lỗi vi phạm công bố thông tin.

Top