Tags:
Đề nghị rà soát các tài khoản ngân hàng đáng nghi ngờ
GĐXH - Ông Vũ Văn Tấn, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội đề nghị các tổ chức tín dụng đẩy mạnh hoạt động làm sạch dữ liệu ngân hàng và rà soát các tài khoản ngân hàng có giao dịch dấu hiệu đáng nghi ngờ, tài khoản Bộ Công an yêu cầu xác minh.
Tại Hội nghị "Triển khai Quyết định 2345/QĐ-NHNN" về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước tổ chức, ông Phạm Tiến Dũng – Phó Thống đốc NHNN, Chủ tịch Hiệp hội An ninh mạng quốc gia cho biết, hoạt động của loại tội phạm mạng nói chung, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản nói riêng diễn ra vô cùng phức tạp, với quy mô lớn gây thiệt hại lớn về kinh tế, ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự xã hội.
Theo ông Dũng, các đối tượng lừa đảo có rất nhiều thủ đoạn tinh vi, lợi dụng công nghệ deepfake để tiến hành các thủ đoạn, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Đến thời điểm hiện tại, các ngân hàng đã có những hướng dẫn cụ thể cho các khách hàng trong việc đăng ký xác thực sinh học.
Bên cạnh đó, hiện nay, việc áp dụng công nghệ NFC để đọc dữ liệu từ CCCD gắn chip còn gặp nhiều khó khăn do thiết bị của nhiều khách hàng chưa hỗ trợ NFC; các TCTD cũng phải đầu tư cho cơ sở hạ tầng, chi phí dịch vụ xác thực, chi phí vận hành,...
Do đó, song song với tuyên truyền, phổ biến rộng rãi đến từng người dân với mục tiêu nâng cao ý thức cảnh giác của người dân và bảo vệ quyền lợi người dùng, Phó Thống đốc NHNN đề nghị Bộ Công an tiếp tục phối hợp với NHNN để triển khai có hiệu quả Quyết định 2345/QĐ-NHNN góp phần đảm bảo an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến, thanh toán thẻ ngân hàng.
Trước đề nghị này, ông Vũ Văn Tấn, - Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội cho biết, tội phạm lừa đảo trên không gian mạng hiện nay thực hiện các thủ đoạn hết sức tinh vi, chuyên nghiệp, tập trung chủ yếu qua phương thức tài khoản ngân hàng gây thiệt hại đến 390 nghìn tỷ năm 2023, tương đương với 3,6% GDP.
Ông Vũ Văn Tấn cũng đề nghị các TCTD đẩy mạnh hoạt động làm sạch dữ liệu theo Kế hoạch số 01/KHPH-BCA-NHNN về phối hợp triển khai Đề án 06 đảm bảo kiểm tra, đối chiếu thông tin khách hàng mở TKTT;
Đồng thời rà soát các tài khoản ngân hàng có giao dịch dấu hiệu đáng ngờ, tài khoản Bộ Công an yêu cầu xác minh.
Tại Hội nghị, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN cũng đề nghị các tổ chức tín dụng, trung tâm trung gian thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cần đẩy mạnh nghiên cứu, triển khai công nghệ anti-deepfake để chống các đối tượng lừa đảo giả mạo khách hàng với mục đích chiếm đoạt tài sản, đảm bảo khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ CCCD của khách hàng do cơ quan Công an cấp.
Quyết định số 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng quy định, từ ngày 1/7, mọi giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên đều phải thông qua bước xác thực bằng sinh trắc học đối với người chuyển tiền.
Cụ thể, các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng/lần hoặc dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng số tiền các giao dịch trong ngày từ 20 triệu đồng trở lên, đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải bổ sung phương thức xác thực bằng khuôn mặt.
Các giao dịch chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần hoặc tổng giá trị giao dịch không quá 20 triệu đồng/ngày thì xác thực bằng mã Smart/SMS OTP như thông thường, không cần xác thực bằng khuôn mặt.
Từ 2025, người dân phải đảm bảo những điều kiện này mới được tham gia đấu giá quyền sử dụng đất
Bình luận
Ý kiến của bạn
Tin liên quan
Những con số ‘biết nói’ trên trái cây nhập khẩu
Bảo vệ người tiêu dùng - 4 ngày trướcGĐXH - Hiện nay, nhiều người mua trái cây nhập khẩu mà không hề biết mã số dán trên từng loại trái cây chứa nhiều thông tin giúp người mua phân biệt được lượng hóa chất có trong trái cây, cũng như tình trạng, xuất xứ, nguồn gốc của từng loại.
Phạt gần 800 triệu đồng vì bán vàng không rõ nguồn gốc, giả nhãn hiệu
Bảo vệ người tiêu dùng - 4 ngày trướcGĐXH – Trưng bày, bán hàng hóa giả mạo nhãn hiệu và kinh doanh hàng hóa không rõ nguồn gốc, xuất xứ, Công ty TNHH Vàng bạc Tuấn Hương bị phạt, tịch thu và tiêu hủy trang sức với tổng giá trị gần 800 triệu đồng.
CBBank và OceanBank chính thức chuyển giao bắt buộc 0 đồng
Bảo vệ người tiêu dùng - 6 ngày trướcGĐXH - Phó Thống đốc thường trực Ngân hàng Nhà nước khẳng định việc chuyển giao bắt buộc các ngân hàng yếu kém (ngân hàng 0 đồng) là một biện pháp mạnh mẽ, nhằm mục tiêu ổn định hệ thống ngân hàng và bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền, nhà đầu tư và nền kinh tế nói chung.
Đang 'hụt hơi', doanh nghiệp như 'túm' thêm được 'cọc' trước thông tin giảm tiền thuê đất năm 2024
Bảo vệ người tiêu dùng - 6 ngày trướcGĐXH - Bộ Tài chính đề xuất hai phương án với 2 mức giảm tiền thuê đất phải nộp là 15% và 30%, các doanh nghiệp như gặp được "phao cứu sinh".
Tài chính hạn hẹp bất chấp rủi ro mua nhà, đất không sổ
Bảo vệ người tiêu dùng - 6 ngày trướcMua nhà, đất không sổ hay sổ đồng sở hữu do tài chính hạn hẹp là lựa chọn của nhiều người trong bối cảnh giá nhà tăng cao. Mặc dù hình thức này giúp giảm gánh nặng tài chính nhưng nó đi kèm với nhiều rủi ro đáng kể.
Có nên gửi tiết kiệm kỳ hạn 1 năm không: Nhân viên ngân hàng lâu năm đưa ra lời khuyên 'thấu tình đạt lý'
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 tuần trướcGĐXH - Nhiều người có thói quen gửi tiền có kỳ hạn 1 năm vào ngân hàng tuy nhiên, một số người không chuộng gửi tiết kiệm kỳ hạn này.
Công ty CP XNK Lương thực Thực phẩm Hà Nội góp vốn bằng quyền thuê đất không đúng quy định, lãnh đạo UBND TP Hà Nội có liên quan chịu trách nhiệm
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 tuần trướcGĐXH - Thanh tra Chính phủ vừa có thông báo Kết luận Thanh tra việc chuyển đổi mục địch sử dụng đất từ đất sản xuất, kinh doanh sang kinh doanh đất, xây dựng nhà ở giai đoạn 2011-2019 của doanh nghiệp nhà nước, doanh nghiệp cổ phần hóa.
Thu hồi khẩn lô thuốc Cendemuc của Công ty Dược Trung ương 3 do không đạt chất lượng, không đảm bảo sức khoẻ người dùng
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 tuần trướcGĐXH - Sở Y tế Hà Nội ra thông báo khẩn thu hồi lô thuốc Cendemuc do Công ty Dược Trung ương 3 sản xuất do không đạt chất lượng, không đảm bảo sức khoẻ người dùng.
Đang thanh tra 2 ngân hàng và 4 doanh nghiệp liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 tuần trướcGĐXH - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có văn bản trả lời kiến nghị của cử tri tỉnh Thái Nguyên sau Kỳ họp thứ 7, Quốc hội khoá XV về tăng cường các biện pháp quản lý và phát triển thị trường vàng an toàn, lành mạnh, hiệu quả, bền vững.
Xuất hiện thông tin trẻ em tại các trường mầm non địa bàn TP tỉnh Bắc Kạn uống sữa kém chất lượng, cơ quan chức năng lập tức vào cuộc xác minh
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 tuần trướcGĐXH - Ngay sau khi nghe thông tin về việc sữa kém chất lượng xuất hiện trong các trường mầm non trên địa bàn thành phố tỉnh Bắc Kạn, UBND tỉnh đã ra "tối hậu thư" cho các cơ quan liên quan kiểm tra chất lượng.
Rùng mình một quán bún bò Huế ở Hà Nội để khu vực chế biến bị ứ đọng rác thải, không che kín
Bảo vệ người tiêu dùngGĐXH - Ngày 7/10, một cơ sở kinh doanh bún bò trên địa bàn quận Tây Hồ (Hà Nội) đã bị xử phạt vì vi phạm quy định về an toàn thực phẩm.
