Vụ 58 tỷ 'bốc hơi' còn 93.640 đồng: Ngân hàng MSB 'hào phóng' chi lãi vượt trần 3,8%/năm cho khách hàng?
GĐXH - Căn cứ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, mức lãi suất 6%/năm của 12 danh mục tiền gửi của bà N.T.L, Ngân hàng MSB đã "hào phóng" chi vượt xa so với mức lãi suất trần là 3,8%/năm.
Liên quan đến vụ việc bạn đọc N.T.L (SN1966, ở Trung Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội) gửi 58 tỷ đồng tiền tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) chi nhánh Thanh Xuân bị "bốc hơi" còn 93.640 đồng, theo tư liệu bà L cung cấp đến phóng viên Chuyên trang Gia đình và Xã hội (Báo Sức khỏe và Đời sống), bà N.T.L đã yêu cầu Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân xác nhận thông tin số dư tài khoản.
Căn cứ vào Giấy xác nhận số 432/CV/MSB CN Thanh Xuân xác nhận vào thời điểm 10h08 phút ngày 7/10/2023, tài khoản mang tên bà N.T.L có 12 danh mục tiền gửi với nhiều mức tiền gửi khác nhau.
Tổng số tiền gửi của 12 danh mục cộng lại là 58.650.000.000 đồng. 12 danh mục tiền gửi này đều có thời hạn 4 tuần, với mức lãi suất 6%/năm.
Giấy xác nhận có chữ ký, dấu đỏ của người có thẩm quyền là Bùi Thị Hoài Anh – Giám đốc Trung tâm Khách hàng Cá nhân, Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân.
Theo Quyết định 1123/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực từ 19/6/2023 (vẫn còn hiệu lực) quy định: "Lãi suất tối đa áp dụng đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng là 4,75%/năm".
Căn cứ theo Quyết định trên, 12 danh mục tiền gửi trong tài khoản của bà N.T.L đã được Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân "hào phóng" chi trả đến 6%/năm. Con số này vượt xa so với mức lãi suất được quy định khoảng 3,8%/năm cho tiền gửi kỳ hạn 1 tháng được Ngân hàng MSB niêm yết vào tháng 10/2023 - thời điểm MSB Thanh Xuân cấp Giấy Xác nhận cho khách hàng.
Chiều 01/4, trao đổi nhanh với phóng viên, cán bộ tín dụng của một ngân hàng thương mại quốc doanh khẳng định, 12 danh mục tiền gửi được thể hiện trên Giấy xác nhận số 432 của Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân là tài khoản CA-SA (tài khoản thanh toán kết hợp tài khoản tiết kiệm).
Theo người này, thông thường, các ngân hàng sẽ tách riêng từng loại tài khoản theo từng nhu cầu sử dụng là tài khoản thanh toán dành cho việc thanh toán và tài khoản tiết kiệm danh cho nhu cầu tiết kiệm tiền gửi.
Cũng theo người này, ngân hàng chắc chắn sẽ không dám công khai lãi suất vượt trần trên giấy trắng mực đen mà thường sẽ được chi theo hình thức "chăm sóc khách hàng", hay còn gọi là "chi lãi ngoài".
Cùng ngày, trao đổi với phóng viên, Luật sư Chu Quỳnh Vương - Văn phòng Luật Trung Hòa (Đoàn luật sư thành phố Hà Nội) cho biết, việc chi vượt lãi suất trần theo quy định của NHNN là điều hiếm gặp kể từ sau "vụ OceanBank giai đoạn 2010-2012". Điều này cũng được quy định cụ thể tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 11/11/2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.
Theo Luật sư, Điều 13 của Nghị định 88 quy định: Tổ chức tín dụng vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh có thể bị phạt hành chính số tiền tối đa 100 triệu đồng.
Khoản 4 Điều 13 của Nghị định này cũng quy định cụ thể về biện pháp xử lý: "Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình chỉ từ 1 - 3 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát;
Không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn;...
Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với các nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng…".
Liên quan đến vụ việc cựu Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng MSB Thanh Xuân - Ngô Thị Hoài Anh có dấu hiệu, chiếm đoạt tiền của khách hàng, tại buổi họp báo thông tin về tình hình kinh tế - xã hội quý I/2024 của Hà Nội, chiều 28/3, thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng – Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội đã kêu gọi những bị hại là khách hàng của ngân hàng MSB bị mất tiền, trình báo để cơ quan an ninh thành phố tiếp nhận, xử lý theo quy định pháp luật.
Thiếu tướng Tùng cho biết: "Ngày 10/10/2023, Cơ quan An ninh điều tra (Công an TP Hà Nội) đã tiếp nhận tin báo của ngân hàng MSB về việc phát hiện nhân viên Bùi Thị Hoài Anh (SN 1984, trú tại tòa N04, chung cư số 390 Nguyễn Văn Cừ, Bồ Đề, Long Biên) là Giám đốc chi nhánh Ngân hàng MSB Thanh Xuân, có dấu hiệu lừa đào chiếm đoạt tài sản là tiền của khách hàng với số tiền 165 tỷ đồng".
Căn cứ kết quả điều tra ngày 18/10/2023, Cơ quan An ninh Điều tra (CA TP Hà Nội) đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam Bùi Thị Hoài Anh.
Bước đầu xác định đối tượng đã lừa đảo, chiếm đoạt tiền của 8 bị hại với số tiền là 338 tỷ đồng.
Hiện Cơ quan ANĐT đang áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản cho bị các bị hại. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định chưa có đồng phạm.
Hơn 90% các vụ lừa đảo trên mạng liên quan đến ngân hàng
Cứ ngỡ giá đất đang lên mạnh, chủ đất liên tục “dừng bán” và cái kết
Bảo vệ người tiêu dùng - 1 ngày trướcKhá nhiều chủ nhà đất tại Tp.HCM “quay xe” không bán vì cho rằng, giá nhà đất đang trên đà tăng.
Giao dịch đất nền 'loé sáng' hay 'thị trường giả' của môi giới?
Bảo vệ người tiêu dùng - 2 ngày trướcNhiều môi giới cho biết, những ngày gần đây đất nền đang có sức nóng cả về giá và giao dịch khiến nhà đầu tư tìm kiếm nhiều.
Chung cư Hà Nội bị thổi giá, người mua bỏ ý định "phải mua luôn và ngay"
Bảo vệ người tiêu dùng - 3 ngày trướcQuyết định không mua nhà nữa hoặc chuyển hướng tìm ở khu vực xa trung tâm hơn để kỳ vọng giá nhà sẽ rẻ, phù hợp với tài chính… đang là lựa chọn của không ít người.
Lần thứ hai hủy đấu thầu vàng miếng, chuyên gia chỉ điểm những nguyên nhân khiến doanh nghiệp vàng không mặn mà đấu thầu
Bảo vệ người tiêu dùng - 4 ngày trướcGĐXH - Ngân hàng Nhà nước vừa thông báo huỷ phiên đấu thầu vàng miếng do chỉ có 1 đơn vị nộp phiếu dự thầu.
Kinh hoàng gần 1 tấn thực phẩm bẩn được chứa lạnh ngay giữa trung tâm Thủ đô, 'suýt' đến bàn ăn
Bảo vệ người tiêu dùng - 5 ngày trướcGĐXH - Gần 1 tấn thực phẩm đông lạnh là thịt lợn, thịt bò, thịt gà đều không rõ nguồn gốc xuất xứ được cơ quan chức năng phát hiện trên địa bàn quận Bắc Từ Liêm, TP Hà Nội.
Nghệ An: Tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng bạc
Bảo vệ người tiêu dùng - 5 ngày trướcGĐXH -Trước các biến động của thị trường vàng, Cục Quản lý thị trường Nghệ An tiếp tục phối hợp với lực lượng chức năng có liên quan để tăng cường kiểm tra, giám sát, xử lý nghiêm các cơ sở kinh doanh các mặt hàng vàng, bạc vi phạm.
Bộ Công Thương công bố kế hoạch cung ứng điện mới cho các tháng cao điểm mùa khô và cả năm 2024
Bảo vệ người tiêu dùng - 5 ngày trướcGĐXH - Bộ Công Thương vừa ban hành Quyết định điều chỉnh kế hoạch cung cấp điện và vận hành hệ thống điện quốc gia năm 2024, trong đó có các tháng cao điểm mùa khô.
Phát hiện nhiều sản phẩm trang sức giống vàng giả mạo các nhãn hiệu nổi tiếng
Bảo vệ người tiêu dùng - 5 ngày trướcGĐXH - Ngày 24/4, Tổng cục QLTT cho biết, hàng chục sản phẩm trang sức giống vàng có dấu hiệu giả mạo các thương hiệu nổi tiếng vừa được phát hiện, tạm giữ tại Thổ Tang, Vĩnh Tường, Vĩnh Phúc.
Giá nhà Hà Nội 59 triệu đồng/m2, chuyên gia tư vấn cách mua hợp túi tiền
Bảo vệ người tiêu dùng - 5 ngày trướcGiá nhà Hà Nội ngày càng đắt đỏ, vì thế theo chuyên gia của Savills, người có nhu cầu mua nhà ở thực nên chọn khu vực ngoại ô hoặc các tỉnh lân cận.
Phiên đấu thầu vàng miếng hôm nay (23/4): Hai đơn vị trúng thầu với tổng khối lượng 3.400 lượng vàng miếng
Bảo vệ người tiêu dùng - 6 ngày trướcGĐXH - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa thông báo kết quả phiên đấu thầu vàng miếng diễn ra sáng nay (23/4), tại Cục Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước. Kết quả, có hai thành viên trúng thầu với tổng khối lượng 34 lô, tương đương 3.400 lượng vàng miếng.
Bắt đầu kỳ nghỉ lễ: Chính thức kiểm soát chặt hành khách, hành lý người ra vào sân bay
Bảo vệ người tiêu dùngGĐXH - Trước tình trạng lưu lượng người dân di chuyển trong dịp nghỉ lễ 30/4 – 01/5 tăng mạnh, Cục Hàng không Việt Nam quyết định áp dụng biện pháp kiểm soát an ninh hàng không tăng cường cấp độ 01 tại các cảng hàng không, sân bay, các cơ sở cung cấp dịch vụ không lưu.