Ninh Bình: Xử phạt 85 triệu đồng hai trường hợp cho mượn tài khoản

Ngày 25/4, thông tin từ Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, ngày 24/4/2026, Phòng An ninh kinh tế đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với N.P.A (SN 2001, trú tại xã Hải Hậu, tỉnh Ninh Bình) và P.N.T (SN 1988, trú tại phường Chương Mỹ, Hà Nội) với tổng mức phạt 85 triệu đồng vì hành vi mượn, cho mượn tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Công an tỉnh Ninh Bình cho biết thêm, thời gian tới, Phòng An ninh kinh tế tiếp tục thực hiện tuyên truyền, nâng cao nhận thức cho cán bộ, nhân dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Không vì cả nể, cả tin hoặc thiếu hiểu biết mà giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng. Dù không nhận thù lao hay bất cứ lợi ích vật chất nào, việc để người khác sử dụng tài khoản vào hành vi trái pháp luật vẫn là hành vi vi phạm, có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Tăng cường bảo mật tuyệt đối thông tin tài khoản ngân hàng. Không chia sẻ mã OTP, số thẻ, mật khẩu, tên đăng nhập, ảnh chụp CCCD… qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các ứng dụng không bảo mật. Không để lộ thông tin cá nhân có thể bị kẻ xấu lợi dụng để mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo.

Cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền hộ, đầu tư tài chính; cảnh giác với các đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị “mượn tạm tài khoản” hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền. Đây là chiêu trò phổ biến nhằm phục vụ cho các hành vi rửa tiền, mua bán trái phép chất cấm, lừa đảo qua mạng.

Nếu đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng, cần nhanh chóng khóa tài khoản và thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch. Đến ngay cơ quan công an nơi gần nhất để trình báo và phối hợp làm rõ.

Đồng thời, tích cực nâng cao ý thức pháp luật và theo dõi các khuyến cáo của lực lượng chức năng; chú ý cập nhật thông tin, cảnh báo mới nhất từ Bộ Công an, Công an tỉnh và các cơ quan báo chí chính thống. Chủ động chia sẻ, tuyên truyền trong gia đình, cộng đồng để cùng phòng ngừa và ngăn chặn vi phạm.

Lực lượng công an cảnh báo, hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng dù không vụ lợi vẫn có thể bị xử lý nghiêm minh theo pháp luật. Đây không chỉ là hành vi vi phạm mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho tội phạm, gây ảnh hưởng trực tiếp đến trật tự, an toàn xã hội. Do đó, mỗi người dân cần chủ động hơn nữa trong phòng ngừa, nâng cao nhận thức, bảo vệ tài khoản cá nhân, góp phần giữ gìn sự bình yên cho cộng đồng, vì một xã hội an toàn, lành mạnh.